涉為中國洗錢及違反制裁 美國銀行遭罰$12億

【新唐人北京時間2026年10月15日訊】美國財政部週二祭出有史以來第三大罰單：美國銀行涉嫌違反反洗錢法和制裁法，被罰12.1億美元。財政部在聲明中明確表示，美國銀行涉嫌幫助多個中共的洗錢網絡。

財政部在聲明中明確表示，這家美國第二大銀行，「未能拖延及報告包括需優先考慮的國家安全風險，包括多個中共洗錢網絡和（美國）西南邊境的非法融資。」

在12.1億美元的罰款中，有7.5億美元是貨幣監理署開出的史上最大一筆民事罰款，原因是美國銀行在BSA 和 AML這兩項合規檢查方面有缺陷，且無效。

BSA是銀行保密法，AML是反洗錢法，這兩項聯邦法律是防止金融機構涉入洗錢、逃稅，以及為恐怖主義融資等違法行為。

聲明中還羅列了美國銀行違反制裁法所涉及的國家，包括：伊朗、俄羅斯，和南美販毒集團。

美國銀行週三表示，已重新安排大約一千名員工的崗位，來解決監管機構週二罰款中提出的合規問題。

而就在本週二，財政部外國資產管制辦公室就宣布，已經跟美國銀行就其違反制裁法達成1166萬美元的和解協議。

美國財政部2023年跟全球最大的加密貨幣交易所-幣安，達成了40億美元的巨額和解協議，這也是美國史上最大的一筆單一企業罰款。

新唐人電視台記者任浩美國華府報導