Como vivir de bitcoin - Entiende el Juego del Dinero - Flujo de Caja Infinito

todo lo que has visto sobre construir riqueza está mal incluso los que te enseñan a hacerlo con bitcoin Porque todos se basan Bajo el mismo prima del sistema financiero actual que claramente está totalmente destruido está muy mal las personas que te enseñan esto no entienden correctamente el sistema financiero actual por eso en este video te mostraré la estrategia que utilizan los ricos para sacar flujo de dinero sobre sus activos financieros y con eso no pagar absolutamente ningún impuesto pero Mejor aún Cómo puedes sacar flujos desde tus bitcoins Y sí también sin venderlos y también sin pagar impuestos lo que te va a permitir generar una riqueza generacional la verdad llevo meses de mes estudiando este tema en silencio para prepararme para hacer la verdad Para mi vida para lo que quiero hacer y también Para aprovechar de enseñarle a ustedes pero uno de los videos que más me gustó Y el cual me basé para hacer este video es uno sobre Mark Moss Incluso en este video vamos a ver la matemática detrás de la estrategia que te voy a enseñar en mi caso personalmente después de años metido en esta industria dando charlas trabajando en empresa siendo gerente de blockchain estando full full full metido en todo esto como influencer también hay una pregunta que siempre me hacen pero Nico Cuándo vas a vender bitcoin Y a qué precio y ahí es cuando me doy cuenta que no están entendiendo el juego y si no sabes el juego que estás jugando es muy difícil que puedas ganar en este video Espero que se entienda de hecho te recomiendo super harto ir a ver un video super cortito que saqué Hace un par de días s de porque todo todos deberían tener btc son menos de 3 minutos y si lo ves dos por como un minuto y medio Así que dale te espero ponle pausa es muy bien Ahora que volviste estamos preparados para seguir supongo que no quieres ser la persona que ahorra hasta la jubilación y luego vive con el miedo sin saber si es que le va a alcanzar si le va a alcanzar el dinero hasta que muera Cruzando los dedos para lograrlo y claramente sin poder traspasar riqueza a su familia para mantenerla por generaciones Y peor aún Qué pasa si es que viene una crisis grande de mercado como las que ya han ocurrido una pandemia una guerra ahí se acaba tu jubilación también puede ser que aument más la inflación de lo esperado claramente ya ha pasado y yo creo que va a seguir pasando entender el juego del dinero te va a ayudar a no tener que ahorrar toda tu vida para que con suerte te alcanza hasta cuando te mueras Así que si te interesa con esta tremenda intro Ahora sí partamos Hola a todos acá Nicolás Palacios en este video vamos al fin ver cómo entender el famoso juego el dinero y Cómo sacarle flujo de caja a bitco lo que se viene brutal el juego el dinero c Trata de cambiar dinero Fiat por activos dinero Fiat será el dólar será el peso chilero colombiano mexicano de argentino del País que sea que estás viendo pero eso lo cambiamos por activos no es un juego de cambiar activos por divisa o Fiat la última meta es tener los activos más escasos que existen guardarlos como un trofeo y traspasarlo de generación en generación y ir agregando cada vez más a lo largo del tiempo acumulando como los pokémones es algo superfácil de entender cuando por ejemplo pensamos en terreno propiedades es algo que estamos acostumbrados es algo con lo que crecimos pero te has preguntado si se podría hacer algo así con bitcoin ahora te lo explico pero primero tenemos que entender el juego del dinero es fundamental entender el juego que estás jugando si no cómo vas a poder ganar si no conoces las metas no conoces la regla tienes que dominar el juego para poder ganar el juego a todo esto Soy terrible Ñoño Me encantan los juegos de mesa y también las cartas pokémones de hecho Ahí tengo toda una colección Entonces tienes que entender un par de cosas sobre el juego del dinero primero de qué ha sido escondido para ti te lo están ocultando Lamentablemente esa es la realidad y lo segundo es que es un sistema basado en la deuda el juego del dinero actual actual se basa en la deuda porque el sistema monetario actual se basa en la deuda hay un post bueno en cura que habla de esto te voy a mostrar la imagen acá Por qué nadie entiende la deuda de América y el sistema monetario y acá alguien responde la respuesta porque simplemente no fue enseñado habla también de Canadá como en Canadá no existen requerimientos de reserva esto habla del sistema bancario y la reserva fraccionada cosa que he tocado en otros videos que no va el caso explicarlo en este momento pero algo sumamente relevante una frase clave y fundamental y es totalmente r en millones de libros de economía que puede leer al respecto el dinero es creado en función de la demanda por los préstamos básicamente el dinero se crea a partir de la nada al momento que se genera un préstamo el dinero se crea Al momento de generar deuda y en ese momento Se imprime dinero dinero en verdad no Se imprime Y eso genera inflación Y eso te hace más pobre porque básicamente esto inyecta liquidez en los mercados financieros que es lo mismo que imprimir dinero incluso hace ya más de 100 años el gran Henry Ford nos decía es bien conocido que si las personas de la nación entendieran Cómo funciona el sistema bancario y el sistema monetario creo que la revolución comenzaría antes de que llegue la mañana lo traduje medio distinto pero básicamente es como si realmente se dieran cuenta de eso claramente comenzaría una gran Revolución porque es terrible como funciona ahora volviendo a lo que te dije al principio de que nadie entiende de eso pensemos en este momento sobre todo en los que están enfocados en bitcoin como yo su bitcoin ethereum dogecoin etcétera te dicen Cuántos bitcoins necesitas para retirarte de hecho veamos en YouTube hay cientos de videos de eso Mira cómo retirarte en 20 años en bitcoin cuánto necesitas cuánto bitcoin necesitas para retirarte cuánto bitcoin necesitas para retirarte cómo retirarte con bitcoin bla bla bla lo que hacen es que sacan cálculo ven proyecciones y te dicen Cuántos bitcoins necesitas para poder retirarte y jubilarte pero el problema fundamental es que nuestro sistema financiero está totalmente roto te dicen consigue x btc para conseguir y porque imagínate que bitcoin llegase no sé a un número extremo 1,5 millones de dólares que es un muy buen número para retirarse en Estados Unidos El problema es que cuando llegue a 1,5 millones de dólares no van no vas a ser suficiente 1,5 millones de dólares para poder re tirarte porque va a disminuir el poder adquisitivo en términos del dólar es decir se va a necesitar más de 1,5 millones de dólares en esa época para poder retirarte en términos de dólares por culpa de la inflación estos malditos gobiernos que imprimen y imprimen imprimen dinero los últimos 2 años si no me equivoco han impreso más de 30% y no literalmente no lo imprimen lo hacen a través de millones de estrategias que también hablé un poco en el video anterior pero aún así cuando te digan cómo retirarte y y cambien un poco más y suban el monto y lo ajusten a la inflación hay un problema es que siguen pensando en dólares en un sistema Fiat en un sistema que está totalmente destrozado que está roto Pero existe una mejor forma y por eso estamos acá entendiendo el juego el dinero los ricos construyen riqueza compran activos activos que crecen a lo largo del tiempo se valorizan esos activos también le dan riqueza pueden tener flujos de caja la riqueza se mide en activos no se mide en divisa siendo divisa o Fiat que lo voy a ocupar intercambiable entre este video se refiere a los billetes de dólares es o lo que sea las familias más ricas del mundo acumulan activos financieros y le pasan esos activos financieros a las futuras generaciones tú compras y mantienes activos eso es lo que importa y esos activos se aprecian de valor a lo largo del tiempo pero acá Está la clave porque acá es donde todos tienen la duda pero Nico de qué vivo Cómo puedo sacar dinero de esos activos financieros porque la verdad es que queremos activos que nos generen flujo de dinero necesitamos vivir y a la vez También queremos que dure por generación en generación queremos construir riqueza generacional por ejemplo imagina tuvieses 1 millón de dólar y lo vas consumiendo hasta que mueras a lo largo de los años esperando que te alcance hasta que mueras Sí yo sé que un millón dólar es mucho para muchas personas pero pensando en Estados Unidos aún cuando es harto no es algo de que te da una super calidad de rico para vivir a lo largo de los años hasta que mueras no sería caso mejor comprar algo como una propiedad y que esa propiedad te dé no sé un 10% $1,000 al año y que vayas viviendo esos 100,000 al año y cuando mueras no solo vas a haber tenido dinero durante toda tu vida sino que vas a poder pasar esa propiedad de generación en generación y a la vez También esa propiedad posiblemente se va a haber aumentado de valor porque el activo financiero vale más a lo largo del tiempo y así es como realmente se construye riqueza generacional obviamente la propiedad es solo un ejemplo la gracia es que se entienda el punto Vero Nico cómo es posible hacer eso con bitcoin si no tiene flujo de caja ahora eso se soluciona de forma Interesante pero primero te suscribes y le das un fucking like y comentas porque este video Está bueno entonces el dinero se crea a través de la deuda cuando los bancos dan préstamos cuando básicamente se crea este dinero se inyecta dentro del sistema entonces lo que queremos es apalancar nuestros activos con deuda queremos usar la deuda de forma responsable para hacer maravillas obviamente queremos mantener el activo financiero no queremos venderlo que de paso si lo vendemos es una enajenación lo cual implica un pago de impuestos que a todo esto tengo una Playlist con ocho videos de impuestos que te recomiendo debes ser ver después de esto Entonces tenemos los beneficios de mantener el activo de no pagar impuestos Y de paso mantenerlo para que se siga apreciando en el tiempo ya sé que dije mantenerlo al principio pero pero también tiene esta gracia de que suelen ser este tipo de activos que Esperamos que se vayan apreciando a lo largo del tiempo y así es como realmente se crea riqueza generacional hay que hacer este cambio de switch Este cambio de mentalidad y paciencia Así que todavía no te explico el detalle porque para Ender Cómo esto funcionaría en bitcoin tenemos que ver un pequeño par de temas partamos por el pasado de bitcoin si quemos su rendimiento y de hecho lo comparamos de paso con otros activos financieros ha tenido unos rendimientos impresionantes la verdad una locura eh No recuerdo exactamente la imagen que pillé pero podría sacar el cálculo básicamente ha tenido un rendimiento anual promedio sobre el 200 por Y eso es sobre lo cada año es decir se va componiendo en el tiempo no puede ser mejor tasa del interés compuesto básicamente desde el principio Obviamente tu dinero se triplica cada año una locura interés compuesto en su máxima expresión y Sí obvio que es volátil en general tiene 3 años buenos un año malo 3 años buenos un año malo 3 años buenos un año malo los ciclos de 4 años son super importante importante entender esto para que también entiendas qué es lo que se puede prever que va a pasar al futuro tengo muchos videos hablando sobre los ciclos de bitcoin y este periodo de los 4 años así que no me voy a detallar ahora el gran detalle de Por qué pasa eso y qué es lo que pasa pasa pero ahora sí vamos a pasar a la matemática vamos a pasar al Excel este Excel también lo hizo Mark Moss la persona cual como te dije me basé para hacer este video primero lo que se hace Es un Back test de la estrategia Qué significa esto se hace la estrategia la Data del pasado y se ve como se hubiese comportado todos estos porcentajes de ganancia son porcentajes reales desde el año 201 al 2024 obviamente acá estamos empezando eh partiendo el primero de enero del 2011 terminando con un precio de bitcoin de principio del año 2024 hoyar ya estamos casi en 70,000 de hecho pasamos a los 70,000 pero para que te haga una idea con estos números vamos a probar la estrategia que te voy a explicar en el pasado para saber cómo le sacaríamos flujo de caja a nuestro bitcoin en este caso un Excel móvil uno puede partir con 1000 2000 5000 imagínate hubiera invertido 5,000 Acá está la ganancia Y cómo va la ganancia a lo largo del tiempo tenemos el año en términos de fecha los años que se llevan el valor la ganancia la ganancia como en monto ltb el préstamo ya te voy a explicar de eso la deuda lo interes los flujos de caja y vamos a entender cómo sía esto básicamente la estrategia se basa así nosotros después de un tiempo que se aprecie nuestro capital vamos a pedir préstamos en función de nuestro capital en el caso de bitcoin vamos a acumular bitcoin cuando bitcoin llega a cierto monto vamos a pedir préstamo en un año Respecto a los bitcoin que tenemos el siguiente año y sé que esto es una locura vamos en la matemática pedimos otro préstamo como nuestro activo Financiero en promedio va a valer más vamos a poder pagar la deuda de el año anterior y a la vez vamos a quedar con flujo de caja para vivir este año año siguiente haremos lo mismo y año siguiente haremos lo mismo pero como tenemos ciclos no siempre va a ser perfecto no siempre vamos a poder pedir el mismo porcentaje hay veces que vamos a tener que pedir un porcentaje mayor de préstamo sobre los activos financieros que tenemos para poder suplir las caídas de Mercado y los flujos de cajas en los cuales queremos incurrir y también como después de un año esto Dee crecer de una forma brutal podríamos pedir porcentaje mucho más chico Entonces vamos a los números para ver un ejemplo como te dije partimos con 5000 en ese momento fueron 16600 bitcoins claramente todo est modificable podríamos partir con menos podríamos poner eh 1000 para que no se asusten tanto pero imagínate fuera no sé ya voy a poner 2000 solo por poner otro número que no sea 5000 y en el año recién 2015 Recuerden que partimos el 2011 empezamos a pedir un préstamo de un 5% un 5% un préstamo super razonable la gente en el mercado cripto se vuelve loco con los préstamos basados en cripto y pide la mitad o la mitad la mitad y luego lo vuelve invertir en cripto No acá estamos hablando de deuda responsable flujo de caja para vivir y lo hacemos de forma responsable Si no si es que baja mucho la activo financiero puede liquidar nuestra posición y básicamente perdemos todo y nos vamos al recontra un 5% la verdad hasta un 10 un 15 es totalmente saludable totalmente responsable pidiendo un 5% que que para el 2015 el precio de bitcoin era 187 Sí una locura parti siendo 0,3 30 centav dó una locura sí lo sabemos vemos en este momento tenemos eh 1,249 millones de dólares Recuerda que un Back testing luego veremos Cómo es va el futuro Y eso significa que nos pedimos un préstamo de 6 2,496 y tenemos que pagar $5,000 más menos en intereses lo que nos da un flujo de caja real de 57,000 con los cuales viviremos a lo largo de su años si tú puedes vivir o no con 57,000 depende de cada uno por eso cada uno pone su número cada uno ajusta su realidad en este año aumentó 80% y el año siguiente tenemos bueno y después aumentó 161 llegamos a 2 24 millones de dó pedimos un 6% de préstamo que son 134 y un flujo real de 61 Por qué 61 porque en verdad aparte de los intereses el resto del dinero para qué lo utilizamos para pagar nuestra deuda Y así sucesivamente lo vamos haciendo a lo largo del año son números reales esto un Back testing una estrategia real probada se pegó una caía de 72 por en ese momento solo pedimos un préstamo de 0.38 obviamente por suerte subió mucho el año anterior llegando a 880 por bitcoin pedimos un préstamo de 0000,000 quedamos con un flujo de 62,000 todo el resto se va a pagar la deuda del año anterior siempre Solamente vamos quedando con la deuda del año anterior y así long Story short hasta el año 2024 que pedimos un préstamo de 1 millón dó tenemos un flujo de 880,000 en este caso tendrías 304 millones dó y una préstamo y un préstamo de 1 millón de dó es decir la verdad has pedido prestado un 0,3 por una locura en nada la deuda que tienes es totalmente marginal y puedes ir repitiendo este ciclo a lo largo de los años obviamente Hay riesgo asociado que les voy a comentar al final Recuerda la gracia de esto es que vamos a estar viviendo de nuestro bitcoin y nunca vamos a estar pagando impuestos porque no vamos a hacer la enajenación de bitcoin Por ende no pagamos impuestos y a la vez también mantenemos nuestro bitcoin sí vamos a ir acumulando una deuda y el año siguiente la pagamos Y tenemos otra deuda y el año siguiente la pagamos Y tenemos otra deuda y cuando heredem esto vamos a heredar también una deuda pero que va a ser muy fácil de pagar a lo largo del tiempo ahora vamos a ver el futuro obviamente cada uno podría poner sus propios números vamos a ocupar números mucho más conservadores obviamente no podemos asumir que vamos a tener todos estos rendimientos del futuro obviamente en el futuro obviamente rendimientos del pasado no aseguran rendimientos del futuro veamos cómo se vi en el futuro para esto Mark Moss y muchas personas se basan en diferentes estrategias para prever cuánto podría ser el precio algunos se basan en el metcalf Law que es esta ley de el celular desde el momento que existe no sirve prácticamente para nada pero si dos personas lo tienen sirve más si es que tres personas lo tienen lo sirve mucho más es basicamente exponencial 2 elevado a n siendo n la cantidad de personas que lo tienen porque básicamente tiene el poder de la red en bitcoin pasa Exactamente lo mismo y por lo mismo cada vez crece más y crece más el valor que agrega pasa a ser exponencial también hay estrategias basado en la inflación que Estados Unidos mismo nos dice cuánto Espera que espera tener una subida como de por dos básicamente hasta el 2030 lo que es una locura quiere inyectar más de 20 trillones de dólares lo dice el mismo gobierno con eso no puede sacar la cuenta y se van a llegar a números parecidos que te voy a mostrar con este medcalf Law que básicamente hay un estudio de fidelity con este tema de la inflación y con varios análisis más nos llevan a números parecidos que se estima que para el año 2030 bitcoin llega a 1 millón de dó Entonces vamos a la calculadora del futuro acá la verdad cada uno puede jugar con el monto que quiera por ejemplo pongamos no sé imagínate lograste acumular eh $10,000 pensando el 2024 una ganancia 100% algunos van a creer que estoy loco pero si lo piensas bien la verdad ya estamos cercanos al 200 por porque estamos en 70,000 es casi el doble año siguiente no sería una locura de un 150 que lleguemos hasta un precio bitcoin de los 130,000 luego tengamos una gran caída tanto como las subidas como las caídas se están minimizando acá la caída probablemente sea de 50% y después de un tiempo que haya acumulado cierta cantidad de capital básicamente te pones eh a pedir los préstamos voy a aumentar a esto a ponerlo en 100,000 pensando en verdad como te dije esto y sigue siendo poco para gente realmente millonaria que ocupa esta estrategia pero para que entiendas también Cómo se hace y acá si te fijas los porcentajes de gananci Van cayendo 75 por 50% 35 por. Comparado con lo que hemos tenido en el pasado y pensando que en promedio hemos tenido un interés anual de 200 sobre 200 por y que eso se compone el tiempo que es una fucking locura pensar en un 35 50 75 por es extremadamente conservador para el año 2030 bitcoin llega a cercano a un valor de 1 millón d acá obviamente como cayeron los porcentajes de ganancia se tienen que pedir préstamos levemente más grandes pero siempre estamos en un Rango de 10 15 20% máximo salvo una excepción que son sigue siendo s saludable pensando cómo se ha comportado bitcoin y acá tienen los flujos de caja tú esto lo Puedes ajustar obviamente a tu realidad cuánto necesitas para vivir también Cuánto tienes quizás Una persona puede tener acá eh 1 millón de dólares y en función de eso obviamente puede cambiar los números y y ver cómo pasa todo y ahí puede que no necesit ni siquiera ni por si acaso un 759,000 al año para vivir y Por ende la verdad puedes bajar mucho más Este precio voy a poner ahora 200,000 y pensando acá Ahora sí 200,000 pensando acá 150,000 ya Dale y acabas pidiendo los préstamos hace el juego y hace Exactamente lo anterior y pides préstamo y paga el del año siguiente o sea el del año anterior pides préstamo y así bas vas vas incluso con las grandes caídas puedes terminar al final con una deuda de 6 9 millones dólares para año 2043 que es un 10% básicamente un 14 por Perdón en menos que un 10% del total de activos que tienes lo que es marginal sigues teniendo tus bitcoins no tienes que pagar impuestos Y quedas con bitcoin acumulado para traspasarlo generación en generación ahora algunos de ustedes están pensando pero Nico Dónde consigo esos préstamos Bueno ya hay lugares que se pueden pedir préstamos respecto a tu bitcoin usando tu bitcoin como colateral es decir como garantía para pedir estos préstamos pero cada vez va a ser más más y más y más y más común y la verdad yo creo que va a ser posible prácticamente en todos los bancos obviamente Hay riesgo puedo tener los números mal eh cada uno puede tener diferentes cosas pueden también pasar pandemias pueden hackear bitcoin Eh puede haber más inflación de lo esperado claramente Hay un montón de riesgos Pero el punto es que entiendas Cómo realmente se juega el juego del dinero y cómo los ricos se hacen para utilizar su activo financiero acumo año a lo largo de los años y apalancarse en el sistema financiero roto actual a través de la deuda para vivir de ello y seguir comprando más y más acumulando activos que crezcan en el tiempo y pasando de generación en generación para construir lo que corresponde a riqueza generacional like suscríbete Muchas gracias por haber llegado hasta acá dejar una Playlist para que siga aprendiendo un video recomendado por YouTube según su algoritmo de Inteligencia artificial Muchas gracias que estén muy bien y nos vemos en el siguiente video chao chao