배당의 선두주자! 금융지주플러고배당 ETF로 투자하세요(ft.solsol한 ETF)

안녕하세요 이번 시간에는 쏠쏠한 etf 시간입니다 반갑습니다네 반갑습니다 예 제가 이번에는 어떤 etf 또 소개해 주실까 한참 기대를 했는데 네네 의외였어요 그러 조금 색깔이 다른네 이분 미국이 아니라 드디어 한국으로 왔습니다네 맞습니다 저도 요새 좀 보면은 국내 주식하면서 참 마음 아픈게 많았거든요 마침 또 이제 우리나라 기업들 이제 스스로 또 가치를 좀 많이 올려보겠다 제고하겠다 이런 이야기들이 나와서 네 국이지 않을까 이렇게 생각되는데 그러면 이제이 기업들이 배당을 늘리거나 자사주 매입을 하거나 어쨌든 스스로 변화를 해 줘야 되는데 어떤 상황인 배당 선진화 정책에 따른 기업들의 배당 절차 선지나 참여가 금융지주를 중심으로 배당 기준인 정관 변경이 이어졌어요 지난해 12월에 어 신한지주 하화 금융지주 뭐 DGB 금융지주 KB 금융 등 다른 업종의 기업들 보다 조금 더 발빠르게 예 배당 기준일을 변경할 수 있도록 정관 변경을 실시를 했고요 그리고 이제 배당이 우리나라는 사실 기업들의 결산 월도 거의 다 동일하고 어 그리고 배당에 있어서는 기말 배당만 하는 기업들이 굉장히 많습니다 그 말인 즉은 연 1회 배당을 지급하는 기업들이 대부분인데요 어 금융지주를 중심으로 해서 배당의 주기가 굉장히 짧아지고 있습니다 분기 배당이 정례화가 되고 있는데 2021년에 신한지주가 분기배당으로 변경을 했고요 그리고 2022년에는 KB 금융 그리고 2023년 한하나 금융지주 그리고 2024년에는 JB 금융지주가 분기 배당을 정리화 하면서 어 조금 더 이제 주주들에게 배당 금이라는 주주 환원의 그것들을 짧게 짧게 끊어가는 그런 개선의 모습이 나타났고요 더 나아가서는 분기 준등 배당입니다 예 사실 렇게 기말 배당 분기 배당 있다고 하더라도 대부분의 배당이 기말 배당으로 몰려 있는 경우가 많아요 근데 지금 분기 균등 배당이라는 내가 1년에 100원이라는 주당 배당금을 받는데 25원씩 분기마다 균등하게 받는다는 거죠 그마만큼 우리가 배당 투자를 했을 때 그 주식에서 어 나오는 현금 흐름이 굉장히 좀 이렇게 균등하게 됐다라는 것은 어 우리가 어 최근에는 투자를 했을 때는 그 투자 금액에서 나오는 균등한 현금 흐름을 통해서 다양한 또 투자를 하던지 그거를 나의 월급으로 쓰던지 나의 어떤 용돈으로 쓰던지 많이 활용 대을 하시잖아요 그런 측면에서음 분기 균등 배당도 굉장히 의미가 있고음 2022년에 신한 주주가 분기 균등 배당으로 바뀌었고 올해부터 KB 금융도 분기 균등 배당으로 배당 정책을 바꿨습니다 저는 이게 정말 괜찮은 아이디어를 생각하는게 이렇게 균등 나오고 미리 좀 알려 주면은 대략적으로 배당 수익률을 계산해 볼 수 있잖아요 그죠 훨씬 더 좀 노후 투자로 주식이 매력적으로 올라갈 것 같아요 맞습니다 그리고 이제 마지막으로는 자사주 자사주 매입 같은 경우에는 선진국형 주조 환원이라는 평가를 받고 있습니다 자사주 그러한 자사주 매입이 확대가 되고 있는데 금융주 중에서 올해 이제 3월에 NH 투자 증권이 한 500억원 정도의 자사주 취득 결정 했고 그리고 대부분 소각도 한 상황인데요 이게 13년 만에 자사주 매입이라는 측면에서 뭐 조금 그 그 기업에 대해서 매력도가 좀 올라갔고 아까 이제 대표님이 말씀하셨듯이 배당을 주다가 뭐 자사주를 매입하다 갑자기 끊는 기업들은 그마만큼 시장에서 안 좋은 평가를 받지만 이렇게 개선해 나가는 기업들은 또 주가 측면에서 굉장히 높은 호응을 받고 있다라고 정리할 수 있을 것 같습니다 왜냐면 주식 투자자들 중에서 배당을 좋아하시는 분들도 있지만 배당을 싫어하시는 분들도 있어요 세금 많이 나온다고 그렇죠 맞습니다 근데 자사주 매입을 하면 세금이 안 나가잖아요 그 실제로 주식을 사 주는 효과도 나고 그런 면에서 뭐 외국 계급들 보면은 배당이란 자사주를 골고루 썼던데 지금 이렇게 골고루 다 한다라고 하니까 어 좀 어떻게 보면은 한국 중시가 좀 매력이 올라가겠다 생각은 뭐 세금도 굉장히 감 하시기 때문에 말씀하신 대로 국내 주식도 매매 차익에 대해서는 비거 세지만 배당을 받게 되면 배당 소득세 내기 때문에 같은 효과라면 또 자사주 매입을 적극적으로 활용을 해 주는 기업들이 투자자들에게는 굉장히 고마운 기업들이 것 같습니다네 원래 솔 etf 배당 있었잖아요 월배당 etf 그때 제가 미국 주식으로 이제 기억하는데 그거 말고 국내주식형 배당 있었었나요 없었습니다 네 처음으로 지금 오늘 소개해드릴 etf 어 국내 주식형 중에서는 월배당 배당 전략의 최초의 저희 솔 etf 측면에서의 첫 번째 etf고 말씀드릴 수 있을 것 같습니다 etf 명칭은 솔 금융지주 플러스 고배당 etf 있니다 또 이렇게 생각을 해 보시면 아 금융지주에 투자를 하는데 플러스네이처 당 이라든지 자사주 이런 기준을 정하다 보면은 금융지주가 그렇게 숫자가 많지 않기 때문에 그렇죠 구성이 안 될 수도 있어서요 저희가 그럴 시에는 금융으로 예 투자 유니버스를 확장을 해서 다른 종목들을 편입하다 해서 플러스라고 보시면 좋을 거 같고 그중에서 이제 배당 수익률이 좋은 종목들을 뽑는 전략이다 명칭만 보셔도 알 수 있을 것 같습니다네 지금은 굉장히 배당과 자사주 이런 정책들이 빠르게 개선되는 상황이기 때문에 그런 배당분석 볼 수 있는 전략이라고 볼 수 있을 것 같고요 어 금융지주 하면은 사실 어 이거 모지라고 하실 수도 있을 것 같은데 한 개 이상의 금융 회사를 지배하는 그런 회사의 형태이고 뭐음 그 증권사 은회 자산 운용 다 들어 있는 거처럼 그 맞습니다 년에 이제 금융 지주 회사법이 재정이 되면서 많은 이제 금융 지주 회사들이 어 나타나기 시작을 했는데요 대표님이 말씀하신 것처럼 은행이라 그지 보험이라던지 증권이 그지 사업에 다각화가 있기 때문에 굉장히 안정적인 현금 흐름을 수취할 수 있는 기업의 형태다 보실 수 있으실 것 같아요 예를 들어 금리가 올라가면은 은행은 좀 좋을 수 있지만 금리가 올라가면은 투자가 비축이 되면서 증권업은 오히려 또 안 좋을 수도 있고 금리가 내려가면 오히려 이제 투자가 활성 되면서 증권업은 좋아지고 은행은 조금 매력도가 떨어질 수 있고 이런 것들을 조금 상쇄해 주면서 안정적인 현금으로 가져갈 수 있는 특징이 있기 때문에 배당이나 자사주 매입에 있어서 적극적으로 정책을 펼칠 수 있는 기업의 형태다 볼 수 있을 것 같고요 저희 소울 금융지주 플러스 고배당 같은 경우에는 상품의 아이디어는 배당하면 이제 금융 지주다 것이 메인이라고 보실 수 있으실 거 같아요 금융 지주라 것 자체가 그 국내 금융시장 시장의 어떤 어떤 고도화를 선도해온 한국의 금융 시장 발전의 상징이라고 볼 수 있을 것 같고 그렇기 때문에 향후에 이제 정부의 어떤 금융제도 개선이라는 금융시장의 어떤 선지나 물결에 있어서음 가장 적극적일 수밖에 없다는 판단입니다 그렇게 적극적인 행보를 보여 왔었고요 그래서 지금과 같이 이런음 어떤 배당 자사주 요런 정책 개선에서 가장 돋보이고 있고 투자 포인트를 조금 세 가지로 나눠서 말씀을 드리면 는요 정책의 변화가 지금 흐름이 있기 때문에 저희가 생각했을 때는 투자자들의 인식도 변화가 있는 거 같아요 예전에는 뭐 배당 하면은에 뭐 배당 그거 뭐 3% 4% 하는 것보다 나는 미래가 있는 어떤 기업에 투자하겠습니다 이런 좀 화끈한 거를 좋아하셨던 투자자분들이 아이 배당 정책의 개선만으로도 기업들이 주가가 많이 상승하고 개선되는 것을 체감하시는 배당 전략을 나의 하나의 주요한 투자 전략으로 생각하시는 그런 인식의 변화가 어 있는 거 같습니다 그게 이제 금융지주의 저평가를 해소할 수 있는 배경이라고 볼 수 있고 두 번째로는이 금융 지주들의 배당의 어떤 그 정책들이 트렌드를 선도하고 있다라고 생각이 들어요 앞에서 말씀드렸던 이제 분기 균등 배당이라는 자사주 그 매입을 조금 더 정례화하는 그런 부분들에 있어서 더욱 더 발전할 여지가 충분하다 예 그런 측면을 좀 말씀드릴 수 있을 것 같고이 etf 지수 방법론 안에 저희가 기존에 과거의 배당을 지수 방법론에 녹아 넣는게 아니라 예상 배당을 녹이는 거죠 그렇게 되면은 물론 과거에 좋았던 애들이 기업들이 계속 좋긴 하겠지만 이런 정책의 변화가 굉장히 이제 확대되는 순간에는 개선되는 애들도 많이 나타 하고 있어요 그러니까 과거에 뭐 3년 전에는 배당을 정말 조금 했다가이 정착에 발 맞추어서 배당 정책을 확 개선을 하는 기업들이 지금 분명히 존재를 하고 있거든요 어 그런 측면에서 예산 배당이라는 기준을 적용한다면 이렇게 개선되는 좋은 기업들을 바로바로 캐치해서 포트폴리오에 편입을 할 수 있기 때문에 그런 방법론이 있는 이다라고 좀 투자 포인트로 마지막으로 말씀드릴 수 있을 것 같습니다 그러면 이제 솔 금융지주 플러스 고배당이 종목들을 좀 봐야 되는데 네 이제 배당 수익률 이라든가 자사주 매입이 어느 정도 되는지 알 수 있을까요네 일단 방법론 간단히 조금 설명을 드릴게요 저희가 그 필터를 크게 두 가지를 사용을 합니다 배당 스크리닝이란 자사주 필터를 적용을 하는데 배당 필터는 어 예상 배당 수익률 그러니까 기업들의 예상 배 배당 수익률이 코스피의 그 해당 연도에 예상 배당 수익률을 상회를 해야지만 기초 유니버스에 편입이 됩니다 그러니까 시장보다 배당을 좀 잘 주고 배당 매력도가 있는 애들을 뽑겠다는 배 배당 그런 어 필터라고 보시면 좋을 거 같고요 그리고 이제 자사주 필터는 어 직전 6개월 기간 동안에 자사주를 직접 취득 신고 공시를 했는지 여부를 판단을 합니다 그러니까 어 배당도 좋은 그런 주조하는 정책이지만 저희가 이제 자사 주에도 포커스를 두고 있다라는 부분이 좀 특징적이 수 있 있을 것 같 그렇게 해서 최종 종목이 될 때까지 순차적으로 종목을 선정을 하는데 금융지주 유니버스 중에서이 배당 필터와 지주사 필터를 다 통과한 애들을 먼저 편입을 하고 만약에 자사주 필터가 없다라고 하면은 배당 수익률이 높은 금융지주 유니버스 안에서 순차적으로 편입을 하고요 그렇게 해서 열 종목이 안 된다라고 하면은 금융 유니버스 안에서 배당이나 사주 필터에서 좋은 스코어를 내고 있는 기업들을 순차적으로 편입을 해서 최종적으로 열 종목으로 구성을 하는음 그런 방법론 이고요 그렇게 해서 지금 보시는 예 구성 종목이 솔울 금융지주 플러스 고배당 etf네 구성 종목이라고 보실 수 있겠습니다 뭐 지금 가장 많은 비중을 차지하고 있는음 종목은 아무래도 이제 금융지주 안에서 어 가장 좀 규모가 큰 네 금융지 신지 금융지주가 거의 한 20% 정도 비중을 차지를 하고 있고 우리 금융지주 포함되어 있고요 그리고 이제 금융지주 안에서도 어 은행 계열 금융지주가 있고 예 보험이라던지 증권 계열 금융지주가 있는데 어 그중에서 이제 메리츠 금융지주와 한국 금융지주는 은행 계열 금융지주는 아니고요 보험과 증권 계열 금융지주 이기 때문에 좀 특징적이다 보실 수가 있고 금융지주가 아니지만은 포함되어 있는 종목이라는 앞에서 말씀드렸던 이제 13년 만에 자사주 매입을 했었던 NH 투자 증권이 포함이 되어 있습니다 배당에 주기도 뭐 분기 배당하는 기업들 굉장히 많고 자사주 매입도 대부분 예 하고 있는 것을 보실 수가 있으실 것 같습니다 그래서 어 기업들의 이제 주주환원 정책 개선에 좋은 사례를 한 세 가지 정도 좀 말씀을 드리고 싶어요 이런게 이제 투자 트죠 네네네 그래서 이제 금융지주 최초로 분기 배당을 지급한 기업으로는 이제 신한 지주가 있을 수 있을 것 같고요 이건 이제 앞에서도 좀 말씀을 드렸지만 2021년에 분기 배당 도입하고 2023년에 어 분기마다 같은 금액을 지급하는 분기 균등 배당을음 시행했던 좋은 사례 신한지주가 있고요 그리고 금융주 중에서 가장 높은 주주 환원을 보유하고 있는 메리츠 금융지주 입니다 어 메리츠 금융지주는 배당 투자하시는 분들은 되게 관심 많으실 거 같아요 어 진짜 주가 많이 올랐었어 맞 맞습니다 작년 하반기부터 굉장히 많이 올랐는데 결국에는 2022년에 그 메리치 화재와 메리치 증권을 완전한 자회사로 편입을 하면서 메리츠 금융지주 통합이 됐고요 그때 당시에 어 새로운 주주 환영 목표를 공시를 했습니다 그때 공시했다 주주 환원율 목표가 50% 있는데요네 국내 금융주 중에서는 가장 높은 비율이고 어 그렇게 목표를 제시를 했으면 이행을 했었어야 되는데 작년에 주주 환원율 51% 기록을 하면서 목표를 달성을 했습니다 그런 측면에서 시장에서 많은 좀 좋은 긍정적인 평가를 받으면서 주가도 많이 상승했던 그런 어 좋은 사례가 바로 메리츠 금융 지주이다 단순히 뭐 은행이라 그지 이렇게 구분 해서 배당 투자를 하는 하게 되면은 어 메리츠 금융 지준은 이제 보험이라던지 증권적 분류가 되기 때문에 빼놓고 갈 수도 있는 종목이고 거기에다가 너무 과거에만 어 좋은 수치를 어 집중을 한다라 그은 메리츠 금융 지주는 과거에는 사실 2021년으로 돌아가 보면 배당 수익률 그렇게 높지 않았거든요 그마만큼 빠르게 개선되고 있는 종목들을 편입할 수 있는 방법에 etf 수 금융지주 플러스고 배당이라는 말씀드릴 수 있을 것 같고 자사주 매입에 속과 재개 를한 13년 만에 NH 투자 증권도 어 주주환원 정책 개선에 좋은 사례인 거 같습니다 그래서 렇게 조금 정리해서 말씀을 드리고 싶네요네 어 근데 이제 국내 etf 시장에 이제 배당 etf 참 많거든요 그래서 보면 너무 많다 보니까 좀 특징이 있어야지 명확히 기억이 좀 날 거 같은데 어떤 특징이 있나요네 그래서 저희는 좀 크게 두 가지로 앞에서도 계속 말씀드리는 와중에 살짝살짝 말씀드렸지만요 해서 말씀을 드리면 자사주 매임 요건을 강화했다는 부분이 특징적이라고 말씀드릴 수 있을 것 같아요 지금 국내 etf 배당 etf 그은 대부분 이제 배당에 포커스가 맞춰져 있어요 그래서 자사주를 매입했는지 여부는 어 종목을 선정했을 때 기준으로 잘 들어가지 않는데 어이 etf 저희 솔울 금융 주주 플러스 그 고배당이는 자사주 매입 요건을 강화를 했다라는 부분이 좀 긍정적이라고 볼 수 있을 것 같고요 그리고 두 번째는 예상 배당 수익률 데이터를 활용을 한 겁니다 저희가 전기 변경 시에 이제 지수사 집계하는 해당 년도의 주당 배당금의 그 애널리스트 컨센서스를 사용을 하는데 금융지주 같은 경우에는 워낙 시가 총액이 큰 기업들이 있기 때문에 애널리스트들의 추정치가 굉장히 많아요 그마만큼 어 가치가 있는 수치라고 볼 수 있거든요 어 예를 들어 이제 약간 중소형 주다 그러면 그 중수를 커버하는 애널리스트가 뭐 한 명 있거나 뭐 두 명 있거나 그렇기 때문에 바이어스가 있을 수가 있습니다 근데이 대형 종목들의 그 시장 애널리스트들의 숫자 자체가 워낙 많기 때문에 그 평균치도 굉장히 가치 있는 수치라고 저희는 생각을 하고 있고 예상 배당금을 사용하는 것도 좋은 기업을 선정하는데 좋은 기준이 될 수 있기 때문에 요런 부분이 다른 예 배당 etf 차별 점 이다라고 설명드릴 수 있겠습니다 저는 예상 배당 수익률 데이터 마음에 드는게네 보면은 우리나라 주식들이 그런게 많았던 거 같아요 배당 잘 주다가 갑자기 다음에 안 주고네 아 그렇죠 그래서 사람들이 배당 준 줄 알고 샀다가 안 좋아지는 경우도 많거든요 그래서 꾸준히 배당을 주는게도 중요하고 방금 말씀하신 대로 그게 아니라면은 그래도 이번에 배당이 얼마 정도 나오는지는 예상을 하고 투자하는 거랑 아닌게 다르잖아요 그래서 요렇게 데이터를 활용하면 참 좋은 거 같아요네 예 마지막으로 솔이 월배당 etf 라인업에 대해서 좀 짧게 이야기를 해 줄 수 있을까요네네 뭐 지금 저희 솔솔한 ET 함께 하시는 구독자분들은 저희 솔이가 처음으로 이제 월배당 etf 출시한 거 다들 알고 계실 텐데 2022년에 이제 시장에 투자하면서 월 배당을 주는 미국 s&p 500 etf 월배당 etf Pro 출시를 했고 그리고 2022년 말에는 미국 주식 중에서도 배당금이 잘 성장하고 있는 그런 기업들을 모아 서음 월배당이를 출시를 했는데 그게 바로 이제 소울 미국배당 다우존스 etf 근데 이제 미국 주식 같은 경우에는 또 최근에 환율이 많이 올랐기 때문에 미국 배당 다우존스 etf 한해서는 저희가 환 노출된 etf 있고 환이 해지된 이도 있어서 그런 부분에 있어서도 월배당 투자자분들이 어 좀 투자를 그 그때그때 시장 상황에 맞춰서 또 잘 활용을 하시는 거 같고요 그리고 뭐 마지막으로는 저희가 미국 국 초 장기책 미국 30년 국채 커버드콜 etf 월배당 etf Pro 출시를 했죠 그래서 많은 투자자분들이 투자를 해 주고 계시고 뭐 지금 월 한 1% 정도예 그 월 배당에 나가고 있는 상품이고 마지막으로 국내 주식형 etf 중에서 이제 처음으로 월배당 전략을 소울 금융 주주 플러스 고배당 이로 어 제공을 드리는데요 뭐 앞으로도 이제 주식 채권 저희가 월배당 다 라인업이 있으니까 배당이 정말 잘 나오는 그런 자산들이 있잖아요 뭐 예를 들어 리츠가 될 수도 있을 것 같고 예 앞으로도 좀 이렇게 다양하게 기초 자산을 다양화해 가면서 월배당 이프 라인업을 확대해 나갈 생각입니다 지금 딱 월배당이 시리즈 들으니까 이해되는게 뭐냐면 이제 노후를 대비했을 때 부동산 말고도 이런 방법이 있다 채권으로 월배당 받고 미국 주식 한국 주식 다 이제 종합해 섞으면 포트폴리오가 안정적으로 추구할 수 있잖아요 그래서이 꾸준한 연금을 받을 수 있게 설계하기 위해서 어 노력하고 있구나라는게 많이 느껴집니다 또 다음에도 월배당 또 계획 있으신가요 그렇죠 이제 저희가 벌써 6월이네요 이제 2024년 상반기가 거의 끝나가는데 하반기 중에는 아까 말씀드렸던 또 그런 다다른 자산군 월배당 etf 이야기 드릴 수 있을 것 같습니다 쏠쏠한 etf 우리 열심히 해서 많이 부자되시길 바라도록 하겠습니다 오늘 추해 주셔서 감사합니다네 니다