從零開始學炒股：新手必知的炒股必修課 股民虧錢的原因：短線交易的兩大弊端

我們來看 第一大弊端就是我們說的 它的交易成本高 交易成本高 買賣股票它會產生交易成本 主要包括就是我們說的 圈商的佣金 印花稅 過戶費等等 你想一想 你頻繁的去做短線交易的話 必然會帶來的 高昂的交易成本 這些都需要我們在利用 你實際上需要從你的利潤當中 什麼去扣除 在短期內 由於交易成本的存在的話 股市實際上是一個複合遊戲 所以必然是少數人賺錢 大多數人會賠錢 所以我們這裏面加了一個時間期限 也就是說在一個固定的期限內 那麼大家去交易 實際上你買賣股票 並不是跟交易所去買的 對吧 也不是跟證券公司 也不是跟上市公司去買 你實際上是投資者 投資者之間相互的交易 那麼一個人賺錢 就必然是另外一個人賠錢 我們稱之爲這種遊戲爲零和遊戲 對吧 但是由於這些我們說了 剛剛說的券商 它需要什麼 收取佣金 是吧 實際上是交易所收的 券商在裏面抽成的 然後交易所還要有什麼過戶費 上海的要過戶費 然後國家會收應用發稅 在這個過程當中的話 它實際上是個複合遊戲 比如大家玩的越多 場外抽成就越多 最終的一個結果是什麼 就是一個人賺錢 它需要有更多的人的賠錢來支撐 所以我們說股市 它最終的一個結果 它就是一個複合遊戲 那麼大多數人在這種情況當中 你玩的越多 你實際上賠的越多 到底佣金 櫻花稅 到底它的費用有多高 我在股票投資原理課程當中 做過統計 雖然我們現在是2021年的1月份 但是我們現在還沒有拿到什麼 2020年的數據 因爲它的年報公佈 要到今年的4月份才公佈 這裏面我們統計的是2019年的數據 注意看 2019年全部的上市公司 產生的利潤總和是3.78萬億 就是A股3000多家公司 基金40家公司 它的年報公佈的 所有公司產生的利潤 總和是多少錢 是3.78萬億 3.78萬億 那麼在交易的過程當中 它產生了多少的費用 我們來看一下 第1個就是我們談到的 叫佣金或者叫交易的費用 對吧 就是手續費 對不對 大家可能說手續費沒多少錢 什麼 萬2.5 有的開戶的更低的萬一點多 有一些老的投資者開戶時間比較早 可能還千分之多少 對吧 有的圈散比較黑 你不去調 他一直就按手續費走 對吧 你之前開戶的 5年前開戶的 那都是要千分之三的 對吧 那就要千分之三收 你明白這個問題了 所以大家如果是這種情況 需要進行調整 找圈散經理去調 我們可以看一下 到底一年下來 券商到底收了多少錢 收你一個人的不就有代表性 他整個2019年 全年他收的佣金的收入 就是證券業務 代理買賣證券業務的收入的話 是787.63億 這個是多少 我們跟3.78萬億做個比較 因爲這個是上市公司創造的利潤 這個是要交給交易所 就交給證券公司的錢 這一除的話 我們會發現787除以一個 3.78萬億的話 等於多少 等於2.08% 也就是說光 光券商這一塊 就要拿走什麼 2%的所有上市公司的利潤 然後我們再來看一下什麼 印花稅 2019年累計的股票交易 印花稅是730億 同比增長46.1% 今年的就是2020年的數據 還沒有出來 出來估計又是增長什麼 接近80%甚至100% 爲什麼 因爲整個2020年的交易量 比2019年還要高 我們看730億佔到什麼 3.78萬億的多少 1.93% 一個是2.08% 一個是1.93% 也就是說 我們不算其他的費用 就算佣金加上印花稅 4%的利潤就沒有了 4%的利潤 可不是你在股市裏掙的4%的利潤 是所有上市公司天天賣酒 賣房子 然後賣傢俱 然後賣器械 然後各種服務 他們天天辛勤的勞動 是三四千家 3000多家上市公司 辛勤勞動一共創造的利潤是多少 3.78萬億 然後4%拿走了 你想一想 你在這個過程當中 你能賺多少錢 對吧 所以我們會發現 你做短線交易成本這一塊是非常高的 如果你有興趣的話 你可以打一下你的交割單 當然你作爲新手 一共交易沒倆月 你可能不覺得的 你做的時間超過一年兩年 你打一下交割單 你會對於自己的交易什麼 你是你很難承認自己 什麼會產生這麼一個情況 會有這麼多錢交給券商 有人說老師 你既然講了這一點 我就明白了 我做短線 但是我不頻繁的做短線 行不行 我不天天進行交易 行不行 好 這時候我們來看看 第二個問題就出現了 你可能覺得我什麼佣金低 我的券商給我開的佣金低 然後我去剋制 我交易的數量不要那麼多 那麼它的第二個弊端叫追漲殺跌 你做短線 你有可能買一個股票 然後在裏面等個半年一年嗎 不可能了 你等個半年一年 那不就長期的了嗎 不就長線交易了嗎 對不對 所以很多人他是什麼 它是 頻繁的短線交易 即使它不頻繁 它也會去追逐市場當中的熱門概念 和題材 對吧 要不然怎麼一天一個暫停板 怎麼以小博大呢 對不對 怎麼來錢快 所以做短線的人 一般他都會去追熱點 你看群裏面 我們最近在學習群裏面交流的非常的活躍 有很多的新手剛剛加入進來 天天聊什麼 這個短線哪個長得好 哪個跌的快 每天聊這個問題 我上次就說過 就是你在不看盤的情況下 你看大家聊天 你都以爲今天大盤跌停了 實際上大盤還是紅的 對不對 這就是我們看到很多投資者 他對於市場的情緒的一種反應 那麼好了 當你去做短線追漲殺跌的時候 那麼追漲是很容易的 對吧 哪個長得好 哪個長得快 哪個板塊長得好 你大腦一發熱 你就衝進去了 但是你衝進去以後 如果這個板塊它調整了 或者輪換了 對吧 它之前是熱點 它現在開始跌了 剛好你買在肩上了 那麼你套住以後 你要讓你很快的執行 就是我們說的短線的這種執行力 讓你割肉止損 那麼實際上是很難的 很多人做不到 隨着很多人彷彿的這種短線交易 最終你必然會買到高位 當接盤俠 我們在開篇的短片當中就講到了 短線交易它有一個最致命的問題 它一定會導致你成爲接盤俠 因爲大家很多人沒有經歷過熊市 你不知道怎麼它就成接盤俠了 很多人特別有意思 我以前講過 2008年的時候 有一個很有意思的一個段子 因爲2008年的股市 是從6124點 跌到1664點 跌了接近70% 60%多這麼一個情況 然後有一個外行 就是他不做股票 對吧 但是他老公做股票 就從6124點 一直跌到1664點 他說你是不是傻 你這又不是跌一天 跌了一年 對吧 從2007年的10月份 跌到2008年的10月份 跌了12個月 對吧 有300多天 對不對 交易日也有200多天 對吧 你爲什麼不賣呢 對吧 它又不是一天跌下來的 對不對 你爲什麼不賣呢 等你自己經歷一次熊市 你就知道你爲什麼不賣了 我們說了 追漲很容易 追高很容易 但是止損割肉是很難的 就是你想 那賣不出去的 對吧 總是想着等着它反彈 就是這麼一個情況 那麼大多數人 最終的一個宿命是什麼 你做短線 會當接盤俠 其實我在去年的7月6號 當時市場突破3000點的時候 我們講了一節課 其中有一節的名稱 叫牛市是虧損的 牛市是散戶虧錢的主要原因 我們給大家講了一個 模擬的這麼一個圖 這個圖它表明什麼問題 我們來看一下 我們說市場在低位的時候 無人問津 因爲熱度不夠 比如說像2018年的熊市 年底的時候 對吧 2019年年初的時候 18年就跌了一整年 市場是比較低 你的交易量很低 沒有人做股票 對吧 然後它突破了 注意看 當它突破了一個平臺 開始往上走的時候 就會有人喊了牛來了 牛來了以後怎麼樣 很多人就開始做股票了 對吧 買進去 幹嘛 賺錢了 賣出來 買進去 賺錢了 賣出來 買進去 賣出來 這在幹嘛 這就是在做短線 大家去捋捋自己的交割單 我經常說你要覆盤 對吧 你把你的交割單拿出來 你對照一下市場的 就對照一下你買賣的時間 和大盤的漲跌的點位 你給他把買賣的點 你給他安到天線圖上去 你看像不像老師畫的 很多人就是市場沒起來 沒做 市場起來了就開始買 買完漲了 賺錢了就賣 然後再買再賣再買再賣 你告訴我 你最後是不是買到這 當然會買到這 你頻繁的做短線 你最後一定會買的糕點 或者買的吃糕點 你肯定是買到這個位置的 因爲你是不斷的做短線 做上來的 你賣完以後 最後買進去 你的成本不在這 你的成本在底下在上面 肯定在上面 做短線的人 就是做長線的人 做長線的人 在這邊買進去以後 一直拿到現在 它的成本在低位的 你在彷彿交易的過程當中 你的成本是在高位的 有時候老師不對 我賺錢了 你注意你賺錢了 和你買入一個股票的成本 是兩個概念 比如說你在這個地方 有10萬塊錢 然後漲到高位的時候 你已經賺了5萬塊錢 你有15萬塊錢 但問題是你在買進去的時候 你買進去的時候 你買入一個股票 你買進去點位是多少 是高位的點位 對嗎 當它跌下來的以後 你會認爲你是在10萬塊錢買的嗎 你會認爲我虧就虧了 2萬塊錢的利潤嗎 不是的 你是說你套了2萬塊錢 你的心裏是這樣的 因爲你的心裏的成本是在哪 就在這個位置 這次會是買的嗎 15萬都在這地方買的嗎 現在我套了虧了2萬 那我你讓我賣 讓我止損 我肯定不幹對吧 我不僅不幹 我還要補償呢 對吧 越跌我越補 對不對 那這樣的話 你就套死了 你在高位的時候 你就套死了 爲什麼會補償 那就是因爲我在前面不停的做短線 對不對 等我準備做長線的時候 市場就下跌了 然後有人喊熊來了 之後什麼 整個的就地臥倒套住 對吧 有些人受不了熊市的折磨 什麼就割肉離場 割肉銷戶了 這就是我在去年7月6號講的 很多投資者叫什麼 叫短線變長線 長線變貢獻 就是這樣的 這個地方 其實就是很多投資者 他不瞭解做短線的弊端 就是第一個做短線 它就是費用高 另外一個問題就是 你在反覆的做短線的過程中 你的成本一定最後的 最後一定會在高位 不論你前面賺多少錢 你最後肯定會買到高位 一把套進去 而且第一位賺點錢是很辛苦的 爲什麼 因爲你成本低 你的資金量少 對不對 你10萬塊錢 10%纔多少 才1萬塊錢 高位15萬 一個跌停多少 一下就跌15000了 就這樣情況 所以高位只要隨便跌一點 你的利潤全都沒了 這就是我們說的 你做短線追漲殺跌 最後一定會當接盤俠套在高位 好了 現在問題來了 既然短線有這麼多弊端 爲什麼人們還在強調短線交易好 我們要知道到底是誰在宣傳 對吧 在股市當中 不斷的去宣傳短線交易好的 其實主要就是什麼 就是券商 你看我在以前的課程當中 講過那券商的段子 對不對 說什麼 昨天有個朋友 這個指的是去年7月8號的時候 昨天有個朋友看我朋友圈 問我是不是牛市來了 我說價值投資注意風險 他說好的 然後在我這裏開了個戶 今天開盤 我給他忘了這事了 人家自己百度了一下 就轉入了50萬 因爲是中性證券客戶端 默認智權股當中只有中性證券 他啥也不懂 就把他所有的錢 一個票直接開盤說 收盤賺了3萬7 給我發了一個500的紅包 你看這個段子的背後 在跟人們強調什麼 大家想想看 第一個他告訴你股市賺錢了 對不對 第二個你趕緊開戶 第三個你趕緊追熱點 是不是這樣的情況 你開戶 那券商賺錢 你追熱點打短線 那券商賺錢 有人說老師 那我套住了 券商不就不賺錢了嗎 沒錯 他就割新的韭菜 你這老韭菜都割完了 那就再割新的韭菜 這就是我們看到的 市場的這麼一個情況 所以千萬不要認爲說 有人說短線怎麼着 你就需要去做短線 要明白什麼 短線的厲害關係 既然我們說了做短線 兩種結果 一個是成本高 另外一個就是我們說的 最終容易當接盤俠 那我們應該怎麼去投資 我們來看一下 第三部分 叫如何進行正確的投資