2025 Se ve COMPLICADO: Cómo INVERTIR en tiempos de RECESIÓN

bienvenidos al Canal de Luis mi negocios el día de hoy vamos a platicar Cómo invertir en tiempos difíciles o en tiempos de recesión económica si bien Se ha platicado que 2024 2025 pudieran ser años un poco complicados incluso la antesala a una recesión o Dios no lo quiera una potencial crisis debemos saber cómo los inversionistas normalmente protegen su dinero ante estas caídas tan abruptas de la economía no sin antes Te quiero invitar al Canal porque estamos viendo excelente información en temas de finanzas personales inversiones Y por supuesto estrategias de inversión como la que veremos el día de hoy Así que corre video tradicionalmente la economía pasa por ciertos ciclos económicos o fases entre los que destacan auge recesión crisis y recuperación económica de acuerdo al inji estos ciclos económicos suelen durar entre 2 y 10 años y esto es completamente normal después del crecimiento Viene un estancamiento venimos para abajo valga la redundancia y otra vez la economía sube básicamente es como una serpiente que va así y eso no los ha mostrado técnicamente el pasado ahora bien tradicionalmente en momentos difíciles como es una recesión económica o en dado caso una crisis los inversionistas tienden a ser mucho más cautelosos a la hora de invertir ya no se emocionan tanto por inversiones especulativas y buscan ser mucho más conservadores y a lo largo de este video te voy a platicar cómo le hacen para invertir de esa manera y qué podemos nosotros en emular para que nos vaya bien Aún en tiempos que no son tan fortuitos primero que nada vamos a definir Qué sucede en una recesión económica como bien lo explicamos la recesión se da cuando después de un evento después de un largo tiempo o corto tiempo de crecimiento económico como tal la economía empieza a estancarse que sucede esencialmente lo que vemos aquí en esta presentación el producto interno bruto de los países tiende a contraerse o bien a no crecer baja el consumo por lo tanto las ventas de las empresas bajan las inversiones los activos de riesgo también bajan los créditos en el sentido de que los bancos no quieren prestar tanto porque no quieren correr el riesgo del impago o de que una persona no les llegue a pagar y también suele bajar la inflación ya que hay una menor demanda de productos y servicios y aunque pudiéramos decir que esto sea bueno que la inflación no esté tan elevada en tiempos de recesión la realidad es que una recesión económica no nos conviene a nadie y por otro lado qué sube en una recesión económica en una recesión sube lo que es el desempleo tristemente y crecen las inversiones tanto en renta fija sobre todo a corto plazo gubernamental como es el caso de los certificados de depósito los setes etcétera y suben las inversiones En activos de Refugio como puede ser oro plata etcétera que vamos a platicar más adelante en este video y claramente invertir en tiempos de recisión puede ser una tarea nada fácil para los inversionistas sobre todo para aquellas personas que manejan fondos de inversión gigantescos a sabiendas que tienen que actuar rápidamente en estos momentos ya que tienen miles de millones de dólares de sus clientes y obviamente a sus clientes lo menos que quieren es perder dinero sabiendo bien que en este tipo de eventos pues se pierde dinero pero la idea es que sea lo menos posible Ahora quiero dejar bien en claro la diferencia que existe entre una recesión económica y una crisis económica y para eso les preparé una tablita como la que pueden ver aquí en pantalla podemos observar que como tal la definición técnica de una recesión es cuando una economía se contrae por un periodo de dos trimestres esto quiere decir decir que el producto interno bruto Es negativo durante dos trimestres seguidos A diferencia de una crisis donde estos periodos suelen ser mucho más largos y vamos a platicar también porque qu una recesión es una recesión ya que muchas veces estas pueden corregirse a través de políticas monetarias A diferencia de las crisis que pues más allá de políticas monetarias es mucho más complejo la duración promedio de una recesión puede ir desde los 6 meses hasta los 2 años y una crisis Generalmente es superior a un año recordemos que la última crisis severa que tuvimos fue la crisis hipotecaria del 2008 en Estados Unidos ya que la crisis del covid que vivimos fue realmente bastante rápida y yo me atrevo a decir que fue más una recesión si bien los índices accionarios durante el covid cayeron muy dramáticamente se recuperaron fácilmente claramente también hay una diferencia de impacto el impacto que ocasionan las recesiones económicas suele ser moderado A diferencia de el impacto de las crisis que es mucho más Severo y realmente hiere mucho más a los países las recesiones porque se ocasionan bueno principalmente por políticas monetarias restrictivas por ejemplo cuando bajan las tasas de interés los bancos centrales con la finalidad de controlar la inflación o bien cuando hay una baja general en el mercado por productos y servicios lo que es básicamente una baja en el consumo mientras que una crisis como podemos ver en la tablita la desatan burbujas puede ser una burbuja crediticia una burbuja inmobiliaria que es básicamente una burbuja es cuando las valuaciones de los activos no están justificadas también por ejemplo en las Cris económicas es muy común ver colapsos bancarios como en la de 2008 que vimos el colapso de Freddy Mac y Fanny May Asimismo como de leman Brothers Y por supuesto también crisis de deuda soberana que es básicamente cuando los países emiten tal nivel de deuda que es completamente impagable acto seguido los capitales de ese país se salen por completo y el país entra en una profunda crisis económica donde vemos altos niveles de inflación altos niveles de desempleo algo así como lo que empezó a vivir Argentina la década pasada Esa es la diferencia que un una crisis mucho más severa mucho más profunda vemos Que claramente hay instituciones financieras que se van por la borda a diferencia que una recesión puede ser como la antesala a todo eso aunque si bien bien manejada una recesión económica puede ser solamente eso Y encaminarnos nuevamente a una fase de recuperación o bien auge económico por lo que en conclusión cuando estamos en una recesión económica la salida es relativamente rápida y cuando estamos en una crisis económica la salida suele ser difícil y prolongada así que Esperemos no entrar en una crisis pronto Ahora sí en estos tiempos En qué podemos invertir bueno esencialmente los inversionistas cuando empiezan a haber tiempos de recesión o de potencial crisis económica buscan protegerse en las inversiones más seguras que existen y tradicionalmente suelen ser las deudas soberanas es decir las deudas que adquieren los países sobre todo a corto plazo por ejemplo los bonos del tesoro a Estados Unidos a 10 años los bonos m en México inclusive los setes certificados de depósito certificados del tesoro tanto en Colombia como en Brasil etcétera buscas como tal que tu dinero no esté en riesgo Por qué Porque cuando pasan las crisis económicas difícilmente sabemos qué va a pasar en un mes dos meses tres meses y esta avalancha Pues nadie la quiere surfear entonces básicamente lo que buscamos es darle seguridad a nuestro dinero Por eso incluso los perfiles más agresivos en el tema de las inversiones buscan la protección que les da un Gobierno ya que los mismos gobiernos controlan las políticas monetarias y las emisiones de papel moneda me explico Entonces en este tipo de tiempos la gente Busca seguridad básicamente Entonces nos vamos a enfocar en darte a entender Cuáles son las inversiones más seguras para estos tiempos Entonces ya hablamos de renta fija gubernamental es muy importante en segundo lugar tenemos lo que son las acciones defensivas Qué son básicamente las acciones defensivas son empresas que propiamente cotizan en bolsa cuyos productos y servicios se consideran esenciales al grado de que si estamos en una recesión o crisis económica las ventas no se vean mermadas ejemplos de esto seguro te vienen unos a la mente Pero podemos hablar por ejemplo de empresas que vendan pasta de dientes papel higiénico empresas que vendan cigarros empresas que vendan alimentos etcétera En este tipo de empresas por ejemplo encontramos Walmart encontramos Target encontramos Costco que esencialmente son de alimentos A diferencia de un Amazon que no es tan de alimentos encontramos procter and Gumball encontramos Colgate palmolive etcétera etcétera etcétera incluso también vemos empresas que se dedican a la distribución de Electricidad agua gas y productos farmacéuticos porque la gente se enferma Incluso en los peores momentos de la economía principales razones para invertir en este tipo de empresas en tiempos de recesión o de crisis económica primera te dan protección contra la volatilidad del mercado y ahorita te voy a explicar por qué segundo generan ingresos estables tercero suelen mantener el poder adquisitivo y cuarto reducen el riesgo global de la cartera ya que son empresas que tienden a tener menos volatilidad que el mercado mismo y ahora Cómo identificar estas empresas ya te mencioné algunas pero el hecho de que te las mencione no quiere decir que las tienes que ir a comprar ya tenemos que hacer un análisis propiamente y en qué nos tenemos que fijar en esto que te pongo aquí en que el sector esté estable en que haya un buen historial por parte de la empresa analizar sus dividendos constantes y la participación de Mercado revisar la misma calificación crediticia de la emisora Y por supuesto ver el portafolio de productos y servicios de la misma así como realizar un correcto análisis financiero de la empresa esto es fácil la verdad no es complicado pero sí puede ser un poco largo sin embargo sí tienes que saber que a este tipo de empresas les tiene que ir bastante bien en épocas de recesión ahora bien Te decía que este tipo de empresas te ayudan a protegerte de una mejor manera ante la volatilidad del mercado y te puedes dar cuenta ya que existe un indicador en las acciones que se llama Beta la Beta esencialmente es un componente que nos dice que relación guarda el comportamiento de esa acción con un indicador líder en el mercado que generalmente es el standar Ur 500 cuando la Beta es superior a uno quiere decir que es mucho más volátil que el mismo mercado y cuando la Beta es inferior a uno quiere decir que es mucho menos volátil te pongo un ejemplo suponiendo que la acción de coca-cola que es una acción defensiva la ponemos en contraste del mercado a lo mejor un día ip500 el principal indicador de la bolsa de Estados Unidos sube un 2% A lo mejor Mejor coca-cola sube 1% y si la bolsa cae un 3% A lo mejor coca-cola cae 1.5 por. Este es un mero ejemplo pero te quiero dar entender que tienden a tener una mucha menos volatilidad que el mismo mercado en contraste por ejemplo con acciones como tesla o Apple que suelen tener una volatilidad mayor al mercado y este tipo de empresas Pues también les suele ir bien sobre todo en momentos de auge o crecimiento económico ya que nos pueden dar muchos mejores rendimientos que el mismo mercado ahora fondos de inversión inmobiliaria principalmente lo que son las fibras las fibras bien conocemos que son fideicomisos en infraestructura y bienes raíces son empresas que se dedican a la comercialización inmobiliaria a través de la renta de sus propiedades que cotizan en la bolsa de valores el beneficio que te dan estas fibras en esencia es que las ganancias de esas rentas de sus inmuebles por ejemplo locales comerciales escuelas oficinas se te reparten a ti a través de dividendos si quieres aprender a invertir en fibras aquí te dejo un video que lo puedes checar ahí te pongo un tutorial bastante completo de lo que son las fibras ahora en estos tiempos de recesión las fibras suelen ser una buena opción sin embargo hay que darle prioridad a esos sectores que son esenciales por ejemplo que se enfoquen en propiedades residenciales educativas o bien de uso sanitario aquí tenemos claramente dos ejemplos de fibras las fibras públicas que son aquellas que cotizan en la bolsa y fibras privadas que propiamente no se les llama fibras sino crowdfunding in imobiliario en México tenemos por ejemplo brick O 100 ladrillos que funcionan de manera parecida sin embargo no son públicas son privadas y no cotizan en bolsa pero te las menciono porque a lo mejor pudiera llegar a ver ahí una oportunidad interesante no sin antes Te recuerdo que siempre debes de hacer una buena investigación cuando invertimos en bienes raíces ahora te voy a platicar de las principales fibras inmobiliarias que nos pueden quizás servir en tiempos de recesión económica por el sector obviamente tenemos que analizar la empresa prev Obviamente si realmente han hecho una buena gestión si tienen buen pago de dividendos que son las rentas Y también si tienen un buen comité directivo pero únicamente a juzgar por el sector aquí te pongo algunas que ves en pantalla como puedes ver empresas que se dedican a la hotelería al comercio a la educación telecomunicaciones Data centers y salud a diferencia de las oficinas que a lo mejor una recesión económica quizás no les vaya tan bien Ahora bien activos de Refugio Generalmente también el oro y la plata suelen funcionar como inversión cuando la economía no va bien ya sea que quieras invertir en ellos de manera física Es completamente válido sin embargo sí tengo que decir que si compras el oro en físico plata en físico puedes ahí quizá perder un poco de dinero en el tipo de cambio de la persona que te lo venda porque te voy a decir algo y te voy a ser s sincero si tú compras por ejemplo una onza de oro en el banco o un centenario en México Quizá el mismo banco te lo venda en 3,000 y te lo compra en 2,000 entonces ahí ya no te salió la jugada mi recomendación es que si tienes una persona de confianza que te lo venda o te lo compra Quizás te pueda dar mucho mejor precio que una institución financiera sin embargo mi opción predilecta para invertir en este tipo de metales es a través de etfs en la bolsa de valores si no sabes bien Qué son los etfs o quieres aprender a invertir en ellos aquí también te dejo un video donde explico Cómo son los etfs Cómo funcionan y cómo puedes hacer inversiones En este tipo de activos y aquí en pantalla te dejo los ejemplos de algunos etfs que invierten en este tipo de metales no los puse aquí en pantalla pero mis favoritos para invertir en este tipo de activos son dos el slv para invertir en plata y el iau para invertir en oro me gustan mucho porque de alguna manera son accesibles tú puedes por ejemplo invertir en oro desde menos de $50 lo cual es un precio pues bastante logra ahora Bien también puedes echarle un ojo aquellas acciones que tienen un buen historial de dividendos que dicho sea de paso suele ser empresas ya sea de consumo cíclico o bien de consumo defensivo que también les llega ir bien en épocas de recesión Así que si es una empresa que tú ves que tiene un buen historial de pago de dividendos año tras año lo puedes checar y esto lo puedes ver por ejemplo en Yahoo finanzas aquí te pongo una simple pantalla en donde viene Cuál ha sido el pago de dividendo anual de esta empresa por ejemplo entonces aquí básicamente ves que año tras año le ha ido bien y pudiera ser que el año que entra también le siga yendo bien ojo los rendimientos pasados y los dividendos pasados no garantizan rendimientos O dividendos futuros sin embargo te puedes dar una idea seis también puedes invertir en certificados de depósito esto básicamente son inversiones que están protegidas por algunos seguros en el caso de Estados Unidos puedes buscar aquellas inversiones Como por ejemplo pagares bancarios que están protegidos por el fdic hasta por $50,000 y en el caso de México tienes dos opciones tanto las inversiones van bancarias que están protegidas por el ipap hasta por 400,000 ludis un poco más de 3 millones de pesos o bien las sofipos o sociedades financieras populares como es el caso de finsus como es el caso de nu que están protegidas hasta por 25,000 udis algo así un poquito más de 200,000 pesos Lo que sí es importante considerar que si tú haces una inversión a plazo y la quieres retirar antes de tiempo probablemente no te dejen hacerlo y si lo hacen tendrías que pagar una pequeña penalización Así que mi sugerencia es que si si vas a invertir a plazo realmente cumplas ese plazo para evitar penalizaciones siete la vieja confiable bienes raíces Lamentablemente para algunos y afortunadamente para otros en épocas de recesión económica o crisis muchas personas se ven obligadas a vender sus patrimonios Por lo cual cualquier inversionista que quiere invertir en bienes inmuebles puede llegar a ser una buena época para poder obtener unos buenos tratos lo que sí te tengo que decir es esto como cualquier inversión inmobiliaria debe analizar muchos factores desde que no tenga deudos Desde que la propiedad esté bien ubicada que esté en buen estado etcétera etcétera etcétera es un checklist importante que yo te sugiero que lo tomes en cuenta y también recuerda que en estos tiempos de crisis o oportunidad dicen muy bien Los Americanos Cash is King el dinero es rey siempre es bueno tener un dinero disponible para aprovechar estas oportunidades que el mercado te pueda llegar a dar Y por último ya para terminar tenemos lo que son los etfs inversos esta yo no la sugiero tanto sobre todo para aquellas personas que están siendo principiantes o intermedios en las bolsas de valores porque el riesgo que puedes llegar a tomar es alto pero tú puedes por ejemplo no me gusta esta palabra pero le puedes apostar a que el mercado de valores va a estar cayendo o va a estar bajando y tal cual lo que funciona es que si la bolsa de valores está bajando o está en picada tu dinero va subiendo Y aún mejor o peor Aún si de alguna manera ese dinero ese tf está apalancado pues puedes de alguna manera tener rendimientos de 3x 5x tanto para arriba como para abajo aquí yo únicamente hago mi chamba de mencionarte los que existen sin embargo para nada es una recomendación directa si no eres una persona que tiene experiencia en el tema de las inversiones En bolsa de valores así que en conclusión Aunque en este momento que hago este video no estamos en una resión económica se escuchan rumores de que pudiéramos entrar en alguna yo únicamente te pongo sobre la mesa cómo es que se puede llegar a actuar en caso de que que se entre una que ojalá no sea el caso y ojalá no se ocupe si te gustó este video por favor Regálame un like y compártelo en tus redes sociales nos ayudas mucho a crecer el canal y sobre todo a difundir educación financiera Así que muchísimas gracias por suscribirte y hasta el próximo video