¿Cómo INVERTIR y ganar Dinero en la BOLSA de VALORES?

Hola amigos, ¿cómo están? Bienvenidos a un nuevo episodio de Invertir Joven. Hoy volvemos a hablar de temas de inversiones. Así que hoy vamos a hablar de Bolsa de Valores. Para los que escuchan esto en septiembre o octubre del 2024, es una buena época para escucharlo, porque estoy haciendo unas clases totalmente gratuitas acerca de Bolsa de Valores, que para inscribirse lo único que tiene que hacer es ir al link que está apareciendo aquí abajo, o ir a invertirjoven.com slash bolsa, o arenschristian.com, arriba a la derecha sale un curso, es bolsa, o ir al link de mi perfil en Instagram o TikTok, dependiendo en qué momento lo escuchas. Así que hoy voy a responder muchas preguntas acerca de Bolsa de Valores. Abrí una cajita de preguntas en mi Instagram y me pusieron más de 100 preguntas. Voy a responder las que más se repiten. Vamos a empezar por lo general. ¿Qué es Bolsa de Valores? Bolsa de Valores es el mercado de capitales, es un lugar donde se compra y vende en vez de pollo, carne, verduras, etc., como el mercado de alimentos. En el mercado de capitales se compra y vende acciones, o básicamente instrumentos financieros. Entonces es donde las empresas van a pedir dinero y donde los inversionistas que tenemos excedentes vamos a invertir para generar ganancias. Ese es el resumen de qué es la Bolsa de Valores. Pero hay algunas preguntas más específicas, y de hecho no quiero quedarme en lo general porque tenemos muchos episodios de Invertir Joven hablando de Bolsa de Valores al inicio, pero vamos a ir a responder las preguntas que me hacen más seguido. Christian, ¿cuánto puedo ganar con Bolsa de Valores? La realidad es que Bolsa de Valores es variable, o sea, no hay una cantidad específica que te pueda decir vas a ganar 20% o 30%, imposible, nadie te puede decir eso. Lo más cercano y la respuesta más adecuada desde mi punto de vista es en promedio si te invirtieras en el S&P 500, que es el índice más famoso a nivel mundial, donde cotizan las 500 empresas más grandes del mundo, en promedio ese índice te ha generado en los últimos 100 años un retorno de 8% por año, y en los últimos 10 un retorno de como 13-14% por año. Entonces, si te tuviera que dar una respuesta ese es el retorno promedio que podrías obtener. Hay personas que sacan mucho más retorno y hay personas que pierden dinero. ¿De qué depende? No depende de la Bolsa de Valores, depende de qué tan bien y qué tan educado estás tú para hacer esas evaluaciones. Christian, ¿te conviene iniciar e invertir con un bróker online o con una sociedad de gente de bolsa? La realidad es que eso es también variable, porque depende cuánto vas a invertir y cómo vas a invertir. Yo sugiero invertir a través de un bróker en Estados Unidos. Yo recomiendo dos brókers en Estados Unidos, que es Interactive Brokers y Charles Schwab, que es el que antes era TD Ameritrade. Y en Perú, Colombia, Chile, etc., recomiendo que abran una cuenta en una casa de bolsa. Aquí está muy bien visto TR y Latina, y otro que utilizo es Renta4. Así que esas son las que yo utilizo. Christian, ¿estaría bien si nos das tips para invertir desde ciertos rangos? Por ejemplo, de $100 a $1,000, ¿qué harías? De $1,000 a $10,000, ¿qué harías? Y así. Y esa es una excelente pregunta. Yo te digo, mira, si tuviera $100 a $1,000, yo invertiría en una sola acción. La concentración va a generar riqueza. La diversificación la protege. Si tú tienes menos de $1,000, concéntrate en encontrar una gran oportunidad que te sientas completamente seguro e invierte en ella. Si tú tienes hasta $10,000, lo que yo haría es invertir en máximo dos o tres posiciones, dos o tres acciones. Si yo tuviera hasta $100,000, lo que yo haría es invertir en 5 a 8 posiciones como máximo. Y si ya tienes alrededor de $1,000,000 o entre $100,000 y $1,000,000, ya puedes diversificar un poquito más, invertir hasta en 20 posiciones quizás. Cuando digo posiciones, me refiero a acciones. Entonces, todo depende de qué es mucho y qué es poco para ti. Quizás si le dices estas mismas cantidades a un inversionista como, no sé, Warren Buffett o Bill Ackman, te van a decir, no, yo invertiría en una sola acción con $1,000,000 o con $10,000,000 porque es poco dinero. Todo es relativo. Estoy hablando de un contexto de alguien que vive en Latinoamérica, clase media y demás. Me dicen, Cristian, ¿cómo hacer las inversiones en bolsa de dólares paso a paso? Esto es algo que estamos viendo en las clases gratuitas, pero para poner un contexto, aunque sea a esta pregunta y no dejarla en el aire, lo primero que tienes que hacer es crearte una cuenta en una sociedad agente de bolsas, SAP, o en un broker, que son los que ya mencioné. Una vez que hiciste esto, tienes que hacer una lista de todas las empresas que te gustarían. Haces una lista y comienzas a evaluarlas. Comienzas a ver si está sobrevaluada o subvaluada. Cómo hacer esa evaluación es lo que enseño en el curso. Una vez que entiendes si está sobre o subvaluada, compras o dejas pasar la oportunidad porque tal vez está sobrevaluada. Es decir, que el precio es superior al valor que tú ves. Dicen, ¿en qué países no se pagan impuestos por las ganancias en sus bolsas? Mira, en todos los países se pagan ganancias sobre la bolsa de dólares. Hay algunas excepciones momentáneas. Por ejemplo, en Perú había una ley que permitía estar exento, es decir, no pagar impuestos si comprabas a empresas peruanas en la bolsa de valores del INE. Pero creo que eso ya no es así. Pero en Perú pagas entre 5, más o menos 5%, sobre las ganancias en la bolsa local, que es barato. Y en el Perú, de lo contrario, pagas hasta 30, ¿no? Me dice Cris en indicadores para saber en qué acción invertir. Alguno de los indicadores es la cantidad de ganancias que tiene por acción, si las utilidades son crecientes, si las ventas son crecientes, el equipo directivo, qué tan endeudada está la empresa o no. Me dice Cris, ¿cuál es la diferencia entre trading e invertir en acciones? Trading es la forma como inviertes. Yo, por ejemplo, invierto pensando al largo plazo. Es decir, compro cuando veo una oportunidad y normalmente mantengo esa posición durante 1, 2, 3, 4, 5, 10 años. El trading normalmente es corto plazo. Compras y vendes por minutos, por segundos, por horas y máximo por días, dependiendo del tipo de trade que estás haciendo. Entonces, yo lo que hago es invertir a largo plazo. Básicamente porque eso está alineado con mi personalidad. A mí no me gusta estar estresado, no me gusta estar viendo todo el rato gráficas. Me gusta hacer un análisis completo de una empresa y dejarlo a largo plazo. Cris, ¿en cuánto mínimo para empezar a invertir? 100 dólares. Cris, ¿en qué ETFs recomiendas para invertir a largo plazo? Yo invierto en el BO, que representa básicamente el mercado estadounidense. Dicen, ¿libros o material básico para comenzar a invertir en bolsas? Algunos de mis libros favoritos son Inversión Inteligente, Bafetología. Esos son bastante buenos. Cris, ¿cómo valorizas las empresas? Justo eso es lo que enseñamos, porque es a través de ratios. Básicamente lo que enseño es cómo revisar los ratios, te enseño a cómo proyectar las ganancias y cómo proyectar el valor de la acción. ¿Cuándo vender todas tus acciones? Esa fue la pregunta. La respuesta depende de tu estrategia. Si tu estrategia era, por ejemplo, duplicar tu capital, ¿cuándo vas a vender? Cuando lo dupliques. Si tu estrategia es ganar 20%, ¿cuándo lo vas a vender? Cuando ganes 20%. Entonces, todo va a depender de ti y cuáles son tus metas. Cris, ¿se puede utilizar el interés compuesto dentro de la bolsa de valores? Claro que sí. Y eso es lo que a mí me gusta de la bolsa de valores, que es una inversión escalable. Como tú inviertes 100 dólares, puedes seguir invirtiendo millones de dólares. ¿Y cómo se utiliza el interés compuesto? Porque cuando tú compras una acción, la empresa normalmente, si tiene utilidades, tiene que tomar una decisión. Y es reinvertir, que ahí hay un interés compuesto, o la otra opción es pagar dividendos. Tú puedes también poner para que se reinviertan los dividendos. Entonces, tú decides. Pero si hay interés compuesto, pues sí, reinviértese esas ganancias. Dice Christian, ¿etoro es una buena opción para invertir? Yo no lo considero, yo no lo utilizo, porque está regulado en un país en el cual la regulación es muy débil. Dice, ¿cómo convertirme en un inversor constante? Mira, lo más importante para ser un inversor constante es que tengas una estrategia definida. En el sentido de, todos los meses aportar, por ejemplo, 100 dólares al S&P 500. Esa es una estrategia definida. Y de esa manera vas a ser constante y vas a tener ganancias a lo largo del tiempo. También puedes hacer lo mismo, pero aportando a una acción de una empresa específica, en vez de un índice. ¿Cómo puedo llevar el control perfecto? Cuando tú inviertes en bolsa, tú no llevas el control de todo. Tú lo único que puedes controlar es la información, o sea, tener acceso a toda la información posible para poder tomar decisiones. Pero siempre acuérdate, el mercado de valores es irracional en el corto plazo y es racional en el largo plazo. Entonces tú tienes que aprovechar esa irracionalidad que hay en el corto plazo. En el corto plazo una empresa puede subir 200% de valor, así como puede caer 50% de precio. ¿Por qué? Porque el mercado es irracional y el mercado está dictado por personas emocionales. Entonces el mercado tiende a ser emocional. ¿Y qué pasa cuando es emocional? Toma decisiones irracionales. Toma valorizaciones irracionales de subidas grandes o caídas grandes. Me dicen, Christian, ¿debería de invertir en acciones que paguen dividendos? Eso depende de la estrategia que tengas. Normalmente hay empresas que pagan dividendos entre un 1 y 3% de manera anual. Es decir, si pones 100 dólares, te pagan 1 a 3 dólares por año más la ganancia capital, más la preciación de capital de esta empresa. Me dicen, hay muchas preguntas de cómo analizar una empresa desde cero. Eso lo vamos a hacer en las clases gratis que estoy dando por las redes sociales y por los lugares que les comenté al inicio. Así que no se olviden de inscribirse. Christian, ¿cuál es tu mayor logro en bolsa de valores? Yo creo que la mayor ganancia que he tenido fue cuadruplicando una posición en más o menos un año. Fue con la acción de Funko. Hice una inversión interesante y cuadrupliqué esa inversión al cabo de menos de un año. Esa fue una muy buena ganancia. Me dicen, Christian, ¿indicadores básicos? Por ejemplo, algunos ratios interesantes. El más importante es PE, Price Earnings, el precio sobre las ganancias por acción. Después está el EPS, Earnings Per Share, ganancia por acción. Después hay el precio a la deuda para ver cuál es la relación entre el precio y la deuda. Después tienes muchos indicadores muy variados que puedes ver como la de dividendos, las ventas crecientes, no crecientes, etc. Me dicen, ¿cuál es tu portafolio? Yo tengo un portafolio de aproximadamente 20 empresas, pero esas 20 empresas, 7 o 8 empresas, son las que representan más del 50% del patrimonio. Esas empresas son Meta, Suora, Zillow, Berkshire Hathaway, Grey Corp, y así hay varias. Esas son las que tengo ahorita en mente. ¿Por qué es importante invertir en bolsa de valores? Para mí es importante invertir en bolsa de valores porque es un instrumento que te permite tener libertad financiera. Es un instrumento que te permite generar ganancias a lo largo del tiempo y que es escalable. No importa si tú empiezas con 100 dólares, conforme vayas ganando más, vas a poder invertir más. Por eso es que yo comencé a invertir en bolsa de valores cuando conocí a Warren Buffett a los 19 años. No me fue bien al inicio, luego me capacité, me fue bien y voy a seguir invirtiendo toda mi vida. Es un lugar donde yo veo muchas oportunidades y que realmente creo que si la entiendes puedes ganarle muchísimo dinero y puedes hacerlo desde cualquier parte del mundo. Así que es por eso que los invito a que se registren a todas estas clases gratis que vamos a dar y luego para los que se quedan, por supuesto, vamos a profundizar con un programa pagado que van a poder encontrar en arenscristian.com o en invertirjoven.com slash bolsa o en mis redes sociales. Así que nos vemos. Espero que les haya servido. Chao, chao.