【資深銀行家揭內幕】100億美金假支票抓4人！上環5700億日圓遭劫！小心！ 中共跨國洗錢犯罪網盯上香港！ #100億美金 #假支票 #日圓 #洗錢 #珍talk (吳明德)

Hello 大家好 歡迎來到《珍託》 大家有沒有覺得現在騙案很多 不僅是我們的電話會收到騙案 甚至可以送到柬埔寨這些殘忍的殘劇地方 連銀行都成為騙徒的目標 香港居然有人用100億美金的銀行支票想去兌換 用腦袋呢? 這麼多錢當然被人報警抓了 為什麼會有這樣的事情發生呢? 今天我們請了資深銀行家明德教授和我們交流 所以這一集是非常精彩的 是銀行內部人士和大家講怎麼去分辨 教授你好 Hello Sarah 你好 記得幫我們點這個小鈴鐺 這一集我也很想知道 教授 我做新聞的 100億美金去一個銀行 那間銀行都沒有這麼多錢 為什麼會去那裡拿一張假支票去提現呢? 四個人被抓了 就是在中環的 上個月又是有人去旺角那裡拿1.6億美金的支票 還有去年又是有人去試100億美金的 全部被抓了 為什麼要這樣做呢? 不如我們講一下銀行怎麼去分辨 為什麼你看這些事件 你覺得可不可能呢? 不是可不可能 它做出來當然有可能 是吧 有可能它在試 試的是什麼呢? 以前拍戲也有拍過 是吧 就是某些主腦 它要試到制度上有沒有漏洞 它就找人去試 而這個制度就是說 明知道你拿一張100億美元的去提錢 哪裡有這麼多錢給你呢? 為什麼它這麼傻呢? 為什麼那些人明知道一定會失手呢 被人報案 被抓呢? 中間你要想很多事情 那些主腦在後面在做什麼呢? 它就找一些叫做明知道會送死的勇士 這些勇士是沒有辦法的 可能他欠下跪禮 可能是欠了人家重大的人情 要去還這些人情 或者要去填一些什麼的負債 明知道死都要走 就等於為什麼那些人明知道要去馬來西亞 或者去臺灣 帶白粉都要槍斃 你都帶 那就沒有辦法了 是吧 僅僅有這些被人控制沒有辦法的人 第二件事 我和珍姐非常之幸運 因為上天給我們有想事情的能力 有些人真的沒有想事情的能力 所以他做這件事可能給他一萬元 一萬元對他來說可能很多 他就一萬元 有什麼事我就接收別人 叫我做這件事 他在做什麼呢? 其實他們在看流程的漏洞 就是你去分行或者去什麼總行 兌現這些東西的時候 你的流程是怎麼樣的 因為這個是很大壓 大壓就有一個震懾效果 所以前線就一定一時間未必是核實的 就是說中間又要refer refer refer 在這個refer的過程裡面 你的程序被人看到了 就是說你打電話去報警都是一個程序 是吧 或者你去問supervisor supervisor 怎麼會這樣呢? 就問經理問什麼 這些都有一個程序在這裡 人家在試什麼呢? 我猜一下這些程序用我的經驗看 就是這個是跨境身份混合在一起的 就是模仿式在犯罪 這個模仿式犯罪就是在試探 就是幕後主腦在試探你制度上有什麼罅隙 這些罅隙其實現在你報了案 你就當它是一件真的事 是吧 如果不報案它都可以 就是說你以前銀行要提升服務水平 或者監管的漏洞 我們都會模仿這些客戶 模仿這些客戶來做一些我們叫做 違規違例的transaction來試前線 你這些人有沒有跟足步驟去做 這裡有兩個可能 但是現在因為報了警 這個就不是叫做mystery shopper 是吧 如果我們以前要試前線的服務水平 我們就找mystery shopper那些 就不是用這種形式 也都有試前線的程序有沒有跟 但是外面的人不知道 外面的人不知道我們的程序要怎麼跟 他們就靠這些去試 然後它真的不會用100億美金去騙你 騙你100萬美金已經很多了 它就是看你的程序流程是怎麼樣 好消息 幾次賣斷貨的野生紅海參終於到貨了 全身紅色的在衣服下包裝 過年送禮 超體面又有新意 美國倉和亞洲倉激發 很多朋友問紅海參是不是真的這麼神奇 來自美西的一個女士 說女方失觀自然超過10年 抱起縮頭膏 背板都快不見了 上樓痛得要拖著腿來走 去年8月開始吃這隻紅海參舒芙蕾膠 吃了兩個月左右 12月份已經驚喜發現 上樓可以正常左右腳交替行了 她馬上介紹給媽媽、妹妹和妹夫一起吃 最近還斷貨 斷到今年6月份了 紅海參不是藥 只是日常的保健食品 但很多真實用家反饋 它的舒芙蕾和身體改善真的很強 而且是當地海裡傳統手工補膠 絕對不是激素的養殖貨相比 點擊視頻下方的連結 或者打真正的專屬用戶號碼 Lingzhn 即上85字 或者打疫情電話18008805697 後途落單 快點行動了 健康過好年 是 所以這個應該和大陸有關係的 我看回這次西寶城的假支票案件 刺客了四個疑人 他們全部都是說普通話的 有兩個是從越南來的 是越南籍的 拿越南的護照入境 還有一個是大陸的男子 香港都有一個77歲的香港男子 他們說是同事關係的 這個同事關係怎麼解釋呢 這是不是囤貨作案的意思呢 還是怎麼樣呢 同事就是一個包裝 這是最常見的包裝 因為合理化了 那麼多人出現 那麼重要的東西當然是同事一起來拿 怎麼拿100億美元呢 幾十個都拿不完 如果真是給你 這些天方夜譚的東西 其實這個當然是囤貨 當然是同事 不過同事就是說 後面有一家公司 這家公司 我們請了這班同事 一起去做這件事 你說它是詐騙呢 還是用來洗黑錢呢 我們現在都不知道 因為詐騙就是 這張一定是詐騙 詐騙就是說如果100億美元 馬上提走 就叫做詐騙 但這張不是100億 是10萬元 如果是10萬元 我都可以馬上提走 但我就可以 看到你的程序 如果我將來 知道你的程序的漏洞 我會試到你的漏洞 我可以 兵分10處 或者兵分100處 來做詐騙 就是提錢走 這個就是我們 不用教警方的 他都會有聰明伶俐的人 會想得到的 所以他這種詐騙 就是 即是 接下來他們會 試多一些可能越來越減少 銀碼的 可能就不是 說天文數字 可能說實際數字 5000元、10000元 都可以的 他就會 原來你這樣去兌現 他就會有這樣的程序 我們不知道的 不知道他什麼 但你要讓他想通 因為花錢不是這樣的 這個是詐騙來的 教授 你們怎麼分辨這些是假支票呢 銀行 怎麼把關 我很擔心 香港銀行會不會被人 會的 因為 所有分行網 分行網 它有一個權限 那這些權限 你拿一張支票進來 兌現 那張支票一過機就看到 是真是假 那這張支票的銀碼 如果你是提現金的 那你就兌簽名 這些 在現在的先進科技 馬上兌到的 那你根本 譬如說這些要提錢 因為你要提錢 那你就要 本身可能要拿很多資料 是吧 現在它做的那些是大額 就是你天方夜譚 那它以後遲一些 可能就不是大額了 你會移它 是吧 所以逐樣試 因為這些 同事是預備用來犧牲的 那這些同事 個個可能都是無知的 那無知呢 就可能坐了兩個禮拜牢 或者 你根本都不知道什麼 因為人家是搭上搭去找你的 是吧 搭上搭去找你 或者你本身 真的是魚摸蝦米 可能搭了三重 五重 你都不知道在做什麼 是吧 只不過你去執行 那個第二張支票 真正賺錢的就是那些主腦集團 下面那些直接的員工 是啊 所以大家要留意 後面還有幕後的 洗腦集團 這個詐騙集團 是不是都和大陸有關呢 你看到他們個個都是講普通話 現在大陸那些騙案 你看到那個電砸案的 首腦其實都是中共的 裡面培養的人出來 這次這個是不是都要 設立到中共 他們海外 想騙案 詐騙這件事 現在譬如在緬甸 柬埔寨 泰國 邊境 那些詐騙營區 你都會看到的 九成多的人 都是 中國內地的人 你說這麼多 不是很多 14億人 有這麼多 這些壞分子 可能是100萬分之一 是不是 你就會看到 因為香港 人口少於200倍 香港 都有詐騙的人 香港的詐騙人 只不過你覺得少 因為你本身 不集中 或者香港人 不需要 去走這一步 因為香港始終都是一個 富裕的城市 所以 詐騙這件事 為什麼會在內地頻頻出現 因為你會賣出來 而你幾千人 幾萬人都好 14億人裏面 都是一個 很少的數目 這都是一個正常的反應 你的擔憂 就是 中共輸出全世界 將這些 做事的 做壞事的 或者做壞事破壞司法制度 法律那些人 是不是這麼多 全世界都 不同的 國家你會看到 獨裁 專制 共產主義的國家就最多這些 因為 貧富極度不平均 想找 正途去謀生的 都沒有機會 社會保障又不齊全 所以不能和 那些 發達國家 發展中的國家 相比 你就見到這些 在近期的新聞 你會看到馬杜羅的 委內瑞拉 古巴 伊朗 中國 為什麼這麼多 這些壞分子 在電視片中演出 就是因為這些全部都是 專制的國家 全部 對他們的人民 看他們的人民 個個可以 好像一粒沙一樣 不要聽我們說 你死你賤 這樣的 心態那些政府 而沒有很好的 社會保障制度 當別人有困難的時候 或者你生活有困難的時候 都不知道找什麼人幫 唯有走投無路 是的 這個真的要留意 另外我們再講另外一個 更加是案中案的 一個相關 發生了一個日圓的揭案 這件事 真是太離奇 5100萬 被人打劫 有6個人被抓了 其實 同時間在日本 又發生了 打劫案 他們在日本打劫了某些人之後 把錢換到香港 在香港又被人打劫 你怎麼看呢 這個目的是不是 就好像間諜小說那樣 這個是一個跨境洗黑錢的鏈 這些是一條龍的服務 你想想那些日本員工 你當他們是員工 來港兌換現金 為什麼要兌換現金呢 然後又有內鬼 通風報信 精準的搶劫 所以 當然 那些我們叫做黑吃黑 或者我們俗一點說 叫做個人一棟 標人重臺 俗一點說 你自己裏面的人 大家 吃一份 但最主要反而是 為什麼要換現金呢 因為它是洗黑錢的一條鏈 沒有記認 誰搶到就誰了 然後搶到那筆錢 你說幾千萬現金那麼多 它可以分開一百筆 譬如你五千萬 港幣你分開 五萬元一筆 已經可以 洗出去 所以為什麼要來呢 這個 當然不是第一次 可能已經做了 一千次 只不過破案破到一次 或者報案報一次 就是說 在日本和香港 之間已經有一些 叫做洗錢鏈的渠道 如果你記得 Sarah 你記得我們 三年前 蔡天鳳 案件 記不記得 就是和 那個 譚仔 米線上市 掉到日本的上市公司 我們有 幾集之前都分析過了 這些都是 有很多疑點 值得我們去推敲的 最近 譚仔米線 那個 這麼好死 現在這麼惡劣的環境 他都說要私有化 因為有 之後結案 連案的推進 可能有更加暢順 要開審的時候 這些全部 純粹我個人的 推敲 而不是 一些 有事實的根據 所以你當是 推理小說 這樣來看 所以這個 簡直是一條 叫做洗錢鏈 裏面的 你當它是 一些員工 想 飆蟲茶 或者想吃一塊 就是說 它現在 在大陸資金 透過香港、日本套現 包括 它說要買金 我見到最新 因為它2月2日提了堂 說這個錢拿來香港買 然後套這個差價 結果被累積 打結了 其實現在 日本都很擔心 中國這些現金 所以它現在 日本便利店就開始停了 用支付寶來支付 這個是不是和 單身洗錢有關係呢 當然 有這樣的擔心 因為 多數那些 個別商戶 為什麼要 這樣做呢 因為反映了 合規 它要符合日本的規例 如果用這些 它可能中間 只要中了一單東西 你就知道要符合合規成本 就很貴 所以既然 跨境支付涉及反黑錢 的審查 所以那些商戶 寧願不做 不承擔這個風險 所以這個表面 支付寶是付款工具 實際上 資金跨境的流動裏 帶有很多 洗黑錢的風險 所以這個 純粹是日本不讓你 停用支付寶 或者 微信支付 完全是現在配合它的 國策 你知道最新 日本也都 不再受理中共 插著脖子 它 接下來這個禮拜 首相 要選眾議院 解散了國會 剛剛昨天宣佈 它在 對出 日本對出那裏 在地下 大約六公里 應該是六公 六千公尺 六公里的深度 挖到 那些稀土 而這些稀土 可以給日本 自己的國家用七、八年 所以 它也都可以強硬起來 配合它現在 日本 首相的 強硬政策 這個強硬政策 任何 跟你 中共黏在一起 都是 不骯髒 不黑 都是變灰色的 不如不要玩了 不要玩了 你知道日本人的民間 很團結的 既然是這樣 有這樣的洗黑錢 的機會就停用 美國都會的 遲些美國都會停用微信 和支付寶 不過現在未逼到近身 讓你繼續用慣 用開的就繼續用 所以 現在 會慢慢各個國家 會像日本那樣 加高門檻 讓那些灰色通道 越來越窄 最後就逼到 全世界的人都明白 如果要 做生意 如果要長久的 夥伴關係 就一定只有一個字 合規 你不要亂來 你亂來就是破壞規矩 破壞世界的遊戲規則 亦都 你想自己訂立的遊戲規則 就是世界不會接納你 因為你亂來