從零開始學炒股：新手必知的炒股必修課 炒股十大錯誤心態10拒絕認錯

大家好,歡迎來到九川教育,讓理財變得更簡單 我們今天繼續來講解炒股十大錯誤心態之十 拒絕認錯 這個也是我們整個系列課的收官篇 我們先來看拒絕認錯這個問題 在股市這片波濤洶湧的海域當中 許多投資者船毀人亡,並非因爲市場的驚濤駭浪太過兇猛 而是被一種隱蔽的礁石,拒絕認錯的這種錯誤心態所綁的 簡單來說,我們去看股市,一會兒暴漲一會兒暴跌 其實這個並不是導致很多人 賠錢的主要原因 最重要的是什麼 是人們被自己內心當中拒絕認錯的這種錯誤心態所綁的 那麼它看似在保護你的自尊心 實則正將你推向虧損的深淵 我們在做投資的過程中,在炒股的過程中 每一天都在跟自己較勁 我做的這個買入的決定,這個賣出的決定到底對不對 實際上一旦錯誤了 那很多人的內心是什麼樣,他是不願意認錯的 那不願意認錯最終的結果是什麼 就是你的賬戶持續的虧損 那我們來看一組數據 這是來自於深交所的統計 拒絕認錯的投資者,他的平均的虧損幅度是及時止損者的10.7倍 就是我們在做投資的過程中,有的時候你碰到股票下跌,你該賣就得賣 有的人他不願意賣,爲什麼,因爲他認爲賣出以後好像他這一筆投資 或這一筆買入他就錯誤了 不願意心裏面,打心底裏面,不想什麼,認爲自己是錯的 我不賣我就不會虧,不會虧我就沒有錯 所以這種拒絕認錯的投資者,他是這種及時止損投資者的虧損的幅度是4.7倍 那就會虧的很慘 行爲金融學的實驗也表明當持倉虧損20%的時候 87%的人會選擇等反彈而非認錯 簡單來說什麼,就是說當我虧損了 那明明是什麼,現實已經證明了我錯,但是我不認 我就一直拿着,我就等解套 這種情況會讓你的情況變得更加糟糕 那我們來看一下 拒絕認錯的話是如何一步步毀掉大多數人的投資的 首先第一點就是 他會讓小虧損演變成什麼,滅頂之災 小虧變大虧,最後什麼,你都不可收拾 第二個叫瓦解投資紀律,淪爲情緒的奴隸 當你拒絕認錯的時候,你這時候就是非理性了 你是情緒佔據主導了 你就破壞了你的投資的這個交易的紀律 最終是什麼 你就是被情緒所控制 第三個叫阻礙自我成長,陷入惡性循環 我們分別來看 首先第一點叫讓小虧損演變成滅頂之災 那市場不會因爲你的堅持而改變走勢 這點大家一定要清楚,我們投資的過程中,股市並不會按照我們想的走的 不是說你認爲它漲,它就一定會漲的 市場並不按你想的走 就像我們說明天的天氣一樣 你認爲明天會晴天,但是它下雨了 怎麼辦 那下雨就得帶傘了 對吧,那你認爲,我認爲它明天應該是晴天,它憑什麼要下雨呢 這種心理,你在股市當中就會讓你虧着什麼,非常慘 例如,某公司突發財務造假醜聞 股價連續的跌停 如果投資者抱着死扛到底的這種心態的話 拒絕承認判斷失誤 最終可能會血本無歸 這種情況在股市當中是非常普遍的 你買入一隻股票 可能是因爲財務造假,可能是因爲行業的這些負面的新聞 反正股票就是跌了 跌了很多人就不認 你不認這種情況,你就會越虧越多 你拒絕承認失誤,拒絕承認自己判斷失誤 最終有可能會血本無歸 我們前面講過這個統計數據 因拒絕止損導致的虧損擴大的投資者 它的平均損失比及時止損的人要高出三到五倍 可惡嗎 當你判斷這個股票已經下跌了 你可能認賠5%,10%,你可能就出來了 你不認,你不認可能跌個20%,30%,甚至更多 那最終你的虧損幅度可不是就比止損者,虧損的幅度要大得多嗎 這就是我們說的,讓小虧變大虧,最終變成了一個滅頂之災 核心的原因是什麼 不是因爲財務造假,不是因爲行業的負面新聞 是你內心拒絕承認自己犯錯了 那第二個,叫瓦解投資紀律,淪爲情緒的奴隸 一旦開始拒絕認錯的話 那麼原本設定的止損線,止盈點等紀律就會形同虛設 我們在前面就講過 你要想克服你的情緒,你要設置交易的這種規則或者紀律 我提前做好計劃,什麼價位入場,什麼價位止損,什麼價位止盈 我提前做好準備 結果我進去以後,我發現這個市場跟我想的不一樣 直接就把我的止損點記穿了 我就想,要不先不止損了 止損了這筆投資我就錯了,那不行,我得等它反彈,等它起來 在這種情況下,你原先的計劃,你的規則全都給你打破了 那最後,你的投資完全是在情緒的驅動下 你會在不甘心的驅使下,不斷的去突破你的底線,這個底線就是我們一開始說的投資計劃,投資規則,投資紀律 將理性投資變成了情緒化的賭博 那你想想,你去賭博的話,那風險就大了 這時候你的賬戶肯定就走向崩潰了 這就是我們說的瓦解投資紀律 最終你會淪爲情緒的奴隸 那第三點就是我們說的阻礙自我成長,陷入惡性循環 那麼拒絕認錯的人,永遠無法從失敗中吸取教訓 我們說人的成長是需要犯錯的 你在犯錯當中,認識到自己哪些地方做的不對,從而去修正錯誤 而你如果拒絕認錯的話,就認爲自己不會錯 這個錯都是市場,錯都是別人 在這種情況下,你就沒有辦法成長 嘗試以往,不僅無法提升投資能力 還會陷入犯錯、逃避、再犯錯的惡性循環 與成功的投資者的差距會越拉越大 所以我們說,這種拒絕認錯,就是這樣一步一步的讓你的投資走向崩潰 那我們如何克服這個問題呢 我們來看一下,破解拒絕認錯心態的三大生存法則 先來看第一點 叫建立止損是常態的這樣一個認知 我們要知道呢,買進去是有可能賠錢的 那如果賠錢的情況下怎麼樣,我們就需要賣出 所以你在買之前呢,你要知道,這是一個很普遍的現象 不是說止損,就好像說你這個投資就是錯誤的,你以後就,你這個人就不適合做投資了,怎麼怎麼的,不是這樣的 我們要清楚,我們這一筆買進去,有可能對,有可能錯,那錯了怎麼辦,錯了就要止損 將止損視爲投資計劃當中不可或缺的一環,而非失敗的象徵 不是說這一筆投資我止損出來了,好像我這個人就不行了 只要我在裏面,那我不止損,那好像我這個投資就是對的 你要修正這種認知,要把止損是常態變成一種正確的認知 第二個就是用第三方的視角審視交易 第三方視角就比較客觀的嘛,那當投資呢出現虧損的時候 強迫自己呢跳出情緒的陷阱,以旁觀者的身份來思考 就是我們不要說,按照自己的想法來做,對吧,當你的投資出現虧損的時候 你不要想到,哎呦,我這個這個心情不好啊,怎麼怎麼的,對吧,你應該想一想 如果這筆投資是別人做的話,你怎麼分析它 以旁觀者的這種身份來進行思考,這樣的話你會更理性,也會什麼呀 更容易分析中分析出其中出現的問題,從而什麼加以修正 第三個就是把錯誤呢轉化爲成長的階梯 我們要記錄呢每次失誤的原因 那這個非常重要,就是當時是犯了什麼錯誤,自己是怎麼想的,對吧,自己把這個原因什麼寫下來 定期的覆盤,總結規律,那優化投資策略,就這樣的話呢,你才能什麼呀,逐步的變好 我們每個人呢,去做投資的時候,能力的話呢,是逐步增長的,對吧 如果你從來不犯錯,那你就沒有辦法成長,對吧,我們在錯誤當中去學習,去改進 這一點非常重要,所以呢,要認識我們說止損是常態,用第三方的視角什麼呀,來客觀的去審視交易,然後呢 把成長看作是什麼呀,是你把這個錯誤看成是一個成長的機會 OK,這是破解拒絕認錯心態的三大生存法則 我們也來參考一下什麼呀,這個頂級投資者,或者說頂尖的投資大師,他們是怎麼做的 先來看雷達里歐,他有一本書叫原則的,他就講過要痛苦加反思,那就等於進步,是他的人生的原則 那這個原則實踐呢,我們來看看,那麼他這個橋水基金裏面,他是強制員工提交錯誤日子 我們一般在企業裏面,在單位裏面,都是會分享什麼,自己成功的經驗,對吧,哎,這個橋水不一樣 他強調什麼呀,要提交錯誤日子 每天的晨會呢,要分享最愚蠢的操作,就哪個地方做的特別不好,啊,太蠢了,對吧,然後自己分享出來,給他告訴大家 讓每一個人對於錯誤的話,你有一個什麼呀,正確的認知,這個錯誤啊,或者說這個愚蠢的操作,並不是一個 羞於其恥的問題的,就是掩蓋起來的問題,不是,而是什麼呀,拿到陽光底下去分享,讓大家呢,共同的去學習,共同的去進步 同時呢,設立最佳錯誤獎,獎勵最有價值的失敗案例,就這個案例呀,可能會對於大多數人都會有啓發 從而呢,使大家在下次投資當中呢,避免犯類似的錯誤,對吧,像這樣的話呢,哎,不但什麼,不打壓,反而什麼,還要獎勵 對吧,從而讓大傢什麼呀,有一個正確的心態,哎,去反思,去改進,從而什麼呀,在投資當中就獲取進步 那我們作爲一個普通的個人來說,你可能不會啊,在一個啊,這個小組裏面啊,有一堆人在一起討論,對吧,但是你對於自己來說呢 要足夠的坦誠,對吧,錯了,而要認真的去分析爲什麼錯了,對吧,只有這樣的話,什麼呀,你才能真正的進步,再來看看股神巴菲特 你看巴菲特呢,我們稱之爲股神啊,身價千億,對吧,但是他的投資呢,並不是都是對的 那他同樣有虧損,有犯錯的這種情況,我們來舉個例子 2006年到2012年期間,那巴菲特呢,累計投資的Tesco,就是我們講的這個國內的企業叫樂購,實際上呢,他是在 他是一個英國的這樣的一個超市,只不過在國內的有一些公司,有一些具體的這個超市,對吧,所以呢,我們在中國稱之爲什麼叫樂購,實際上叫什麼叫Tesco 那他投資這個英國的超市呢,一共投了23.5億美元,這一筆投資非常大 但2013年他發現呢,這個公司呢,財務造假 發現了以後呢,他沒有完全清倉啊,他只是什麼,減持了部分股份 那一直拖啊,拖到2014年的時候,清倉的時候,他已經累計虧損達到什麼呀,4.44億美元 就這筆投資是什麼呀,虧的特別的多 那這筆虧損的話呢,相當於伯克希爾當時淨值的0.2%,成爲其投資生涯當中第三大單筆的這個虧損 那巴菲特呢,針對於這一筆案例呢,他做了一個非常深刻的反思啊,在他的自古中的信單中有長篇的論述去講 這個關於Tesco這個投資案例啊,他當時犯了哪些錯誤 對吧,那最終他的總結是什麼,就是沒有永遠偉大的公司,只有不斷進化的投資體系 就很多時候我們去做投資,可能會認爲某個公司是什麼呀,特別好 特別是你買之前,你是對於公司有很多這種不切實際的幻想的,你認爲這個公司非常的優秀,這也好那也好 可是當你買進去以後,你會發現他跟你預期的不一樣 那麼正常來說,當跟你預期不一樣的時候,你怎麼辦呢 那我們應該要承認自己判斷失誤,對吧,該止損出來就得出來,對不對 但是什麼呀,我們作爲人嘛,都是不願意承認錯誤的,即便是股神呢 他在發現什麼呀,這個公司財務造假以後呢,他也沒有立即什麼呀,全部的馬上的清倉 而是什麼呀,先減持了部分,可能還要等一等看一看,最終什麼呀,越虧越多,4.44億呀,這相當大的一筆這個虧損了 那這個過程呢,其實告訴我們,就是你在錯誤當中要學習,巴菲特什麼呀,在自股論性當中大篇幅的去反思這個案例 其實也是告訴我們怎麼樣,沒有永遠偉大的公司,即便你一開始判斷他很優秀 那你一旦發現他錯誤以後什麼呀,應該呢止損出局 只有這樣的話呢,不斷進化自己的投資體系,才能在下一次投資當中什麼呀,獲得更大的一個進步 所以呢,我們看巴菲特雖然他有錯誤的這樣的一些案例,有失敗的一些案例 但是最終我們看到什麼呀,他的投資越來越優秀,對吧,最終我們看什麼呀,他的整個的身價,整個的財富,伯克希爾 成爲了一個投資的帝國 那怎麼去構建一個正確的投資體系呢,我覺得核心的內容就像我們在課程當中講到的 首先呢,你得以基本分析爲主,以技術分析爲輔,這是我們整個系列課裏面彷彿強調的一個觀點 就是你要想去對抗一個錯誤的心態的話 那怎麼辦,你就得有正確的認知,什麼叫正確的認知呢,就是你得有個好的交易體系或者好的投資體系 那麼這個體系呢,應該是以基本分析爲主,技術分析爲輔 基本分析呢,它的核心就是研究公司的,研究這個公司的價值,對吧,它到底值不值得投資 對不對,包括從它的這個整個的報表的角度啊,財務的角度啊,我們要去分析它,它值不值得投資的問題 而技術分析呢,我們說它是一個輔助的角色,它更多的是研究股票的價格 那價格呢,有的時候呢,日常波動的話呢,其實是難以判斷的 那這時候怎麼辦,你就得以基本分析爲主,以技術分析爲輔,對吧 先研究價值,再研究價格,是這麼一個思路 當然也有些新手來說呢,可能搞不清楚基本分析,技術分析,也不會研究價值和價格,那怎麼辦 那我們從什麼,股票基礎篇開始學起 首先你要知道,普通人爲什麼要投資股票 然後呢,第一步,我們要學會什麼,開這個賬戶 然後呢,要搞清楚股票的交易規則,以及什麼,新手應該買什麼股票 在你學完這個基礎以後,再來去學習基本分析,技術分析,最後什麼,來進行一個實戰的操作 這個實戰操作裏面就包括讀懂財務報告,這是非常重要的內容 第二個,分析公司的價值,它到底值不值得投資 第三個,你得有一套交易系統,就是我們說的三重濾網交易系統 OK,這就是我們的股票入門課,兩大核心板塊,基本分析和技術分析 三講的十超課快速上手,一共有88節的視頻內容 非常詳盡的入門級的課程 幫助新手去達到一個完整的投資體系 如果你也想去構建一個自己的投資體系的話,這個課程值得一看 那我們這期課就講到這裏