ULTIMAS NOTICIAS!! Reporte de BOI de FinCEN CANCELADO ó SUSPENDIDO? Episodio No. 217

Hola amigos y bienvenidos a este segmento de Y tú también puedes. El día de hoy vamos a estar hablando acerca de la suspensión en lo que tiene que ver con el reporte de FinCEN y cuáles son las implicaciones. En Texas, un juez federal dictó un fallo a favor de un grupo de demandantes en lo que tiene que ver con este boy report o este reporte de boy y en este episodio vamos a estar hablando acerca de este tema. Muy bien, hablemos acerca del boy report o el boy report de FinCEN. Vamos a hablar acerca de qué es lo que está pasando. Voy a hacer un resumen, aunque ya lo he hablado en otros episodios. Sin embargo, si esta es la primera vez que ves un vídeo que habla acerca de este tema, me interesa que sepas el contexto de qué es lo que está pasando. En el 2019, el Congreso pasó lo que viene siendo el Corporate Transparency Act, que básicamente es un tratado que se iba a convertir en ley y ese tratado se convierte en ley en enero del 2021. Sí, el tratado se pasa en el 2019 durante la administración de Donald Trump. La administración previa de Donald Trump, sin embargo, se convierte en ley o se hace efectivo en ley en enero del 2021 cuando Joe Biden era presidente. Y eso es importante porque más adelante vamos a estar hablando acerca de esto. Ahora, en ese tratado, básicamente lo que esta ley pretende hacer es que haya transparencia en lo que tiene que ver con los negocios o las empresas en los Estados Unidos. Por eso se le llama el Corporate Transparency Act. Hacer un negocio, empezar un negocio en este país, digamos que es relativamente fácil o sencillo en comparación con otros países. Y desafortunadamente el hecho de que sea tan sencillo hace que también sea sencillo realizar ciertas actividades ilícitas a través de una empresa. Entonces existen algunas empresas en los Estados Unidos que desafortunadamente se usan para propósitos ilícitos como lavado de dinero, como para transferir fondos para actividades terroristas, para financiar guerra u otro tipo de actividades ilícitas. Y el gobierno, tratando de prevenir que esto siga sucediendo, pasa a este tratado que es el Corporate Transparency Act y se lo convierte en una ley. Entonces bajo esta nueva ley, todas las empresas y los negocios que existan en los Estados Unidos tienen que presentar un reporte con FinCEN. FinCEN es la oficina del Departamento del Tesoro. Básicamente es una oficina del IRS que se dedica a perseguir los delitos fiscales como lavado de dinero y entre otros delitos fiscales. Ahora básicamente el Corporate Transparency Act se basa en el principio establecido en el artículo 1, sección 8 de la constitución, donde dice que el Congreso tiene el derecho de regular el comercio en todos los estados de los Estados Unidos. Entonces ese es el principio de la ley. Bajo este principio se pasa este tratado que se convierte en ley. Entonces debido a que el Congreso tiene derecho a regular el comercio, el Congreso está pasando este tratado, esta nueva ley, donde dice que ahora tú tienes que llenar este reporte con FinCEN, que se le denomina o se le llama VOI o VOI Report, que es Beneficial Ownership Information Report, donde básicamente tú le tienes que decir al gobierno quiénes son los beneficiarios de esa empresa que está operando en los Estados Unidos. ¿Para qué? Para que haya transparencia y para evitar que se utilicen empresas fantasma para propósitos ilícitos. Ahora nuevamente se firma y se convierte en ley en enero del 2021 y luego esta ley entra en efecto o se hace Enforce a partir de enero del 2024, este año. Entonces a partir del primero de enero del 2024, si tú registras una empresa o un negocio en los Estados Unidos, tú tienes que llenar un reporte con FinCEN de acuerdo a lo que dice esta ley. Y si es un negocio que tú registras a partir del primero de enero del 2024, tú tienes 90 días para hacer este reporte con FinCEN. Debido a que es una nueva ley, que está siendo Enforce o que se está aplicando a partir del primero de enero del 2024, si tú tenías un negocio registrado antes del primero de enero del 2024, el gobierno te daba o te da un año para presentar este reporte con FinCEN. Entonces todas las compañías y negocios creados antes del primero de enero del 2024 tenían que hacer ese reporte con FinCEN antes del primero de enero del 2025. Ahora en marzo del 2024, un juez en Alabama dicta sentencia a favor de un demandante que estaba diciendo que este nuevo requisito o esta nueva ley era anticonstitucional. Ahora es un caso complejo. El punto es que el juez en Alabama dictó un fallo a favor de este demandante y aplicó beneficios al demandante. Entonces, en este caso, que es un caso público, este demandante no tenía o no tiene que hacer su reporte con FinCEN. Y este es un caso que incluso FinCEN ha hecho público. Si ustedes se van a la página oficial de FinCEN, en la sección donde están los reportes, ahí hay varias alertas y en una de esas alertas está este caso que queda como precedente de algo que sucedió en Alabama, que es este caso que les estoy comentando. Ahora, en mayo del 2024, un grupo de negocios junto con otros demandantes ponen una demanda en Texas, básicamente alegando exactamente lo mismo, que este reporte es anticonstitucional. Y esta semana, un juez en Texas, estamos en diciembre de esta semana, un juez en Texas dicta favor, un fallo a favor de estos demandantes, de este grupo de negocios y estos demandantes en Texas. Y está haciendo lo que se conoce legalmente como una injection, que en lo que viene siendo traducido al español se hace una suspensión a nivel nacional de lo que tiene que ver con el reporte de FinCEN. Entonces, la demanda fue en mayo del 2024. Ahora, en diciembre, se dicta un fallo a favor de este grupo de negocios que demandan esta nueva ley y el juez dicta un fallo a favor. Por lo tanto, hace una injection, lo suspende, lo para. Ahora, ¿qué significa eso para nosotros? Bueno, significa que está suspendido, que hasta ahorita este juez lo hace halt, lo suspende, lo para. Sin embargo, esta decisión no es todavía final, porque todavía falta que una corte superior puede cancelar esa suspensión. Pero hasta ahorita no ha pasado nada. Sin embargo, esto cambió en el momento que les grabé el vídeo. Unos días después, FinCEN publicó el siguiente mensaje que voy a tratar de traducir para ustedes. Básicamente dice, alerta roja, alerta impacto de litigio en curso, suspensión del plazo, presentación voluntaria únicamente, y luego menciona, a la luz de una reciente orden judicial federal, las empresas que presentan informes actualmente no están obligadas a presentar información sobre la titularidad real ante FinCEN y no están sujetas a responsabilidad si no lo hacen mientras la orden sea vigente. Sin embargo, las empresas que presentan informes pueden seguir presentando voluntariamente informes de información sobre la titularidad real. La ley de transparencia corporativa desempeña un papel vital en la protección de los sistemas financieros estadounidenses e internacionales, así como de las personas en todo el país, de amenazas financieras ilícitas como la financiación del terrorismo, el tráfico de drogas y el lavado de dinero. La CTA, por sus siglas en inglés, nivela el campo de juego para decenas de millones de pequeñas empresas respetuosas de la ley en todo Estados Unidos y dificulta que los malos actores exploten las lagunas legales para obtener una ventaja injusta. El martes 3 de diciembre del 2024, y luego cita el caso de lo que ocurrió en Texas, un tribunal federal de distrito en el distrito oeste de Texas, División Sherman, emitió una orden que otorga una orden preliminar a nivel nacional que, número uno, prohíbe la CTA, por sus siglas en inglés, incluida la aplicación de ese estatuto y las regulaciones que implementan sus requisitos de presentación de informes de información sobre la titularidad real y, específicamente, número dos, suspende todos los plazos para cumplir con los requisitos de presentación de informes de la CTA, por sus siglas en inglés. El Departamento de Justicia, en nombre del Departamento del Tesoro, presentó una notificación de apelación el 5 de diciembre del 2024. Texas Top Cop Shop es solo uno de los varios casos en los que los demandantes han impugnado la CTA que están pendientes ante los tribunales de todo el país. Varios tribunales de distrito han denegado las solicitudes de provisión de la CTA fallando a favor del Departamento del Tesoro. El gobierno sigue creyendo en consonancia con las conclusiones de los tribunales de distrito de los Estados Unidos para el distrito oeste de Virginia y el distrito de Oregon que la CTA es constitucional. Mientras este litigio está en curso, FinCEN cumplirá con la orden emitida por el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el distrito oeste de Texas mientras esté vigente. Por lo tanto, las empresas que presentan informes no están actualmente obligadas a presentar su información sobre la titularidad real ante FinCEN y no están sujetas a responsabilidad si no lo hacen mientras la orden preliminar esté vigente. No obstante, las empresas que presenten informes pueden seguir presentando voluntariamente informes de información sobre la titularidad real. Entonces, en conclusión, es una decisión personal si tú quieres presentar este reporte de manera voluntaria mientras este litigio está en curso. Ahora, si tú decides no presentarlo, es responsabilidad tuya asegurarte y estar al pendiente de lo que FinCEN publique y lo que el gobierno determine más adelante. ¿Qué es lo que estamos esperando? Miren, solamente podemos especular. Nada más les voy a decir una cosa. El pasar una nueva ley es un proceso y no es tan fácil. No es algo que sucede de la noche a la mañana. Hablemos tan solo el tema de inmigración. ¿Cuántas veces se ha querido pasar nuevas leyes para que para que haya un beneficio y que otras personas puedan arreglar su situación migratoria? Y no pasa nada. No pasa nada porque no es tan fácil pasar una ley. Entonces, en el caso de esta ley, tomó mucho trabajo para que se pasara. Y una vez que se pasa y se firma y se convierte en ley, tomó bastante tiempo en que el gobierno creara esta nueva base de datos o este este nuevo sistema para que nosotros podamos presentar un reporte en línea y también en este en este aspecto asegurar el data o la información de millones de contribuyentes. Entonces no fue. No es algo que no le ha costado al gobierno dinero ni tiempo ni esfuerzo, sino que hay miles de dólares envueltos y muchos intereses envueltos en este tema. ¿Qué podemos especular? Probablemente el gobierno está esperando que es un juez de la Suprema Corte bloquee este inyección o esta suspensión. No sabemos todavía qué es lo que va a pasar. Sin embargo, la ley es la ley y el juez federal dijo que está en que se ha hecho una inyección. Por lo tanto, está suspendido. Ahora, hay muchas personas que dicen y luego los que ya llenamos el reporte que bueno, nuevamente la suspensión parece que es temporal o podría ser final. No sabemos qué es lo que va a pasar. Entonces, si tú ya llenaste tu reporte, si en este caso el gobierno quita esa suspensión, pues tú ya llenaste tu reporte, tú ya duerme tranquilo y ya que el gobierno arregle lo que tenga que arreglar en una corte. Ahora, existen muchas personas que dicen que pagaron dinero para que se llenara este reporte y las personas piensan que este dinero lo recibió Fince o lo recibió el gobierno. El gobierno no recibió dinero por estos reportes. El gobierno diseñó y encriptó una plataforma para uso gratis y el gobierno no tomó tu dinero. Si tú eres una persona que pagaste para que alguien te hiciera el reporte, no le pagaste al gobierno, le pagaste a la persona por prestarte el servicio de presentar ese reporte por ti. Sí, entonces el gobierno no va a regresar dinero porque el gobierno no recibió el dinero. La persona que recibió el dinero fue la persona que te cobró por hacer ese reporte por ti. ¿Por qué? Porque te estaba prestando un servicio. Entonces es importante que tengamos claro en esto. Hacer el reporte con Fince es un reporte que se hace gratis e incluso hace dos semanas, antes de que pasara toda esta revuelta, yo les publiqué un tutorial en el canal de YouTube donde les di un tutorial de cómo pueden hacer este reporte gratis. Sí, entonces el punto es este. Fince no estaba cobrando por hacer esos reportes. La plataforma es de uso gratis y tú puedes hacer gratis el reporte tú mismo en el sitio oficial de Fince. Desafortunadamente hay muchas páginas engañosas y muchos sitios engañosos donde parece que estamos haciendo el reporte con Fince, pero no estamos haciendo el reporte con Fince. Es una plataforma que es de alguien más que te está cobrando por ese servicio y se está quedando con tu billete, pero ese no es Fince. Si tú lo haces directamente en el sitio del gobierno de Fince, el reporte, hacer ese reporte es completamente gratis. Entonces, nuevamente, para hacer un recap, un resumen de lo que acabamos de analizar, el haber pasado este Corporate Transparency Act fue algo que tomó mucho tiempo y que no es nada fácil. El realizar o el diseñar la plataforma para poder presentar este tipo de reportes se gastó miles de dólares en crear esta plataforma con la seguridad de poder proteger los datos de los contribuyentes. Entonces, no va a ser algo que va a ser tan fácil y que se vaya a quitar de la noche a la mañana. Hasta ahorita, según lo que está pasando en las Cortes, la orden está suspendida. Entonces, ya no hay deadline, entre comillas. Porque puede ser que la otra semana o el mes que entra, un juez de la Suprema Corte de Justicia diga, no, sigue siendo ley. O puede ser que se haga una enmienda a la ley que ya se hizo anteriormente y que tal vez ahora no sean todos los negocios, sino ciertos negocios los que tengan que hacer ese reporte con Fince. No sabemos qué es lo que va a pasar. Ahora, tomen en cuenta, por eso ahorita les dije que íbamos a hablar de esto más adelante, tomen en cuenta que el Corporate Transparency Act se pasó en la administración anterior de Donald Trump y en enero del 2025 Donald Trump vuelve a asumir el poder. Entonces no sabemos qué es lo que va a pasar ahora. ¿Qué es lo que yo te recomiendo que hagas o qué es lo que debes hacer? Bueno, técnicamente, si tú no quieres presentar el reporte ahorita, en este momento, no estás obligado porque la ley está suspendida. Pero es tu responsabilidad que te mantengas actualizado para que sepas qué es lo que va a pasar en el futuro. Por si el gobierno dice, no, sigue siendo una ley y ahora lo tienes que presentar. Entonces es tu responsabilidad si tú decides no presentarlo. Y en el caso de las personas que ya lo presentaron, pues ya ya están en conformidad. Si es algo que se cancela o no se cancela o se suspende o se hace una enmienda, pues tú ya duerme tranquilo porque ya hiciste lo que tenías que hacer. Ahora los que ya pagaron, nuevamente recuerden que ese dinero no se lo pagaron a Fince. El gobierno no tiene tu dinero. El que tiene tu dinero es la empresa o la compañía que te cobró por realizar ese servicio porque prestó un servicio para ti. Ahora, si yo recomiendo que lo hagan o no lo hagan, es una decisión personal. Si lo vas a hacer tú, si tú sientes que es mejor para ti hacerlo y quitarte una mortificación de encima y ya si el gobierno decide en algún futuro quitar esta suspensión o no quitarla, de todas maneras, tú ya lo llenaste y tú puedes o tienes la habilidad de hacerlo gratis. Ya es una decisión personal tuya. Entonces, si en este caso tú no sabes hacerlo, verdad, o te da miedo hacerlo tú solo por cometer un error y pues tal vez tu situación económica no te permite pagarle, entonces espérate o espérate a ver si lo aprueban o qué es lo que va a pasar con esta suspensión. Pero es muy importante que sepas que la responsabilidad es tuya. Entonces tú eres el que tiene que estarte actualizando. Entren a la página oficial de Pinsen y estén actualizados en cuanto a qué es lo que va a pasar en el futuro. Y bueno, esa es la información que tenía preparada para ustedes el día de hoy. Muchas gracias de antemano por el apoyo. Recuerden que tenemos nuevo podcast, nuestro Cafetaxo Day. Tú también puedes que ya está disponible tanto en YouTube como Spotify. En el podcast van a poder encontrar recursos, entrevistas e historias que inspiran. Así que vayan y vean el Cafetaxo. También recuerden que cada semana estamos publicando información para todos estos emprendedores y todas las personas que quieren establecer, hacer crecer y tener éxito en su propia compañía dentro de los Estados Unidos. Muchas gracias de antemano a todas las personas que ya se han suscrito al canal. Muchas gracias a todos los que me dejan un comentario y sus likes. De veras que lo aprecio mucho y siempre me gusta leer sus comentarios y me gusta saber que se benefician de la información. Les mando un abrazo donde quiera que estén y nos vemos por aquí la próxima semana.