2026必買ETF。【2026】
哈嘍大家好
歡迎回到陽光財經
我是Sany
我的節目開播了這幾年
除了2022年
其他的年份
每股都是上漲的
持續上漲的股市
讓我做股評的時候心態平和
偶爾有大跌的行情
給大家做一下心理按摩
也就見底反彈了
在這幾年裏
我都會推薦年度ETF
有的知名博主還會按月推薦必買三隻股
但爲什麼要按年來推薦ETF
而按月來推薦個股呢
因爲ETF本身是一個很好的投資品種
如果選擇好
是可以年復一年的定投的
而股票往往需要選擇合適的時機
買入賣出
交易信號的有效期會比較短
油管推薦視頻並不選擇時機
你可能在一月份
也有可能是在七月份纔看到這個視頻
那麼要怎麼樣
才能讓一年裏隨機看到這個視頻的觀衆
都能有所收穫呢
那就是推薦那些非常穩健
大方向向上
定期投資都可以的ETF
ETF是什麼呢
ETF是交易所交易基金
可以在股票賬戶上
像交易股票一樣
敲入ETF的代碼
就可以買入或賣出
股票背後代表的是一家公司
ETF的背後代表的是一個投資組合
通常一隻ETF裏面裝着一籃子的股票
債券
大宗商品之類的投資組合
根據ETF的產品不同
它可能是專門投資股票
也可能專門投資債券
或者混合物
比如說標普500指數ETF
基金管理人將ETF的資產
按指數的權重分配給500家上市公司的股票
所以一隻ETF相當於是500只股票的組合
經典的投資學教我們
不要把雞蛋放在一個籃子裏
要分散投資
可是如果我們在一個股票賬戶裏
買入幾百只股票
會有很多麻煩
難以管理
一個好的辦法就是用ETF
它本身已經做到分散投資了
ETF基金管理人通常會收非常便宜的管理費用
在萬分之三到千分之二不等
因爲ETF是被動管理的
它就按大盤指數或者是行業指數
被動無腦的進行配置
如果指數沒有對成分股進行調整
那麼ETF也不會做出調倉換股的決定
既然不怎麼需要管理
那管理成本就很低
收費也很低
ETF的管理費在淨值前扣除
我們在股市裏面買到的ETF是已經付過管理費的
所以我們交易ETF的成本只包括券商的佣金和稅費
而大多券商對ETF都不再收佣金了
所以這是一種交易成本極低的投資品種
首先我們來看一下大盤指數ETF
2026年
美股大盤有望延續2025年的上漲趨勢
全年再創新高的概率比較高
但因爲上漲時間和空間都積累的比較多
年中有可能出現一波回調
但總的來說
到2026年年底
標普指數仍有可能獲得歷史平均回報率10%到11%
在銀行存款最佳利率只有3%左右的2026年
標普指數如果能獲得10%的回報
那也是不錯的投資產品了
金融機構也給出了預測
滙豐銀行預測明年標普將上漲到7500點
摩根大通看到7500點
但如果貨幣寬鬆則可以達到8000點
德意志銀行看到8000點
UBS看到7500點
摩根士丹利看到7800點
巴克萊預計標普將上漲到7400點
最低的傑弗瑞目標是6600點
那就說大多數機構對明年的大盤仍是看漲的
漲幅大約10%
其實標普500長期年化平均回報率就是10%到11%之間
按這個比例來預測也大差不差
要利用大的金融機構對2026年標普500指數的預測
最簡單的辦法就是直接買入標普500指數ETF
市場上最有代表性的是VOO
VOO規模第一
它的淨資產高達1.47萬億
是美股ETF中規模最大的
長期大量資金流入導致VOO的規模迅速增長
主要原因是它的管理負用非常低
只有萬分之三
但它創造的歷史回報率卻讓人印象深刻
VOO自2010年9月成立以來
爲投資者創造了729%的回報
2025年截至12月5號的年回報率達到17.81%
這個是很多主動管理基金經理都跑不贏的收益率啊
巴菲特曾經公開打賭
說誰要是10年跑贏標普指數
誰就贏
結果沒有人敢挑戰
只有一個叫TED的基金經理出來挑戰
最後還是失敗了
結論就是專業人士從年頭折騰到年底
還不如跟蹤標普500指數來的省事又賺錢
但是又有觀衆要說
歷史收益率不代表未來
以前的人賺錢了
未來的人不一定啊
說不定美股崩盤
高點買入的人可是要賠大錢啊
那這說的很有道理
有風險一時總是對的
美股確實時不時的會來一個股災
財富縮水很快
歷史上標普500指數上漲的年份
大大超過了下跌的年份
但是連續上漲三年之後
到了第四年出現下跌的概率將大幅上升
也就是說
2026年標普指數是完全有可能下跌的
但是標普指數還有一個規律
就是下跌一年之後的下一年
大多數情況下是上漲的
那我們可以這麼理解
如果2026年是下跌的
那麼2027年是容易上漲的
那這麼一算
2026年買入VOO
倒是有可能買到一個好的價格
標普500ETF除了VOO
另外有兩個選擇是IVV和SPY
這兩隻的規模在7000億左右
三隻ETF都能準確的跟蹤標普指數
買入它們就可以只關心標普指數
不用操心個股了
納斯達克指數更偏重科技板塊
上漲時更有潛力
下跌時也會多一些
波動比標普500更大
美股的科技股是非常優秀的資產
如果要投資納斯達克指數
最推薦的是納指100ETF
比如QQQ
在2020年10月新成立的一隻QQQM
也是可以考慮
那麼先說QQQ
這是一隻跟蹤納斯達克100指數的基金
納指100是納斯達克指數中最強的100家公司
QQQ是1999年成立的基金
目前的資產規模有4000多億
管理費是千分之二
比標普的ETF收費高
QQQ投資科技股更爲集中
池塘最多的十隻股分別是科技七巨頭
加上博通
奈飛
這些公司都是美股最優秀的頭部公司
非常值得投資
納指100投資的主要板塊是科技
漲比64%
QQQ自成立以來的年化回報率是10.48%
近十年的年化回報率是19.35%
最近一年的回報率是22.14%
這個是非常可觀的收益率了
QQQ的風險也是有的
每隔幾年就會有一次比較重大的回撤
本世紀最大的一次回撤是在2000年
互聯網泡沫破滅之後
然後是2008年金融危機
這兩次回撤分別造成了70%和45%的損失
除此之外
15%以上的回撤也是時有發生
但我們換個角度來看待這個問題
回撤的統計數據看起來
當QQQ從高點下跌15%到20%的時候
來抄底買入
大概率是可以買到最好的價位
小概率會被套住
形成較大的損失
如果2026年AI行情繼續
沒有出現泡沫破滅的情況
那麼QQQ有望保持年化10%以上的回報潛力
另一隻跟蹤NAS100的ETF是QQQM
它比QQQ節省管理費
只收千分之1.5
省一點費用
長期來看可以比QQQ多賺一點
但是QQQM的規模就是700億
是QQQ的十分之一
流動性可能差一點
但是對於個人投資者來說也夠用了
我不太推薦道指和羅素2000相關的大盤ETF
做大盤指數
只要做好標普和NAS100就足夠了
那麼除了重規重矩的大盤ETF
有沒有什麼是正在封口
或者將來會有投資機會的ETF呢
目前的封口仍然是人工智能
下一階段機器人也將是一個投資的熱點
人工智能已經炒作三年
如果我們在谷歌
英衛達
博通等大女股上面賺了錢
但是賣出後又擔心錯過AI這班車
那麼買入人工智能ETF可以分散風險
同時又能留在AI板塊上面做投資
另外
人工智能和機器人有很多重疊
比如英衛達
既是人工智能數據中心的芯片龍頭
又在未來的機器人產業扮演重要的角色
機器人與人工智能ETF有好幾個
這裏提到三支
分別是AIQ
BOTZ
ROBO
以AIQ爲例
我分析一下風險與投資價值
AIQ投資的主要方向是人工智能與科技
成星評級爲四星
基金公司推薦的理由是
人工智能市場到2030年將增長到8267億美元
正在推動多個行業各個領域的創新
AIQ的管理費率是0.68%
規模只有70.6億
AIQ的投資回報率挺高的
成立以來的年化回報率是17.91%
最近一年的年化回報率是32.89%
五年回報率16.4%
長期回報率與大盤ETF相差不大
最近一年因爲正在風口上
所以回報率遠超大盤
AIQ持有的股票
前10個倉位仍然是主流科技股
比如谷歌
AMD
特斯拉
但也有一些不一樣的面孔
比如思科
PLTR
韓國的三星
中國的阿里巴巴
投資範圍美國爲主
但是也覆蓋到了中國
韓國
臺灣
加拿大等地
特斯拉是未來的機器人龍頭之一
但是遺憾的是
幾個名叫機器人的ETF並沒有持有特斯拉
ARKQ也是一隻機器人ETF
用這隻作爲補充
以解決其他機器人ETF不買特斯拉的遺憾
ARK基金是主動管理的基金
天天都會買進賣出
與我們講的被動管理ETF還不太一樣
ARKQ將特斯拉買成了第一衆倉股
因此在機器人ETF中
我覺得ARKQ是可以關注的
ARKQ的秦時大池倉
符合機器人概念
TER是工業協作機器人市場佔有率
達40%的龍頭公司
KTOS做的是高性能的無人機
PRTR是AI軟件
用於國防和工業自動化
我看了一下
這十家公司都與機器人相關
而且我比較看好的公司也都在這裏面
2026年
美聯儲主席換人
不管是阿哈塞特還是沃勒
都是加密貨幣的支持者
川普必然換上一個鴿派的美聯儲主席
以推動利率下降和美元貶值
新的美聯儲主席貨幣寬鬆
利率下降
對美股和加密貨幣都是重要的利好
這樣的利好甚至是系統性的
凱文哈塞特公開支持加密貨幣
認爲比特幣是合法的現代資產
是數字黃金
他個人有七位數的投資
其中有買入加密交易所Coinbase
哈塞特不但嘴上支持加密貨幣
還買入了相關的幣股
這點將讓人們判斷
未來的美聯儲主席是一位加密貨幣友好型的央行行長
2025年底
加密貨幣市場出現了重大回調
大跌釋放了一些風險
對2026年有利
跌久了必漲嗎
那有什麼加密貨幣ETF可以考慮呢
直接投資比特幣現貨的ETF
建議大家謹慎配置啊
因爲這個和加密貨幣完全相關
與股市沒有關係啊
比特幣ETF有GBTC和IBIT
GBTC是一隻能使用股票賬戶投資到比特幣的ETF
它並沒有股票ETF那樣能自動分散
GBTC就是高度集中
純本益比特幣的價格波動
比特幣在過去十年
有多數年份是資產漲幅第一的
有很大的潛力
比特幣ETF也是以大跌後超低的思路來做
相對安全一點
美股能高分紅的股票越來越少了
因爲股價漲上去
分紅處於股價的股息率就下降了
2026年要找到高分紅
風險係數也比較低的ETF並不太容易
而那些長期看起來分紅高的ETF
比如JEPQ QYLD能一年分紅10%到12%
是怎麼做到的呢
以JEPQ爲例股息率高達10.24%
而且它的持股是納斯達克100的股票
納指100的股票沒有分紅這麼高的
這10%的股息是怎麼做到的呢
JEPQ先按納指100成分股持有基礎資產
模仿QQQ
但這些大公司分紅不高
股息率不到1%
如果拿底層資產的分紅來給ETF持有人分紅
那是遠遠做不到10%的
於是爲了增強現金收益
基金公司會背對賣出看漲期權
這些期權增加了基金的期權費收入
但是背對的看漲期權
會限制基金持有股票的上漲收益
在納指牛市的這幾年
JEPQ也是一路上漲
畢竟底層股票一直在漲
同時賣出的期權
源源不斷的有現金收入
可以用來分紅
基金公司還設計了ELN
與股票掛鉤的票據
賣給衍生品投資者
這個也產生了現金收入
邏輯上和背對期權相似
這些複雜的衍生品交易
確實增強了分紅的現金
使得分紅能夠高達10%以上
風險是如果股市進入熊市
ETF的價格可能會大幅下跌
本金有損失的風險
QILD和JEPQ是一樣的模式
高分紅牛市時會盈利
但不可觀
熊市時候就會虧損
高分紅ETF中
有一類是投資優先股的
我們在股市上買的
基本上是普通股
有投票權
分紅要看公司經營和決策
那優先股是沒有投票權的
相當於永續債
公司需要優先給優先股分紅
公司破產時
優先股也比普通股優先獲得清償
所以優先股的功能就是多分紅
市場上PFF FPE等ETF
是高分紅的優先股ETF
PFF每個月發股息
目前一股一個月分紅是17美分左右
年化股息率是6.69%
它投資的都是什麼樣的優先股呢
PFF目前前十大持倉
包括了波音
富國銀行
MSTR
花旗
美國銀行等公司的優先股
這裏面有MSTR的優先股
風險略大
因爲這家公司融資去買比特幣
如果債務爆雷的話
會對PFF形成最多4.21%的損失
除此之外
PFF的目的就是持股息
最後
如果大家覺得目前股市太高
債券也沒有機會
加密貨幣風險又太大
寧可現金爲王
那麼現金管理的ETF就派上用場
BIL是投資於1到3個月到期的美國國債
這是沒有信用風險
也沒有利率風險的短期投資品
年化股息4.14%
每個月分紅
基本上是不會虧錢的
如果股市大跌
打算抄底
就可以賣出這種類似現金的ETF
馬上可以獲得可用資金
又與股票抄底
總結一下
ETF是一個好東西
比個股容易把握
上班沒時間的投資者
完全可以考慮使用ETF
賺不賺錢沒關係
至少不要輸給大盤就好
好了
關於2026必買ETF的節目就分享到這裏
感謝大家收看
我們下期節目再見
拜拜