美股基金分析2021年可以關注這些ETF,近一年的回報率已達50%

哈嘍大家好
歡迎回到陽光財經
我是Sunny
ETF是一個非常好的工具
可以讓你一把投資最核心的一籃子股票
而不用動太多的腦筋去思考
每年都會有好幾只ETF跑贏公募基金
別小看ETF
一年翻倍的ETF並不少見哦
今天的這期節目
我們會回顧一下ETF的優點和缺點
然後會有一個2021年值得關注的
ETF思路
在節目開始前
歡迎您訂閱我的頻道
對ETF基礎知識已經瞭解的觀衆
可以直接跳過去看個股榜單
ETF全稱交易所交易基金
英文是Exchange Traded Fund
一般來說
ETF是被動追蹤某個指數的基金
能夠在證券賬戶裏面買賣ETF
交易的形式和買賣股票是一樣的
敲入代碼即可以開始交易
但是買股票只是買一隻
想買的股票卻有很多
錢不太夠
買哪隻股票還要花時間研究半天
而且不一定能搞得清楚
而ETF相當於一籃子股票
像VOO這種跟蹤標普指數的ETF
相當於一次性買賣505只股票
投資學有一個說法叫
不要把雞蛋放在一個籃子裏
就是說要分散投資
分散風險到底是集中持股一兩隻
還是分散持有股票
哪一種投資策略好
對此說法不一
但如果堅持分散投資的理念
那麼買ETF會是一個很好的辦法
被動管理型ETF的基金經理
一般不用去思考買賣什麼股票啊
什麼時候買賣
還有買賣多少
這三個股票投資的終極頭痛問題
他們只要按指數給出的成分股和權重
配置相同比例的股票
平時再根據指數成分股調整
做出相應的調整就可以了
這種傻瓜式的操作
讓基金經理非常省事
也就不需要付給他們太多的錢了
大部分ETF的年度管理費用
在千分之三以下
遠低於共同基金動不動2%的管理費
持有ETF的成本低廉
也是ETF值得投資的理由之一
當然目前也流行一些主動管理ETF
比如木頭姐
股神Catherine Ward管理的ARK基金
也包括一些行業主題ETF等
他們沒有根據一個固定的指數
而是基金管理人
主動選擇股票的出入場時機
並且迅速公開持倉
這些主動管理ETF
體現出基金經理的投資風格和投資眼光
爲投資人創造了可觀的回報
ETF還避免了老鼠倉的機會
我們知道什麼是老鼠倉
基金經理在投資股票的時候
利用信息優勢
自己先買了股票
再通過基金買入拉抬股票
給自己或者是利益相關人
輸送利益的違法行爲
就叫老鼠倉
老鼠倉當然是人人喊打
破壞市場公平的行爲
ETF要麼被動管理交易
買入股票被限定在和指數同步
要麼是一調整倉位
就一天之內向公衆公開
這就大大減少了通過內幕交易
不斷獲利的風險
然而ETF也不是沒有風險的
即使指數也有大起大落的時候
ETF跟蹤指數
正常ETF和指數齊漲同跌
反向ETF和指數是相反
槓桿ETF就是指數漲跌的倍數波動
無論怎麼交易
始終逃不出指數漲跌的五指山
這通常稱爲系統性風險
系統性風險就像突然襲擊的颱風
冰雹栓洞
不管你種什麼樣的菜都要被摧殘
那有什麼辦法呢
除非你把錢存到銀行
拿可憐的2%利息
否則投資在獲得高受益回報的
可能性的同時啊
也要承擔相應的風險
爲了平攤系統風險
在大盤下跌的時候有機會補餐
攤平成本
很多人採取基金定投的方式來解決
ETF也可以定投
但和銀行賣的基金自動扣款不同的是
ETF的定投需要自己定期去買入
每個月買固定的金額
可以在下跌時候買更多的股數
在上漲時買相對比較少的股數
這樣的話就做到了逢低補倉的效果
那麼2021 ETF關注板單是什麼呢
美股的ETF數量龐大
展示在證券交易軟件的ETF
一共有2590只
這麼多ETF可怎麼選呀
根據2021年的投資方向和策略
今天提出幾隻ETF供大家參考
沒有提到的ETF也有不少的好貨
歡迎在評論區談談你看好的ETF
我會給你點贊
道瓊斯指數是美國最古老的指數
它由30只成分股組成
成分股的權重不是按股票的市值來排位置
而是按股價
雖然道瓊斯工業指數的名稱有
工業兩個字
但是我們來看一下它的成分股都是什麼呢
聯合健康
Home Depot 高盛波音等
前幾名是醫藥股
建材零售 投行 飛機
這些和傳統重工業已經相去甚遠
在30只股票中
我們還看到了迪斯尼麥當勞
還有可口可樂的身影
這些都會在疫情過去後獲得恢復性增長
所以道瓊斯不是單純的重工業
仍然能代表美股當中最知名的公司
只不過它的科技屬性
比納斯達克差的比較多就是了
倉導遠程辦公
線上社交的科技股
在2020年獲得了巨大的漲幅
2021年人類戰勝病毒曙光出現
人們的消費需求正常化
迴歸常態的經濟
將利好道瓊斯大部分成分股
因此提出的這隻ETF
與道瓊斯指數有關
它是DIA
DIA是跟蹤道瓊斯指數的ETF基金
諸多道瓊斯指數可以買入DIA基金
在過去30年中
道指從2000多點漲到了3萬點
漲幅15倍
DIA按道瓊斯指數的成分股配置股票
因此它的投資組合也表現出
和道指相近的行業分佈
IT行業佔比23.45%
健康產業佔比18.89%
工業佔15.14%
其他的行業像非必需消費品
金融通信服務以及能源材料等也有涉及
從行業分佈來看
DIA在高科技巨頭佈局佔比小
這可以部分解決對科技股
高估值恐高症的問題
當然提出DIA進行探討
也是在三個指數之間博弈2021年
風格切換
資金關注道指裏面的恢復性需求
策略的考慮
DIA的前十大持倉大家也比較熟悉
聯合健康作爲道指第一權重股
在DIA也獲得了7.38%的配置
此外Home Depot
Amgen
Salesforce
還有麥當勞都在持倉前列
各股都是指數公司精挑細選的
歷史這麼悠久的指數
不會亂選股票的
DIA作爲跟蹤大盤指數的一支ETF
管理費是很低的
年度總支出比率大概是千分之1.6
基金的費用一般在淨值之前扣除
不需要你往裏面去交錢
你看到的淨值就是你的
成本已經扣完了
20年來基金的管理費逐年下降
股票型基金的平均管理費
降到了千分之五左右
DIA的管理費是遠低於平均水平
2021年值得關注的另一支ETF
是SOXX
它是一支半導體行業ETF
美股按行業ETF類別區分
可以投資到不同行業的一籃子股票當中
和大盤指數ETF相比
行業ETF在行業上更專業化
大盤是很多行業總和
各個不同的行業
在經濟中的生存狀態完全不同
有的行業躺着賺大錢
比如搞科技金融等
公司賺錢員工的薪水也高
而有的行業則是競爭激烈
靠天吃飯
那麼選擇好的行業
直接投資行業ETF
選對了的話可以輕鬆跑贏大盤
在過去的幾年
半導體行業都獲得了可觀的上漲
半導體行業的ETF
資產規模從大到小排列
分別有SOXX
SNH三倍的SOXL等
在列出的半導體ETF清單中
有兩支是做空半導體的
這可要注意了
做空半導體在2020年
是虧的底庫都沒了
做多的賺的盆滿鉢滿
SOXX在2020年的年度收益超過了50%
經歷了年初的動盪崩盤
全年還能有50%以上的收益
那麼這支ETF的表現相當不錯了
看到的這個圖表是SOXX基金自成立以來
假設你投資1萬美元
到現在的成長走勢
可以看出半導體在2016年以前的漲幅
是很有限的
大部分瘋漲是最近5年的事情
SOXX把絕大部分的資金投入到
半導體股票當中
其中投到半導體股票的佔80.24%
半導體設備佔了19.62%
那在剩下的0.14%的現金在手
從投資行業分佈來看呢
SOXX半導體行業基金的屬性
含金量十足
這支ETF持倉的股票有30只
前十大成分股是博通
英特爾
英偉達
德州儀器
高通和臺積電等
這其中有不少是受益於5G的概念股
2021年仍將是5G在全球不斷提升
覆蓋面的一年
這得益於蘋果三星和華爲等
對5G手機的更新換代
消費者也開始
逐漸把舊的壞的手機換成了5G手機
對5G
VR邊緣雲計算等市場前沿的業務
半導體行業既是研發的先鋒
也是最早的受益者
行業好不好關鍵在於競爭格局
半導體行業市場進入門檻太高了
不是誰隨便出個資金
就能再開一家高通英偉達
臺積電在幾年內也是沒有人能夠
與之抗衡的
堅固的護城河
和2021年可以預見的高需求
使得半導體ETF值得關注
除了SOXX
在半導體ETF清單中找別的基金進行投資
也是可以
但注意的是
即使看空半導體
也儘量謹慎去買做空槓桿ETF
具體原因呢
右上角的這個視頻會告訴你
槓桿ETF的真相
再說一隻科技ETF XLK
它的英文全稱是
Technology Selected Sector
SPDR Fund
也就是技術精選行業ETF
是一隻高科技指數ETF
這隻跟蹤標普500裏面的
北美科技和軟件指數
我們知道
標普本來就是500家美國最大型的公司
2020年特斯拉被標普納入指數
歡天喜地
足以說明標普的重大影響力
財經類節目談大盤
必談標普500
而XLK是標普里面的科技股
這比納斯達克的普羅大衆
所有科技股都算進去
是有質的區別的
半導體ETF和這隻XLK
都屬於高科技板塊
是美股最核心的板塊
科技漲幅巨大
估值非常高
但是無奈貨幣氾濫
錢能夠追捧的好公司就那麼多
2020年暴漲的科技板塊
在2021年仍有一定的慣性機會
XLK的年度回報率持續表現優秀
除了2018年略虧損
1.57%之外
過去10年大都保持兩位數的收益率
2019年的回報是49.97%
到了2020年收官
預計也能達到40%的收益
連續兩年高回報
XLK基金投資方向很明確是高科技行業
其中33%投到了軟件業
技術硬件存儲和外設25%
IT服務行業是20%
半導體佔了18%
這個半導體和半導體設備佔18%
正好是剛纔說的半導體行業
XOXX是全部半導體
XLK只有18%的半導體
所以說XOXX
是比XLK更細分的子行業
如果說XLK屬於大科技
那XOXX屬於科技裏面的半導體了
XLK的前十大持股是這麼個分佈的
蘋果微軟加起來佔了43%
剩下VESA
NVIDIA
MA
還有Adobe等
這些實際上是陽光財經
各股板單上的常客
怎麼樣
你苦惱我每個月推薦三隻股不能全買
那麼這些行業ETF
幫你整合在一個基金裏
這麼一來投資一個ETF
就是投資的這一籃子的股票
對於蘋果微軟等這十隻股票
他們感冒
整個大盤都跟着吃藥
所以風險係數是比較低的
最後我們來看一下ARK基金旗下的ARKK
也列入了2021年可關注的ETF個股
主要是ETF當中
重倉配置顛覆式創新
特別是特斯拉的基金
在2020年表現光彩奪目
木頭姐Catherine Ward
在創新型科技股上的選股能力
有目共睹
由此衍生出一檔節目創作主題
就是ARK買入一隻股
大家跟不跟這樣的題材
可見它的影響力慢慢的在上升
大有趕超巴菲特的趨勢
ARK基金有五款ETF
具體可以點右上角卡片做一個瞭解
今天選擇了ARKK主力款
作爲2021年關注的ETF版最後一隻
然後我們再來具體解讀一下
它的持倉情況
ARKK的主題是顛覆性創新
專注於投資下一代互聯網
自主學習
機器人學
基因革命以及金融科技
目前ARKK的持倉第一大股還是特斯拉
新能源車裏面
特斯拉必然持續高成長
改變人類生活方式
被投資人看好爲下一個蘋果
另外前十大持倉裏
CRSP是基因編輯治療方法
年內有兩個CRSP的女科學家
獲得了諾貝爾獎
這可能是Catherine大舉建倉的理由
這隻僅次於特斯拉
佔比達到了6.76%
那至於ROKU
NVIDIA和SQ等
在ARK專題裏面有講過
有需要的在右上角點開卡片查閱一下
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