Como Invertir tu Dinero con INTERACTIVE BROKERS: Tutorial Paso a Paso

Hola a todos y bienvenidos al canal de Luis Mi Negocios. El día de hoy vamos a ver algo que me han pedido mucho y va a estar muy interesante, que es cómo abrir una cuenta con Interactive Brokers Interactive Brokers es uno de los brokers más grandes de todo Estados Unidos y del mundo. Puedes invertir prácticamente desde más de 100 países que vamos a ver cuáles sí y cuáles no. Este broker como tal es el que más recomiendo para personas que viven fuera de México y quieren aprender a invertir en la bolsa. Es muy útil para Colombia, incluso para Venezuela, para Argentina, prácticamente toda Iberoamérica, a excepción de Cuba, puede hacer inversiones a través de este broker que es Interactive. Interactive es un broker o bien un intermediario financiero mediante el cual nosotros vamos a poder comprar y vender acciones de una manera simple y sencilla. Este broker tiene más de 40 años de existencia, por lo cual es uno de los brokers más grandes y que tienen más prestigio y reputación en Estados Unidos. Razón por la cual les recomiendo mucho. Y vamos a platicar en este tutorial cómo paso a paso vas a poder abrir esa cuenta y hacer de tus inversiones una realidad. Comenzamos. Abre Google y busca lo siguiente Interactive Brokers países. Y la primera opción nos muestra todos y cada uno de los países en los cuales nosotros podemos invertir con Interactive Brokers. Prácticamente está toda Latinoamérica incluida, salvo algunos casos como por ejemplo Cuba, pero encontramos Venezuela. Evidentemente vemos España, vemos Colombia, vemos Perú, vemos Chile. Entonces lo único que tienes que hacer es simplemente verificar antes de iniciar el proceso de abrir tu cuenta con Interactive Brokers. Una vez que ya tengas la cuenta abierta, puedes empezar aquí donde dice Open Account o abrir a cuenta. De las clic en Start Application. Puedes llegar también de manera directa. Cómo? Es muy sencillo. Simplemente en Google buscas Interactive Brokers Active Brokers. Aquí está. Y le das clic aquí mismo. Open Account Start Application. Y como verás, es básicamente la misma pantalla. Incluso están en español. Vamos a quedarnos únicamente con una para no confundirnos. Aquí te dicen para comenzar. Deberás crear un nombre de usuario, contraseña, confirmar una dirección de correo electrónico y completar la solicitud. Y te va a pedir información personal de residencia sobre la cuenta bancaria, etc. Entonces vamos a empezar a abrirlo. En este caso vamos a abrir una cuenta. Voy a poner un correo electrónico aquí. Vamos a ponerle Luis Mi Negocios Arroba Outlook punto com. Usuario me pide que cumpla ciertas características. Vamos a poner Luis Mi Negocios y listo. Así me dejó Luis Mi Negocios. Contraseña. Aquí vamos a ponernos una contraseña a la que ustedes quieran. Para efectos de este tutorial vamos a poner del 1 al 9. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9. Ya te da chance de mostrar la contraseña. Simplemente confirma y dale clic al país del cual tú perteneces. Aquí de manera automática me aparece de México, puesto que yo soy de este país. Pero tú como tal, pues seleccionas el país donde tú resides y le das clic en crear cuenta. Ahora, una vez que pasamos al siguiente paso, nos pide que firmemos, que confirmemos la dirección de correo electrónico. Esto es por nuestra seguridad. Simplemente lo que tenemos que hacer es ingresar a nuestra cuenta de Outlook. En este caso puedes utilizar Gmail o bien un correo particular y confirmar esa dirección de correo electrónico. Ahora este es el correo que me llegó. Lo único que tengo que dar clic es verificar cuenta y listo. Con este paso automático yo ya estaré completando la primera validación para continuar abriendo mi cuenta. Ahora lo que tengo que hacer es ingresar con los datos preestablecidos. Ponemos aquí Luis Mi Negocios, el usuario que yo puse y la contraseña que elegí. Le damos clic en Login y me va a decir qué tipo de cuenta quiero iniciar. En este caso vamos a seleccionar una cuenta individual, cuenta de un solo titular. Te dan la oportunidad de que sea una cuenta en conjunto con dos titulares, una cuenta de jubilación disponible para residentes fiscales de Estados Unidos, lo que se le conoce como el plan 401k. Para este caso vamos a seleccionar la cuenta individual que es la más escogida. Nos va a aparecer aquí en qué estado tenemos la residencia legal de México. En este caso, por ejemplo, podemos poner Ciudad de México. Una vez que completamos el primer recuadro, nos manda ahora llenar este formulario donde nos va a permitir datos del empleo y datos generales que voy a proceder a llenar. Bien, aquí tenemos el número de usuario en la parte superior derecha, que es importante como lo vemos. Y vamos a proceder a llenar nuestros datos y nuestra información. Debes ser seguro de cerciorarte de llenar todos los campos, debes de ponerlos de una manera leal, o sea, realmente esta información 100% tiene que ser tu información. Y debes escoger un documento en el cual tú vas a validar tu identidad. En este caso yo puse pasaporte, pero tú puedes utilizar también lo que puede ser una cédula de identidad nacional, como por ejemplo, en el caso de México, el INE está bien, que es la creencia del paraguas. En el caso de empleo, lo que tienes que hacer es poner cuál es tu ocupación. En este caso, por ejemplo, vamos a poner empleado y te va a pedir evidentemente datos de tu empleador. También digo, puedes poner si eres ama de casa, si ningún problema te da esa oportunidad. En la parte donde dice mi empleo, ahí simplemente tienes que poner el nombre de tu empleador. En este caso, pues pondremos LuisMiNegocios S.A.D.C.B. Ahora, fuente de riqueza. Aquí dice seleccione todas las categorías que forman parte de su patrimonio neto. Se requiere que Interactive Brokers recopile esta información por cuestiones reglamentarias. En el primer recuadro te aparece que si tienes ingresos de un cónyuge o préstamo, le podemos poner que sí. Si fuiste parte de algún despido y recibiste alguna liquidación, si tienes alguna herencia, en fin. Aquí vienen todas las fuentes de ingreso. Lo que quiere, al final de cuentas, Interactive Brokers es que el dinero que utilices en la cuenta sea completamente legal, que no sea lavado de dinero o algo por el estilo. Ahora aquí te viene la información sobre la divisa principal de esta cuenta. En este caso, como yo soy de México, voy a seleccionar peso mexicano. Pero si tú eres de algún otro país donde la moneda no esté, como por ejemplo el caso de Colombia o Perú o Argentina, pues aquí lo ideal es que selecciones dólar estadounidense como tu divisa principal. Ahora, en la parte de preguntas de seguridad, pues vas a seleccionar cuáles son aquellas tres preguntas que van a ser pues los candados en caso de que pierdas la contraseña para restablecer. Le damos clic en continuar. Aquí me pide que ponga de manera correcta a que me dedico en este caso a poner contador, recordamos que es un es un demo. Esto no es que realmente sea contador, pero vamos a seguir adelante. Aquí me pide que confirme el número de teléfono, lo cual es bastante recomendable en el sentido de que va a ser un doble factor de autentificación al momento de que vayas a entrar. Ahora viene aquí la parte donde dice configurar tu cuenta de negociación o trading. En este caso vas a poner cuenta de margen que te la pone directamente por default, te da tres opciones, pero tú vas a seleccionar margen ahora en ingresos y patrimonio. Aquí vamos a mentir, mentir un poquito. Por qué? Porque para efectos de Interactive Brokers, dependiendo del ingreso que tengas, te va a habilitar o deshabilitar ciertas te va a habilitar o deshabilitar ciertas secciones. Ahora, aquí lo que vamos a hacer es seleccionar en ingresos netos anuales, por ejemplo, de dos millones a tres millones de pesos patrimonio neto. Patrimonio neto quiere decir cuál es el valor total de todos los bienes que tengas, autos, casas, etc. Para efectos de este tutorial, vamos a poner que nuestro patrimonio neto será de dos millones a prácticamente tres millones de pesos patrimonio neto, que es la suma de todos mis bienes, autos, casas, etc. Vamos a poner que es de 5 a 10 millones y en patrimonio líquido, o sea, cuánto dinero puedo invertir. Vamos a ponerle de 950 mil a un millón 300 mil. Recuerda, no importa si mientes un poquito en esto. Lo ideal es que Interactive Brokers te permita de una manera operar con mayor facilidad las cuentas. En este caso vamos a poner aquí crecimiento, convertirá y ganancias de negociación activa, sobre todo si queremos una cuenta mucho más libre, libre de candados y abajo viene la parte donde dice experiencia en negociación y nivel de conocimientos. En esta parte de experiencia, negociación o de trading y nivel de conocimientos, vamos a poner prácticamente que somos unos expertos. Haz clic en estoy interesado a negociar con opciones en caso de que no te interesen las opciones. Pues aunque sea, ponle que sí, para que no tengas problemas en el futuro si deseas operarlos. Y pone que tienes toda la experiencia del mundo, que Warren Buffett es tu mejor amigo y bla, bla, bla, porque si empiezas a poner que tu conocimiento es limitado, te van a empezar a poner muchas restricciones y no vas a poder abrir tu cuenta. Ahora aquí al final te pide cómo han conocido Interactive Brokers, pone la que tú quieras, el podcast que tú quieras. Yo la verdad no he escuchado ninguno de estos. Entonces nada más le pones que sí y continuar. Así de sencillo. Ahora te pide aquí con que confirmes tu residencia fiscal, tienes que tener mucha atención y mucho cuidado en que los datos que estás poniendo aquí con corroboren o sean idénticos a los que pusiste en los pasos anteriores. En este caso, por ejemplo, pues tengo que revisar que mi nombre esté bien, que mi país de ciudad se encuentre bien, que mi dirección también se encuentre sin ningún problema, fecha de nacimiento, el número de identificación fiscal en México, que conocemos como el RFC si eres de otro país, pues vas a tener que poner tu número de identificación fiscal, porque al final de cuentas esto va a servir como una forma W ocho Ben, que es básicamente si Estados Unidos tiene un PAP, un tratado tributario y de esta manera pagues menos impuestos. En este caso, por eso le pusimos ahí México, porque México en efecto tiene tiene pues tratado con con Estados Unidos y de esta manera tus retenciones van a ser menores. Aquí tienes que ponerle sí y sí, siempre y cuando tus datos sean correctos, porque esta información va a ser compartida por Interactive Brokers al gobierno de los Estados Unidos. Al final te pide que firmes y que estés de acuerdo introduciendo tu nombre o tienes que introducir tal cual con mayúsculas y minúsculas. En este caso simplemente es copiar y de esta manera tú estás aceptando los términos y condiciones para el W ocho y le damos clic en continuar. Ahora el W ocho, digamos que ya lo terminamos y ya lo enviamos. Simplemente aquí nuevamente tienes que verificar que todos tus datos hayan sido correctos y que estás aceptando todos los términos y condiciones que vemos aquí. Estas palomas azules, estas estos recuadritos azules. Me voy ahorita a la parte o era la parte inferior de la parte de revisa y firme acuerdos. Bueno, te digo, tienes que revisar bien, que no haya ninguna discrepancia en tus datos y en la parte de abajo de acuerdos y declaraciones aquí tú puedes directamente ver cada uno de los contratos que estarás aceptando, los puedes revisar, los puedes leer. Vienen en inglés y al final, una vez que apruebas todo, simplemente los firmas de igual manera que lo hicimos con él, con él, la parte reglamentaria únicamente es ponerle tu firma como tal. Acuérdate, el campo es sensible a mayúsculas y minúsculas porque si lo pones así no te va a dejar. Entonces tienes que ponerlo tal cual y como te lo pone Interactive Brokers. Una vez que tú ya completaste este paso, simplemente le das clic en continuar y listo. Como ves, es un proceso bastante intuitivo. Aquí le damos continuar la solicitud. Tarda varios minutos. Aquí yo lo adelanté, pero ahora vamos a los pasos finales para la solicitud de la cuenta. El primer paso es financiar tu cuenta y te voy a decir cómo vas a ingresar dinero siendo del extranjero. Te pide también que confirmes tu número de teléfono móvil, que envíes un documento para verificar tu dirección personal y uno para verificar tu identidad. Cuáles son válidos? Pasaporte, ID nacional, permiso de conducir o incluso puede ser, por ejemplo, una Green Card en caso de que estés trabajando como como residente permanente en los Estados Unidos. Ya una vez que tienes información, le das clic en cerrar y empiezas ahora a cargar los documentos. Esto es interesante porque una vez que tú subes tu pasaporte, ya lo a través de inteligencia artificial lo va a validar prácticamente al instante Interactive Brokers y ahí te dicen que normalmente se aprueba de inmediato. El que si no se aprueba de inmediato es la parte de enviar el documento para verificar tu domicilio. Aquí te ponen que puedes hacerlo desde un estado de cuenta bancario. Únicamente te pide un extracto, lo que es la caratura. No tienes que enviar 12 o 15 hojas que hayas hecho de esto. No te preocupes. Cartas de gobierno, etcétera. Incluso te puedes enviar lo que es un útil y civil que prácticamente es una factura por servicios de gas, electricidad, agua, cable, Internet, etcétera. Una vez cargas el documento y aquí mismo te dice que el documento que tú envíes aproximadamente en unos 3 entre 1 y 3 días hábiles te lo van a aprobar. Necesitas que tengas aprobado todos los documentos para poder operar y empezar a hacer trading directamente con Interactive Brokers. Aquí está lo de 1 y 3 días hábiles que les mencionaba. Ahora le damos clic en cerrar y procedemos. Aquí nos dice que ya casi está terminado. Ahora te voy a enseñar cómo hacer un depósito. Cómo lo vas a hacer? Aquí donde dice la parte de seleccionar, vas a seleccionar dólar americano, peso mexicano. Únicamente si eres de México, pero si eres de algún otro país, como por ejemplo puede ser Perú, Argentina o Chile, le das clic en dólar estadounidense y en la parte donde dice transferencia bancaria. Lo que vas a hacer es darle clic en obtener instrucciones. Aquí es importante que pongas cuál es la cantidad que tú vas a transferir y desde qué banco. Esto te va a ayudar a que si hay algún problema con la transferencia, Interactive Brokers pueda arrastrarlo de manera mucho más fácil. Simplemente aquí, por ejemplo, vamos a poner 5 mil dólares. Vamos a poner aquí institución que le expide. En este caso, por ejemplo, no sé, vamos a poner Bancolombia. El número de cuenta que tú tengas directamente con Bancolombia y pues un sobrenombre que te lo da por default, le das clic en obtener instrucciones y ahí te dice a dónde tienes que transferir los 5 mil dólares. Lo que tienes que hacer es directamente acudir a una sucursal de Bancolombia y hacer este depósito a nombre de este beneficiario. Aquí es súper importante que lleves el AVA, que es este, que es la referencia del Banco Internacional y el código Swift. Estos dos te van a ayudar mucho porque es la única manera en la que puedes transferir este dinero y te quita y dice que la cuenta bancaria es esta. Lo que es más importante es el concepto que básicamente es tu nombre de usuario. Este no es tu nombre de usuario. Este es el mío, pero tú cuando tengas tu propio nombre de uso, número de usuario, perdón a ese número de usuario, tienes que ponerlo como mensaje para que se deposite directamente en tu cuenta. Por eso es importante que este este este paso lo hagas con ayuda de tu banco y lo hagas lo más sencillo posible. Ok, quedó claro. Ahora. Ahora, para el caso de México, muy sencillo. Le das clic en peso mexicano, bajamos tantito y le damos aquí donde dice transferencia bancaria, obtener instrucciones y una vez que estamos adentro, tenemos que hacer el mismo paso que hicimos directamente con la de Colombia, en el sentido de que tenemos que llenar los datos de institución expedidora, número de cuenta y sobrenombre de la cuenta. Vamos a hacer eso y también tienes que poner en la parte de enviar la cantidad siguiente cuál va a ser el depósito que vas a realizar. En este caso, por ejemplo, son pesos mexicanos. Vamos a ponerle 100 mil pesos, obtener instrucciones para la transferencia, damos clic y listo. Aquí es importante que veamos esta opción que nos da que dice si está realizando un depósito como tal cual. Aquí vemos y le damos clic donde nos dice y listo. Esa es la clave interbancaria para los que vivimos en México, a la cual debemos nosotros hacer los depósitos. Y hay que leer las instrucciones. Ahí dice en la línea de asunto concepto de la transferencia ingresa el número de cuenta Interactive Brokers y el titular de la cuenta. Y en el campo de referencia te pide que pongas ahí los siete dígitos que son los que tienes también en la parte superior derecha, como lo puedes ver. Por ejemplo, ahí te dice que si la cuenta es un número, tú únicamente pongas el número, esto en el campo de referencia, esto es súper importante. Por favor, no te equivoques, porque de esta manera el proceso será de manera eficiente. Una vez que haces tu transferencia, simplemente le das clic en finalizar. Revisas que todo esté bien y listo finalizar. Bien, ahora una vez ya abierta tu cuenta y ya aprobada, la manera de ingresar es muy sencillo. Simplemente te vas aquí a la parte de login o iniciar sesión y te vas a portal login. Una vez que estás aquí, lo que tienes que hacer es llenar tus datos de acceso para que puedas entrar ya a comprar y vender tus acciones. En este caso voy a poner mi usuario y mi contraseña. En este caso me pide una autentificación de dos factores. Por eso es importante que pongas tu teléfono correcto. De esta manera vas a tener mucha mayor seguridad al momento de comprar y vender tus acciones. Entonces aquí lo único que tengo que hacer es ir a mi teléfono celular y aceptar que realmente quiero ingresar y listo. Ya de esta manera tú vas a poder entrar a tu cuenta Interactive Brokers. Espera muy pronto el video de cómo comprar y vender acciones con Interactive Brokers. Muchas gracias por suscribirte al canal y gracias por tu tiempo. Y como pudieron ver, así se hace el tutorial con Interactive Brokers. Realmente es muy fácil de abrir una cuenta. Es un proceso muy intuitivo. Puede tardar a lo mejor unos 20 o 30 minutos en lo que abriamos nuestra cuenta, pero es una manera muy fácil y muy confiable, sobre todo para invertir nuestro dinero. Así que si quieres más tutoriales y aprender más de inversiones, no se te olvide seguirme en mis redes sociales. No se te olvide suscribirte al canal. Si tienes algún comentario, por favor déjalo para poderte ayudar. Y se despide de ti tu amigo Luis Mil Negocios. Muchas gracias por tu confianza y hasta la próxima.