基金定投贏的策略(3) _ 基金投資策略

為什麼有人定投賠錢 你有聽說過定投賠錢的嗎 有沒有 好像還是有喔 天啊 那怎麼辦 定投賺錢的策略到底是什麼呢 基本上股票只有三種型態 一種叫做區間震盪整理 上上下下 上上下下 對不對 有某一個指數就一直在3000點 上上下下 上上下下 已經十多年了 基本上就在3000點 上上下下 上上下下 這一種喔 你一定要 你一定要低買 高賣 就是說他可能到3200你就可以賣 到2800左右 2900以下你就要勇敢的買進 不然你就會賺不到錢 你要是一直買 一直買 然後不賣的話 十年十幾年他還在3000點 你就不怎麼賺錢 當然你也不怎麼虧啦 因為他就在3000點 你知道我在講哪一個指數嗎 哎呀天啊 還有什麼不能買 長期往下走的不能買 這個要是你買了 比如說你十年之後要退休 要財務自由對不對 你一直買買買 然後這個市場一直跌跌跌 跌個十年還沒結束 哇天啊 拜託你 不要買這種了好不好 你基金也不要買這種了好不好 你去買那種 就不管怎麼樣慢慢的往上漲 多慢都沒關係 往上漲的好不好 往上漲很重要 這樣你長期定頭才容易賺錢 你要是定頭在這邊 他一走十年二十年 然後慢慢再往上走 或者你這個三十年前買日本 天啊 三十年你終於要解套了 你終於要解套了 天啊好恐怖啊 ok anyway 你要是學過這個平均成本法 你就知道 哎其實解套也ok了還是賺了 只是賺的真的還是比較少一點 而且是三十年的時間 對不對 最好呢是買長期往上走 當然了你那個線不必那麼陡了 不一定不一定說這個 漲的這麼厲害 可以稍微不是那麼陡 這條線可以不是那麼陡 但是呢基本上呢 他大趨勢方向很明顯的 很明顯的在往上走 你要找這樣的一個市場 找這樣的一個產業 找這樣的基金去投資他 那你才能賺錢 一定要找往上走的 你要是找那種震盪震盪整理的 那你可能要半年啊一兩年啊 哎長得高了就去賣一下 跌的低了之後呢 再把它加碼買回來 你沒有這種操作那不行 你就一直傻傻的買買買買 那不行啊對不對 買了一二十年他還在三千點 那不行是不是 好那你要是說買這個S&P500指數 你基本上就一直買一直買對不對 買到15 就買到什麼時候你的錢夠 你你財務自由 那那就ok了對不對 好 所以說呢其實呢我 呃後面呢我會再做一個專題給大家報告 大概應該是有 五四還六四的一個大崩盤 崩盤啊我們以S&P500為例啊 S&P500為例 呃從高點跌下來 超過20% 我把它叫做崩盤 啊叫做崩盤 那從2000年之後開始算 這個 這個當然是這個網路泡沫股對不對 啊然後這個金融海嘯 是不是啊 然後這邊好像沒有 到18年的時候 中美貿易戰又跌了一波 啊然後疫情又跌了一波 然後升息又跌了一波 但是呢你會發現呢 就是他在漲回來 突破新高 啊就是說這個這個叫做歷史高點在這邊 對不對 很不幸你買在這個高點 啊在這個網路泡沫的這個前夕買進 然後你買了之後就一路跌跌跌跌跌跌 你都一直虧錢 你又一路買你都虧哦 對不對慢慢慢慢漲 那也許漲到可能這個位置啊大概 大概八九成的位置你就就 就那個平衡了就不虧了啊 那要是漲到平啊平前面的高點 那你就已經賺錢啊你是賺錢 哎結果呢沒多久又跌對不對 然後再漲上來 但是你會發現這個區間 這個區間比較長 這個區間稍微短一點 然後這個後面這個區間都很短 有沒有這個高點到下一個高點 那其實這個區間都非常的短啊 這個可能是這種股市整體的這個結構 改變的關係呢 結果呢你被套住了之後呢 這個解套的時間都是越來越短 越來越短好 定頭不賺錢 就是基本上就是貪婪跟恐懼 對不對 多頭一直在漲的時候你就貪心不出場 空頭呢你又害怕然後你又停扣 就不敢買 然後缺錢的時候呢 被迫割肉賣出那你當然就虧錢 被強迫實踐虧損 不是你故意的 不是你願意的 你為什麼去賣呢 那個虧錢你為什麼賣 因為你缺錢 你沒有做好現金管理因為你缺錢 所以你呢割肉賣出啊 呃我最長久的客戶呢是從 2000年跟我 就是2000年我印象非常的深 2000年的時候呢 買了一檔高科技基金啊 那這個客戶呢 呃一再跟我講他呢就是 呃需要用錢的時候他就去賣 好然後呢有時候呢跌的比較多啊 那他要是有錢多一點的話 他就是去買啊他買多一點 然後呢 基本上每次缺錢他就賣 每次缺錢他就賣 他每次賣的時候就仔細去算 他從來沒有虧過錢 他每一次都賺錢賣 他沒有虧錢賣過從來沒有 因為他怎麼樣 他逢低加倍扣款 有他逢低啊如果有多的 呃收入的話他會去加倍去買 逢高呃他倒沒有止盈了 就是沒有去停利 他沒有做這個動作 逢高呢 逢高繼續扣 逢高他繼續扣他沒有停扣高就高 因為會漲的多高他他說他也不知道啊 會漲多高他也不知道 然後他就一直買 反正當存錢嘛就沒有想太多啊 只是說有時候蠻明顯跌的很厲害 這個景氣很不好 這個股市表現非常的差 對不對但是他有錢他會多買一些 好他就多買一些 基本上是這樣 第三點他也沒做到 美季動態調倉沒有沒有 他就一直買一直買啊 那他就是賺錢 當然了你要是有足夠的專業 或者呢 你找到一個很好的專家很好的顧問 你去請教他 或者是說呢他提供建議給你 那每一季呢 要review一下要檢視一遍 這個是非常建議的 但是呢你真的要去調嗎 不見得不見得 我只是建議說應該要關心了 畢竟那是你的錢嘛對不對 那是你的錢嘛 你每一季看一下 關一些關心一下 沒什麼不對的吧 是不是 是不是應該這樣子哦 你不要買的時候都 一二十年不理他 這也蠻恐怖的 應該關心一下畢竟那是你的錢 至於要不要 呃有一些調整倒是不一定啊 因為你畢竟 你再怎麼短要財務自由 再怎麼短的時間要五年啊 甚至要十年啊 然後你之後假設財務自由了 比如說很恭喜你你40歲啊 或者45歲就財務自由了對不對 那你後面怎麼辦難道把 把這個錢全部贖回嗎 不是吧 你也只是在投資方面呢 可能更保守一些而已 你的錢可能還是蠻多的 是配置在基金上面 或者配置在其他的投資上面 每一季針對你的投資組合去 看一遍 好檢討一下這個我想是非常好的習慣 應該要好 那你到底應該怎麼配置呢 核心來講呢 當然呢永遠要保持足夠的現金部位 可能一些債券啊或者是貨幣基金呢 應該要保持一些些了啊 那當然你要是說你早期或者小時候呢 呃爸爸媽媽已經幫你買了儲蓄險 或者是說呢 你目前你的現金流你的現金部位 是蠻高的 那你在這個投資的部分呢 可能就不一定要太多現金部位 現金或者是類現金 的部位呢就不要太多啊 ok 好 我幫你分類了一下啊 指數方面指數方面的一種啊 第一類第二類呢是主題基金 什麼是主題呢 元宇宙啊 AI 啊 5G 啊 啊電動車啊 半導體啊 生物科技啊 醫療照護基金呢 這種呢叫主題基金啊 那他每一個產業有不同的走法 不同的基 那個那個 呃一個發展的一個方向 那基本上呢 這個都是比較屬於長期往上走 但是呢也不太一樣 比如說上面這一排跟這個生物科技 醫療方面的就不太一樣啊 這個呢稍後呢有更進階的講座 我們再來研究啊 ok 好 那還有就是說按照地域 區域來區分的 比如說這個美國基金 比如說呢新興市場基金 或者印度啊 日本啊 啊這個呢都是啊 都是區域性質的基金 好那另外有一種呢 呃怎麼講 呃我勉強把這兩個又放在一起了 一個呢是我蠻不建議的 黃金原物料方面的 非常不建議哦 因為因為他的走勢很難預測 預測不準 各種的天災人禍 各種的美國的這個財經的政策等等 很多因素在影響他 一會兒漲一會兒跌的 你很難看的準 很難看的準 你不知道啊 所以說呢這個呢 我會覺得這種東西真的 呃尤其長期投資不建議 長期投資 因為他不是長期往上走 啊他沒有這種趨勢 也不好抓 所以呢就比較不建議 當然一些REITs一些房地產基金呢 呃當然可以列入考慮也不錯 或者一些公用事業比較 綁走性質的基金呢 那也不錯 也可以列入考量 這當然在你的 財務自由的 這個過程裡面呢 可能不太一樣啊 比如說呢 我這邊呢有一個客戶呢 他就很喜歡科技類股 他不怕啊 因為反正他賺的錢也多 現金部位也很夠 然後又單身沒有小孩 沒有太大的負擔 所以呢他 不太怕那個風險 啊反而要是科技股呢 一直跌的話他 更開心 那為什麼他可以買到更便宜的 這個股票啊 或者這個基金 他可以買到更便宜 這個膽子比較大 但是呢我沒什麼complain 我覺得很好 我我我跟他說同意 可以這樣做沒問題啊 因為他的抗風險能力很強 他的收入很高 開銷很小 然後沒有什麼太強烈的負擔 啊賺的錢呢一半是存起來的 那真的是一半存起來的 ok 好 那現金有能力那麼強的 就是抗風險能力強 那就不太一樣