小資族也能開槓桿？差價合約CFD是什麼？投資策略與交易風險有哪些？｜蕾咪 ft.IG 交易平台

槓桿交易 其實我們前一集呢 有分享了一個關於 CFD差價合約之後呢 我們這一集呢 就再來深入的來分享 CFD的五種類型 以及CFD應該如何操作 因為我相信有很多人 可能常常聽到 外匯保證金這個詞 但其實外匯保證金呢 它其實就是外匯CFD 那這樣子的金融商品呢 它其實是一個比較屬於 進階的投資工具 但是進階不代表不存在 所以我還是希望呢 能夠分享這些資訊給大家 讓大家可以瞭解這些知識 那至於要怎麼使用呢 就要看個人 如果你是投資新手呢 不太建議使用 槓桿太高的投資工具 可以先以現貨為主 那等到你熟悉了 投資的領域了以後呢 再慢慢進階到一些 比較進階的投資商品 會對你是最好的 這是一個關於投資理財 與自我成長的頻道 如果你希望每週只花10分鐘 就能提升競爭力的話 歡迎訂閱哦 那我就開始了 首先呢 我為什麼會想要分享這一集呢 其實是因為我相信有很多人 聽過很多傳奇的人生故事 比如說有人靠投資致富 有很多人是短期的報復 通常這種可以短期報復的 一些投資工具呢 通常都自備槓桿的特性 這就會完全別於 巴菲特的慢慢變富的概念 透過價值投資呢 10年20年長期累積 才能得到財富翻倍的效果 所以對於一些小資族來說呢 可以以小博大的 這些槓桿投資商品呢 是非常非常有吸引力的 但是問題就是在於 大家常常不懂 這些投資商品有什麼樣的特性 反而弱得血本無歸 所以這一集呢 我們會剖析給大家聽 那希望能夠幫助你們 未來可以做出更好的判斷 在做這些投資的時候 也能夠審慎的評估 你們自己的投資風險 第一個重點呢 就是五種用CFD投資的標的 第二個重點呢 就是CFD的操作方式與 常見的策略 以及第三個呢 就是CFD的交易風險 然後最後呢 我會提供一點 我自己個人的想法給大家 第一個呢 就是CFD呢 其實就是我們說的 差價合約 那差價合約呢 其實有分為幾種 不同的投資標的 包含了有股票 有外匯 有指數 有大宗商品 以及加密貨幣 所以呢 不管是哪一個投資領域呢 以第一個股票的CFD來說呢 一般的股票的交易呢 我們其實是透過 證券交易所來買賣 那我們需要支付的就是 券商的手續費啊 證券交易稅 股東呢會享有一些股權 還有股東分紅 但是如果你是用 CFD的差價合約的形式 購買股票的話呢 其實你不會擁有這張股票 但是呢你可以收取它的股息 而且你一樣可以透過 這個股票的價差呢 來賺取收益 那同時呢 如果你想要做空股票的話呢 CFD的限制呢會少一些 但是同樣的呢 那第二種呢就是外匯CFD 正常的外匯現貨買賣 我想大家都很熟悉 你去銀行去買美金賣美金 這就是常見的外匯現貨交易 可是呢如果是外匯CFD呢 它就是我們所謂的 也就是說呢 你透過外匯市場中來賺取利潤 並且呢你可以透過 買多或賣空的策略呢 來操作這些外匯 一般來說操作外匯呢 屬於短線投資 因為貨幣的起伏其實非常非常的大 那它跟一國的經濟啊 還有政策啊 還有他們國家的發展 所以它其實是一個 非常挑選時機的一個交易模式 外匯投資如果要賺到錢的話呢 其實要投入不少的錢才能操作 一般人其實是很難有那麼大的資金入場的 像之前可能美金跌到比較低的時候 我就會知道有哪一 可能一百萬臺幣去買美金 然後出場的時候就是賺了一筆 可能賺了十幾萬一筆小錢 可是這樣就有10%的加差 可是有人就可以拿一千萬呢 再賺一百萬的加差 所以有一些資金比較高的人 他們會用現貨買賣外匯呢 來創造這樣子的利差 確保自己的收益是可觀的 因為我們一般人的小資族 不會動輒就有一百萬一千萬可以操作 那這時候呢外匯保證金呢 其實就是讓你可以用這樣子的方式去做槓桿 對短線交易的人來說呢 也可以降低你的成本 同時呢因為外匯有個特性呢 因為它是全世界的外匯嘛 所以它24小時呢都可以交易 那第三個呢就是指數類的CFD 大家應該常常聽到0050 0056這些ETF 那其實也有針對指數所發生的CFT 指數呢通常是衡量一組股票的 整體表現的指標 例如我們常說的就是S&P500 就是追蹤美國500大型企業的發展性 它可以直接反映這個整個企業 或整個市場的狀態 那有的人喜歡去追蹤指數的原因是 因為指數的流動性高 然後又靈活 所以呢我們可以透過指數的CFD呢 來做空或做多 那它最低的保證金呢是0.5%起跳 它的成本呢其實是低於單隻股票的交易的 一般的CFD交易平臺呢 他們會有六種以上的指數可以追蹤 像是美國知名的三大指數 S&P500 道瓊 納斯達克 香港恆生 德國DAS 等熱門的指數標的 以IG來說呢 那接下來第四種差價合約就是 大宗商品的CFD 常見的大宗商品呢包含了 黃金 銅礦 石油 小麥 天然氣 農產品 生醋和肉類等 這些商品呢 可以用來生產能源 製作糧食 或者是衣服等人類生活的必需品 所以你會發現他們其實都是原料特性的東西 那有些人可能是用期貨的方式來操作這些大宗商品 但是呢差價合約一樣可以做到這樣的事情 那要特別注意的是呢 這類型的大宗商品 它很容易受到趨勢的影響 以烏克蘭戰爭來說好了 因為俄羅斯呢是全世界前三大的 菜籽油的生產國 然後加上一些糧食的供應地 所以導致於呢全世界的糧食呢就應聲暴漲 這我們就可以透過觀察世界的趨勢裡面 去判斷這個大宗商品適不適合投資 所以如果你用CFD買賣大宗商品的投資的時候呢 它其實就跟我們買股票很像 但投資人呢不需要去擔心到期日 或者是實體交割的問題 而且進場的金額呢比較低 唯一需要注意的就是呢 也會變成你的投資成本 接著第五個呢就是現在非常流行的加密貨幣 同樣也有CFD差價合約的設計 你在投資加密貨幣的時候 我們就會有自己的冷錢包 然後並且用私鑰密碼來做管理 但是如果你不小心忘記密碼 或者是你的駭客駭走你的錢包的話 你的資產呢就會直接歸零 因為你的資產的保管責任在你的身上 這就是加密貨幣或者是區塊鏈領域 去中心化的特性 但是如果你是用CFD來投資加密貨幣的話 你不需要擁有錢包 交易的其實就是這個加密貨幣本身的價格波動 也可以降低被駭客攻擊的風險 加上你可以做多做空還有做槓桿 如果你想要投資加密貨幣 然後賺取它的價差資金又不大的話 這時候呢可能投資一些像是 比特幣啊以太幣啊或狗狗幣等呢 都可以考慮用加密貨幣的CFD 但是身為一個慵懶系投資人呢 其實我個人呢是比較傾向於價值投資的 所以不管是投資美股臺股 加密貨幣或房地產呢 我自己都是走長期投資派 然後不太盯盤的 所以對於差價合約這個投資工具呢 對我來說我並不會花很多的資金在上面 原因是因為它對我來說相對的風險比較高 因為我自己個人覺得呢 投資工具本身並沒有好壞 只是我們有沒有找到適合我們性格的投資工具而已 所以在這一集呢我還是希望可以分享這個資訊給大家 如果你發現你的個性呢比較等不住 抱不住股票沒辦法抱這麼久 然後你喜歡短線交易 然後你享受這種翻倍的快感 可是你又沒有那麼多資金可以操作的話 那或許呢 CFD差價合約這樣的投資商品就很適合你 接著我們來講第二個重點呢 那CFD的優勢呢主要就是它的交易的投資標的很多元 靈活 而且可以做多又做空 那有些券商呢像是IG交易平臺呢 它裡面的產品呢甚至包含了美國三大指數 以及臺灣的指數等 都可以進行24小時的交易 就跟我們一般在臺灣投資股票啊 會有開市跟關市的情況不太一樣 所以投資者呢又可以透過槓桿的方式 用比較少的資金去入場 不過呢你槓桿開得越高 你賺錢的機率變高 你同時賠錢的風險也變高 因此呢我建議大家 不要一股腦就衝進去 然後最後害自己賠的血本無歸 以IG交易平臺為例呢 第一個就是入金 你可以透過信用卡或簽帳金融卡呢 這樣子可以即時入帳到你的投資帳戶裡面 但是信用卡銀行呢會額外收取一些手續費 那以我來說呢我不太建議大家在槓桿之下再開槓桿 因為信用卡本身屬於借貸的行為嘛 可以的話呢我也是建議大家把風險縮小一點 以金融卡為主 就是你有多少現金再來做相關的投資 以IG交易平臺來說呢 它有這幾種入金方式 包含了信用卡 大家可以選擇適合自己的入金方式來入金 那以我個人來說呢 我可能會優先選擇的是簽帳金融卡以及銀行轉帳 來降低我的投資風險 不要增加自己額外的負債 那第二個呢就是你要選擇商品 並且你要決定你的槓桿的大小 你可以從你自己熟悉的商品開始投資 並且根據這個商品的屬性來決定你的槓桿大小 建議大家如果要投資一些價格波動大的商品呢 一定要更加的謹慎 你可以選擇你的倉位變得更小 然後或者是槓桿的倍數降低 那這樣子一來呢 你就可以讓你的投資的風險降到最低 因為槓桿呢它其實就是一個雙面刃 如果你用的好呢你就馬上快速財富翻倍 但是你用的不好呢也可以馬上血本無歸 因此呢 CFD的槓桿呢從10倍到200倍都有 那主要還是要看你想投資什麼 第三個呢就是你一定要制定你的停損點 多數人賠錢的原因呢其實通常都是太過貪心 然後過度槓桿而且不設定停損點 他們在市場波動大的時候呢 就可能會有斷頭的風險 如果保證金不足的時候呢 交易商就會強制的平倉 其實這也是一種保護交易者的損失呢 不會因此的擴大 所以呢你一定要有一個心理準備 斷頭的時候你會所有強制平倉裡面的錢全部清空嘛 這個錢呢是你賠得起的錢 因為如果讓它的無限槓桿擴張下去風險的時候 其實你賠下去的錢可能會超過你的想像 如果你看錯市場的時候呢 也許你要補一些保證金進去 但我會建議大家一定要設定好停損點 也許已經補超過你所能夠承擔的範圍的話 就可以讓它見好就收 第四個重點呢就是等待適合的買進賣出時間點 其實CFD呢通常都屬於短線交易 通常是需要去盯盤的 你要去緊盯著市場的起伏 而且你要注意產業的消息 纔有機會買低賣高 IG呢是全球首家的CFD平臺 IG集團的分公司呢在運營的國家裡面 全部有接受當地的監管單位的嚴格監督 包含英國的FCA 日本的FSA 澳洲的ASIC 百慕大的BNA等 它的安全性比較不會有疑慮 平臺設計呢也比較簡單操作 有很多的教學影片呢給新手參考 那出入金的方式呢也非常的豐富 對於想要投資國外市場或者中短線交易的人 我覺得是一個很好的選擇 這些投資工具本來就存在 既然我們要分享CFD差價合約 投資商品給大家 那我們就希望大家是可以選擇有公信力的平臺 IG交易平臺呢是我們團隊經過半年的考證 確定這個平臺是安全穩固的 我們纔敢敢分享給大家 第三個呢就是要回歸到我們投資裡面的最基本的原則 我們一定要評估好我們的風險 並且做好風險管理 所以呢我來分享一下 CFD差價合約主要的風險有哪些 第一個呢就是你要注意你的損失可能會超過 因為差價合約還有一個槓桿特性 所以呢你只要付一點點的保證金呢 你就可以操作大筆的金額 比如說一比一兩百倍的話 所以你拿一萬美金你就可以操作兩百萬美金 所以它是非常非常可觀的一個倍數 因此你的損失呢很有可能會超過當初的保證金的金額 這一點也是開槓桿風險最大的地方 所以如果你想要避免這個風險發生的話 建議大家一定要設定好停損機制以及你的限價 讓你的交易呢可以在你設定的價格中品嘗 第二個呢你的損失呢可能會超過你帳戶裡的金額 如果你的投資失敗呢 平倉之後呢你可能會出現負的餘額 IG交易平臺呢它有提供負餘額的保護 會把你的帳戶呢先歸零 避免呢你的虧損呢無限的擴大 然後第三個呢就是斷頭的風險 用CFD交易呢你要付一定的保證金 那如果你帳戶裡的錢不夠的話呢 你就不能交易 那這時候呢市場波動的情況下呢 保證金其實也會跟著波動 那如果你沒有追加你的保證金的話呢 平臺呢它就會自動幫你平倉 這在任何一些期貨啊選擇權啊 或者是差價合約呢都有這樣子的特性 所以我才會說這不適合新手投資的原因 就是因為它的技術性呢其實高尚了非常多 所以呢一定要記得你的資金的狀況 還有關注你的餘額是不是足夠 纔不會避免錯誤的時間點被強迫平倉 第四個重點呢就是你的交易成本的風險 CFD差價合約它如果當天不平倉的話 會有隔夜的利息費用 所以隔夜利息呢就是一日計算 那你槓桿越大呢它的利息就越高 而且也會產生一些點差的問題 CFD差價合約這樣子的投資工具 它有一些特性比如說它可以讓你開槓桿 所以你可以快速的獲利翻倍 所以你有機會有益小博大 但同理來說它的風險也變多 再來是也會有斷頭跟平倉的風險 加上會有隔夜的利息呢 所以這樣子的投資工具呢 本來就是設計給比較喜歡每天盯盤 做當沖啊或者是當天交易完成的人 因此如果你要選擇這樣子的投資工具的話 如果適合的話才建議你去做相關的研究與投入 最後呢我想來分享我自己個人的小建議 在我的眼中呢其實沒有完美的投資方式 只有最適合你的投資方式就是最完美的 這也就是為什麼很多人在學習投資的理財方法的時候 看到很多的老師都把自己講得很棒 然後投資賺了很多錢 可是自己去嘗試的時候 卻發現自己做得不如預期 那個老師也沒有騙你 因為那個投資方式是最適合他自己的投資方式 可是那不代表這個投資方式就是適合你的方式 但是我們要做的事情呢 就是要盡可能的降低我們的投資風險 如果你可以存好你的緊急預備金 做好你的資產配置 審慎的去評估你投入的資金有多少的時候 你纔不會在你缺錢的時候 最被迫做出不好的決定 槓桿投資呢它是一個比較進階的投資模式 運用槓桿呢重點並不是運用要賺幾倍的錢 而是盡可能的我們要將我們的風險降到最低 然後用你可承受全賠的資金的風險呢 去做這樣的投資 你比較容易真正的從這個市場裡面獲利 提供呢CFD差價合約這個工具給大家參考 如果說你在資金裡面有一個一小部分 你願意做一個高風險的嘗試的話 也或許可以嘗試看看 以我來說呢因為我非常極度保守 所以我的可能總投資資金裡面 只會有5%呢放在CFD這樣子 差價合約比較高槓桿的投資方式 但是呢因為它的倍數很大 當我全賠的時候假設是5萬塊好了 我就最多是賠了5萬 但如果賺錢的話它是有10倍20倍的槓桿 那我有機會可能就賺進100萬元 那這就是我在做高槓桿投資的時候 會選擇的資金分配方式 也提供給大家參考 如果你們想要了解差價合約這樣的工具的話呢 我們會在資訊卡上面放上 IG交易平臺的連結 那它目前呢有一些入金的優惠 如果你一次性的存入500美金的話呢 進行無比合格的指數交易 你就有機會呢能夠獲得100美金的回饋 同樣是要學習投資嘛 那我們就要盡可能的 讓我們的投資成本降到最低 所以如果大家對於這樣子的投資方式 有興趣的話可以把握這次的入金優惠哦 最後呢我想來問大家一個問題 你會想要嘗試用CFD差價合約來投資嗎 A不會 我個性比較保守我不敢嘗試使用槓桿 B不會 我不喜歡每天盯盤我喜歡價值投資的方式 C會 我比較敢衝敢拼我想試試看以小博大 D會 我已經操作了一陣子一些槓桿投資的商品了 我非常的喜歡這樣子的投資模式 E歡迎隨意和我閒聊 以上就是我今天想分享給大家的內容 有任何問題歡迎留言跟我說 也歡迎大家訂閱我的頻道 那麼我們下次見拜拜