2025財富大洗牌！全球經濟衰退來襲，巴菲特棄股重倉美債，95%的人會破產，但這3個策略讓你穩住財富、逆襲成功！

全球經濟衰退 一場波及全球範圍的經濟重置 將不可避免會發生 通過這場大清洗 世界財富將被重新分配 這使得我們每個人都面臨著前所未有的挑戰和機遇 在這樣的動盪時期 我們必須審慎規劃 保護自己的財富和穩定的收入來源 同時這也是重新審視和調整我們投資策略的關鍵時刻 以確保在市場恢復後 我們能夠抓住新的機遇 增長我們的財富 Hello 大家好 歡迎回到對金機遇 一個希望你越來越有錢的財商成長頻道 在2024下半年 我們已經做了很多期關於經濟衰退的節目 在每次節目中都根據當時的市場動態 幫助大家分析了要如何去做 才能更好的守護住自己的財富 我們切身地感受到 隨著時間的推移 市場風雨變換 不變的是大家對經濟衰退的擔憂 我們也聽到了越來越多的聲音 認為一場大蕭條也是在所難免 很多朋友也有之前的鬥志昂揚 希望能夠藉著這場經濟重置 通過巧妙的佈局 利用規則幫助自己增加資產 到如今更加謹慎 開始關注如何才能避免自己成為被清洗的那一個 不求能夠大撈一筆 只求能夠平穩度過經濟衰退期 在龐大的市場面前 我們每個人都是渺小的 任何一個政策的變動 或者是大佬的操作 都會讓原本就充滿風險的市場 變得更加的風雲詭譎 而我們投入其中的資產也越發的脆弱 12月15日 美聯儲確定了2024年的最後一場降息 以及2025年預期降息次數減少 消息一出 美股幾乎是全線飄紅 這恐怕是自美聯儲開始降息循環 也是美國大選結束之後 美股最慘烈的一次 美股雖然在第二天重新亮起綠燈 但25年加息沒有達到市場預期 外加Robinhood被爆出轉移了超過1億枚狗狗幣 好幾千萬直接流入交易所 大量的狗狗幣被拋售 作為山寨版的代表 狗狗幣跌破0.3 其他山寨幣也不容樂觀 讓大家越來越看不透市場 越來越難以做出自己的投資決策 在過去兩週 市場很多人都睡不安穩 市場動盪造成的恐慌是難免的 我們今天的節目 希望能夠繼續幫助大家 分析探討當前的局勢 為大家在2025年的個人規劃提供一些思路 增強一下信心 如果這是你第一次收看對經濟預 歡迎點擊進入我們的頻道主頁 查找收看我們往期關於經濟衰退的內容 並且訂閱我們的頻道 正如我們剛剛所說 當前市場十分複雜 變動頻頻 關注我們 就能及時的收到我們關於最新動態的報告與分析 那麼言歸正傳 我們是否正在面臨一場 像1929年那樣的恐怖大蕭條呢? 1929年的經濟大蕭條是一場全球性的經濟危機 它始於美國股市在1929年10月29日的崩盤 這一天被稱為黑色星期二 股市暴跌導致大量投資者損失慘重 隨後銀行倒閉 企業破產 失業率急劇上升 到1933年 美國的失業率達到了約25% 工業生產下降了約50% 這場危機很快蔓延至世界其他地區 特別是工業化國家 比如歐洲 日本 還有加拿大 從而進一步加劇了全球經濟衰退 大蕭條對社會產生了深遠的影響 包括廣泛的貧困 飢餓和無家可歸 在美國 農業部門也受到嚴重打擊 許多農民失去了土地和生計 這場經濟大蕭條還在一定程度上促成了二戰 大蕭條對全球經濟造成了嚴重打擊 導致大量失業和貧困 這使得許多人對現有政府失去了信心 這種社會不穩定環境 為極端主義和軍國主義的崛起創造了機會 特別是在德國和日本 希特勒利用了經濟困難和民眾的不滿情緒 迅速上臺並推行極端政策 最終引發了二戰 1929年的經濟大蕭條 對於我們今天在座的各位 只不過是歷史書上的故事 對於它的可怕 我們很難有切身的體會 但這場危機的影響卻是深遠而廣泛的 無論是經濟上的崩潰還是社會的動盪 無一不在警示我們 經濟危機帶來的災難有多麼巨大 值得慶幸的是 隨著世界金融體系的逐步完善 金融結構的多元化 以及全球經濟格局從美國單一霸主 向一超多強演化 全球經濟安全得到了更多保障 即使我們目前經歷的經濟衰退 最終演變成大蕭條 可以確定的是 它的影響也不會像1929年那麼難以收場 然而經濟重置的大清洗 仍然是無可避免的 在這一過程中 世界資產將被重新分配 頂級富豪的財富不僅不會受到影響 反而可能會進一步增長 而中產階級的命運 則可能發生巨大變化 一部分中產有望實現階級躍遷 躋身富豪行列 實現財富自由 不過由於世界財富總量有限 有人獲得了財富 就必然有人失去財富 因此部分中產的財富 將被市場收回 重新分配 在這次經濟重置之後 你需要確保自己位於財富增長的一方 想要站在財富增長的一方 也就是富人的那一對 我們就要看看世界級的富豪 最近都有哪些操作 自從川普當選後滿血復活的美股 吸引了全球投資者 大家對美股再次恢復了信心 並且積極地參與進美股的投資 與此同時巴菲特卻反其道而行之 大量地拋售股票改持現金 這無疑不耐人尋味 股神巴菲特從2023年底 就大量地賣出了他手中的股票 首先就是蘋果 自2017年以來 蘋果是巴菲特持有的最大頭寸 就在大家以為巴菲特會 終身持有蘋果股票的時候 2023年第四季度 巴菲特賣出了1萬股蘋果股票 接著在2024年第一季度 他又賣出10萬股蘋果股票 然後在2024年第二季度 賣出389,368,450股蘋果股票 總價值約80億美元 巴菲特在這段時間內 共賣出了自己大約三分之二的蘋果股票 目前伯克希爾哈薩維公司 持有約400萬股蘋果股票 至於巴菲特賣出蘋果股票的原因 他是這樣解釋的 目前伯克希爾對蘋果股票的收益 支付21%的聯邦稅率 而這個稅率不久前還是35% 在過去曾經高達52% 巴菲特認為 未來還會出現更高的稅率 也就是說 他在有機會支付較低稅率時 選擇了套現 不僅如此 巴菲特也沒放過自己的第二大頭寸 美國銀行 在過去的幾週內 伯克希爾哈薩維公司 拋售了價值約105億美元的 美國銀行股票 佔伯克希爾在美國銀行持股比例的26% 在這之前 巴菲特已經完全賣掉了 他曾經持有的25到30年的銀行股票 這些銀行包括 美國合眾銀行 富國銀行 高盛 摩根大通 和PNC 賣掉了手中大量股票的巴菲特 現在持有超過3250億美元的現金 佔他的整個投資組合的53% 而上一次 巴菲特開始大量持有現金的時候 是在2000年 互聯網泡沫發生的時候 當市場在2002年回升時 巴菲特開始大幅增加現金持倉 最終在2005年 他手中持有的現金 也只是達到了資產的25% 在減持美股的同時 巴菲特自去年第二季度起 還大幅度購入短期美債 目前股神擁有的短期美債規模 甚至超過了美聯儲 根據伯克希爾哈薩維的季度財報 伯克希爾在第二季度末 持有2346億美元規模的 短期美國國債 而美聯儲的持有量僅為1953億美元 巴菲特曾經說過 他會在經濟危機期間 購入短期國庫券 如今他大規模的棄股投債的舉動 被很多人解讀為 是巴菲特對美國經濟和市場的悲觀態度 美聯儲2025年的降息低於市場預期 高息可能會促進美債利率上升 同時企業期待的低息面臨難產 無法降低的運營成本 很有可能對股市產生負面影響 如今大量的美股 有全球投資人平攤風險 而大量的美債則集中在 美聯儲和巴菲特這樣的 美國大富豪手中 所以一旦大蕭條不可避免 到了美國需要丟G保帥的時候 誰是G誰是帥 聰明如你一定已經看出來了吧 如果你還想要一個成功案例作為參考 那我們可以來看看 弗洛伊德·奧德魯姆的故事 弗洛伊德·奧德魯姆 可是被稱為 在大蕭條中賺了大錢的男人 在1929年美國經濟崩潰 數百萬人傾家蕩產 但弗洛伊德·奧德魯姆卻倖免於難 弗洛伊德原本是一名律師 在通過工作獲得了可觀的收入後 弗洛伊德也像那個年代的大多數人一樣 開始涉足股市 在參與股市的過程中 他也慢慢地從一名投機者 成長為價值投資者 甚至專門和朋友成立了公司 阿特拉斯用來投資 漸漸的弗洛伊德的投資回報逐漸可觀 然而就在這時 弗洛伊德敏銳地感受到市場過熱 於是他開始逐漸賣掉自己的資產 改持現金 他甚至利用市場熱度 通過自己的公司 發行了價值900萬美元的公司債券 於是在股市崩盤之前 弗洛伊德手上的現金 已經達到了1400萬美元 要知道那可是上世紀30年代 在大蕭條時期 市場上所有的企業都開始暴跌 在市場的恐慌下 不少公司在跌破淨資產價值後 仍然不停地大幅下跌 就在市場上恐懼情緒蔓延 大多數人都遠離股市的時候 弗洛伊德發現了他的機會 他發現在市場崩盤的時候 信託的交易價格 遠遠低於其持有資產的價格 於是通過開全職的投資公司 他開始在市場恐慌期間 投資信託 然後將其解散清算 再把資產留在自己的公司 阿特拉斯上 在1930年到1933年 短短三年間 阿特拉斯以遠低於股票市值的價格 收購了22家投資信託 包括高盛交易公司 在1933年 阿特拉斯已經成為了 美國最大的信託投資公司 弗洛伊德的個人資產增長到了1.5億美元 弗洛伊德當年的操作 和巴菲特現在的操作 有一個很重要的點 值得我們去舉一反三 那就是當他們在市場上 看不到適合的價值投資機會時 他們都選擇了大量的持有現金 靜待下一個時機 這一點另外一位投資大師 塞斯克拉曼也做過 克拉曼在市場泡沫期間 曾一度持有40%投寸 對於我們普通人而言 在經濟形勢不佳的情況下 擁有現金 除了是在等一個投資機會 更是給自己留一條後路 無論市場多麼狂熱 所有的投資 都必須是在 存好了緊急備用金的基礎上進行 所以假如經濟蕭條來臨 這也是我們一定要做的第一件事 現在各國都面臨著 不同程度的通貨膨脹 生活成本日益增加 企業效益不佳 裁員就業難導致失業率的提高 和人們對薪資的不滿 因此面對股市熱度居高不下 受到市場情緒的推動 很容易就讓人抱著賭一把的心態 想要拿著全副身家梭哈一把 在越來越多的投資者 失去理智的時刻 我們無法保證自己 不會受到影響 做出錯誤的選擇 所以提前為自己留好後路的方式 就是先為自己準備好緊急備用金 這一部分的錢 是無論如何也不能被用作投資的 緊急備用金通常按照我們每月 平均花費的三到六個月去估算 也就是說 在假設我們失去所有收入來源的情況下 這份緊急備用金 能夠幫我們無後顧之憂的生活 三到六個月 但這是在正常情況下 而非出現經濟危機 甚至是經濟衰退的特殊時刻 帶著幫助我們順利度過經濟大衰退的目的 這裡建議大家 至少要留足九個月開支的緊急備用金 做任何事情都要分輕輕重緩急 如果你的手上還沒有這麼多的現金 那麼投資比特幣 黃金股票 都不是你現在需要考慮的事情 只有當我們為自己鋪好了後路 我們纔有可能在一生唯一的一次大蕭條中 尋求向上的機會 說到這裡 有哪些機會我們可以考慮呢 在市場行情不明朗的時候 短期債券是一個相對穩定且低風險的投資方式 短期債券通常是由政府或企業發行的 期限在一年內的貸款 他們通常具有固定的利率和固定的還款期限 個人投資者通過銀行證券公司或線上投資平臺 就可以來投資短期債券 在這個過程中 大家要謹慎選擇投資平臺 把現金轉入平臺之前 一定要確認平臺資質 不過儘管短期債券風險較低 但仍需考慮信用風險和市場的風險 確保投資的債券發行方具有良好的信用評級 同時不要將所有的資金投入於一家公司或政府的債券 而是考慮多種不同的債券 這樣更好地分散我們的投資風險 其次就是避險類資產的投資 這裡不用多說 黃金必定榜上有名 黃金作為全球硬通貨具有抵抗通脹 保值增值的財富儲備作用 由於它的避險功能 每當市場出現危機的時候 黃金的價格通常會上漲 因此當其他資產出現價值下跌的時候 黃金就成了投資者們的最佳投資選擇 雖然在平臺上購買電子黃金非常便於交易 但通過央行國家鑄幣局等可信賴的途徑 直接購買實物黃金金幣 把資產握在自己手中 也能在亂世給自己帶來一份安全感 根據世界黃金協會的報告指出 在經過了過去一年的增長 目前黃金漲勢趨於溫和 如果世界金融環境急劇惡化 央行需求超過預期 2025年黃金的價格還會上漲一些 現在的黃金價格大概在85美元每克 大家如果手上有閑錢的話 可以多多關注市場波動 在相對低點少量多次地為自己累積一些黃金資產 除了黃金 比特幣則被認為是年輕人有望通過投資 改變階級的新型避險資產 區塊鏈是比特幣的安全保障 而有限的數量是比特幣一個最大的亮點 和其他加密貨幣不同 比特幣自帶價值 投資者不光可以選擇投機的方式 投資比特幣獲得短期收益 也可以根據自己的情況 長期持有一部分比特幣資產 而其他加密貨幣 也就是山寨幣 可以說基本只具有投機價值 更適合短期持有 本質就是賭博 投資之前要做好全部輸掉的心理準備 當然任何資產的投資都是零和遊戲 先入場的已經賺到了錢 然後賣出資產 後入場的只有高價購買 分時僅剩不多的利潤 接著期待有新人來接盤 所以年輕一輩往往只有在新的風口上 才能抓住機會 這也是為什麼有那麼多的人都希望 某個橫空出世的山寨幣 能成為下一個比特幣 眼下比特幣留給年輕人的利潤空間也不多了 手上還沒有比特幣的朋友 請謹慎入場比特幣 現在比特幣價格過高 千萬不要抱著短期就能再次翻倍的心態去投資 而是把它當作一項避險資產 來多元化自己的投資組合 分散自己的投資風險 同時也不要在山寨幣上 投入超過自己承受能力的資金 最後就是股票 不同於市場正常的時候 大家跟風投幾個大公司 都能跟在大佬後面賺上一筆 而大蕭條時期 價值投資更顯出了它的價值 當市場被恐懼情緒籠罩 大家都畏懼投資的時候 近代企業的估值低於實際價值 以極低的價格抄底購入 用本傑明格雷厄姆的話來說 就是僅支付很低的價格來創造安全邊際 然後等待市場恢復平靜 從而獲得更高的投資回報 這是弗洛伊德在1929年大蕭條時期 做過的事情 也是疫情期間 很多人通過股市獲利的真實案例 最後也是最重要的 那就是投資自己 失業通常會伴隨著大蕭條發生 沒有人敢肯定地說 自己不會受到企業破產 財源的波及 在這個時候 只有擁有一技之長 才能讓自己在越來越多的人 失去機會的同時 自己還擁有足夠的競爭力 甚至是自立門戶的能力 不要等到大蕭條真的來臨了 才開始行動 因為這是一個長期的投資 它需要一個過程 它離不開時間的積累 所以請你看完本期節目後 就立刻給自己做一個 個人能力分析和發展規劃 思考自己的強項在哪裡 思考這個強項能夠如何變現 幫助你獲得金錢收益 然後去重點提高 自己原本就擅長的這個方面 從建立一個模式 到這個模式最終變現 需要一個質變到量變的過程 在這個過程前期 會非常考驗一個人的心態 所以千萬不要等到 自己失去了穩定的經濟來源 才著手去準備 總結下來 如果大蕭條真的來臨 我們只需遵循這三點 第一 確保手中有足夠緊急備用金 在此基礎上 開始自己的原始積累 在沒有合適的價值投資的機會前 持有現金是最明智的做法 其次 別人恐懼我貪婪 看到了合適的投資機會 就去拼一把 人生一輩子 也沒那麼容易就遇到熊市 真的趕上了 是挑戰 更是機會 好好挑選 多做功課 最後賭一把 說不定就真的讓我們抄到底 最後 投資自己是永遠不過時的話題 提高自己的實力 就是提高自己應對危機的能力 這是一個長期投資 越早開始 就越能從中獲得更多的回報 除了以上三點 如果您也有什麼好的想法 或者不確定是否可行的方案 也可以在評論區和大家一起討論討論 好了 我們本期的堆積機遇到這裡就結束了 希望本期的節目也能為你提供一些啟發和思路 如果你已經看到了這裡 請幫我們點個贊再走 支持一下 您的鼓勵 是我們做下去的動力 咱們下期再見