基金科普 基金E課堂《FOF基金基礎》投教科普

小妞小妞,爲什麼有的FOF名字裏帶養老兩個字,有的卻沒有,他們有什麼區別嗎? 問到點子上了,這就是按照業務類別的劃分,一類FOF叫做養老目標FOF,其他的就是非養老目標FOF。 養老目標FOF? 是的,它是專爲養老投資設計,以追求養老資產的長期穩定增值爲目的,鼓勵投資人長期持有的一類FOF產品。 他們的基金名稱中都帶有養老目標字呀,很容易辨識,目前我國公募FOF產品中超過一半都是養老目標FOF。 展開說說。 沒問題,養老目標FOF根據投資策略不同,還可以進一步分爲養老目標日期FOF和養老目標風險FOF。 有什麼區別嗎? 養老目標日期FOF基於投資者的退休日期而設計,一般來說隨着投資者年齡增長,離退休時間越來越近,風險承受能力會下降。 因此,養老目標日期FOF會設定一個目標日期對應投資者預計退休的時間並在產品名稱中顯示,例如某某養老目標日期2025年等。 隨着目標日期的臨近,養老目標日期FOF會逐漸降低全一類資產的配置比例,增加非全一類資產的配置比例,從而匹配投資者的風險承受能力變化。 那養老目標風險FOF呢? 它是基於事先設定好的風險等級水平,通過限制投資組合的全一類資產配置比例或是組合不動率等方法,將基金整體風險控制在預先設定的目標範圍內,使得FOF的風險收益特徵保持相對穩定。 這類FOF的名稱中一般都會有相關字詞說明設定的風險水平,例如穩健養老目標,平衡養老目標,積極養老目標等。