【2024月12月12日時点】新NISAの運用結果の公開

はい皆さんこんにちは田島でございます 今年もあとわずかですが皆さんは今年の 投資どうでしたか今年から始まった新 NISAですが積み立てできる金額は こんな感じになっていましてつまり積立て 投資枠は年間で120万円まで投資ができ 成長投資枠は年間で240万円まで投資が できるということでこの2つを合わせると 年間で360万円まで無税で投資ができる ということになっていますよねで僕の場合 どうしたかと言うと今年は360万円まで 投資をしましたつまり上限額1ぱまで投資 をしたということですねちなみにこれは SBI証券の僕の新林差講座になりますが このように成長投資枠は利用可能算が0円 で積立て投資枠についても利用可能算が 0円になっていますということでトータル で360万円の投資をしたわけですがこれ がどうなったかと言とこのようになりまし たこれは2024年12月13日時点の 結果になりますがここが資産残高で約 44万円そしてここが利益で約80万円と いうことでつまり新人差で360万円投資 したらたった1年で約80万円も増えたと いう結果になったんですねこれってすごい ことですよねですから今年の新任差は結果 が良すぎたと言えると思いますでも僕が やったことと言えば年初に成長投資枠で 240万円を一括で投資してあとは毎月 10万円を積み立て投資で設定しただけと いうことなんですよねだから何か特別な ことをしたわけではなく最初にこの2つを やった後はただ寝てただけということに なりますじゃあなんで結果が良かったのと いうことですがこれは一言で言えば たまたま米国株の調子が良かったという ことと円安が進んだからということだと 思うんですね私は投資に関しては素人です しプロの投資家のように投資先を細かく 分析してリアルタイムで売買するなんて ことはできませんただ銀行に預けておく よりは投資先に預けた方がマだよねと思っ てそれを実行しただけなんですよねでは 主力商品の結果はどうだったのかちょっと 見ていきたいと思います私の場このeem maxisSlim先進株式インデックス という商品が主力でこれが年初来の チャートになりますデコボコしていますが 全体としてはここで大きく下がってそれ からこのように持ち直したという感じだっ たんですねで今はここですからこの スタート時点と比べると約34も伸びて いるんですねこれは驚異的な伸びだと思い ますとはいえこの約34の利益の恩恵を 受けることができたのはこの下落の時に 我慢して売らなかったからこそ得ることが できたということですよね一方今年の為替 はどうだったかと言とこんな感じでこれは 年初からのドル円の水位になりますが年初 は 142.15円から始めてその後はこの ように大きく変動しながら今は 152.5cmの円安になったということ になりますこれは率にすれば約7%になり ますので為替の影響はかなり大きいと思う んですね皆さんもご存知の通り外国株の 比率が高いと円になれば利益が出るという ことになりますので特に米国株の比率が 高い人ほど今年の円安は大きくプラスに 作用したと思いますただ為替の動きは自分 でコントロールできませんから為替の影響 分については一期一憂せずに冷静に結果を 見ることが大事だと私は考えているんです ね続いて新NISAの資産構成ですがこ 感じになっていましてつまりこの緑の部分 が投資信託で全体の約6割を占めており 残りのこのピンクと青が外国株式と国内 株式ということになりますでそれぞれの 利益率はどうなっているかと言うとこんな 感じになっていまして投資信託が約17% で外国株式が約40%そしてて国内株式が 約 21%という結果でしたですからいずれも 好調だったわけですが中でもこの外国株式 の約40%はちょっとずば抜けて高いです よねじゃあ外国株式の内訳はどうなって いるのかということですがこんな感じに なっていますここに色々と書いてあります が外国株式と言っても実は全て米国株なん ですねでこの部分が利益額と利益率を表し ていましてこの中で特に注目して欲しいの はこの部分つまりNVIDIAのこの部分 でNVIDIAといえば皆さんもご存知の 通り反動体の最大手で一時はAppleを 抜いて時価総額世界第1位になったことも あるめちゃくちゃちゃすごい会社になり ますで今年の年初時点ではもう NVIDIAは伸びないという証券 アナリストの声が多数出ていたんですね ところが蓋を開けてみたらそんなことは 全くなくてこのように利益率が まともに受けてはいけないなって思うん ですよねということでNVIDIAが外国 株式の利益の大半を稼いでくれたという ことになりますとはいえやはりこの利益率 はちょっと異常ですからいずれガクンと 下がる時が来るかもしれないって思って いるんですよねま実際どうなるかは誰にも 分からないわけですがもしそうなっても 動揺しないように今から覚悟をしておき たいと思います続いて国内株式を見てみ ましょう国内株式はこんな感じになってい まして色々と思いつくままに買ってしまっ たんですねこのような買い方は絶対やって はいけません今は深く反省していますただ 今回はたまたま運が良かったのかトータル としてはこんな感じになっていましてこの 分が利益になりますが利益率約 21%ということで大きくプラスで着地を しましたじゃあ何が稼いでくれたのかと 言うとこの2つIHIと三菱銃口が たまたま稼いでくれたのでトータルで 大きくプラスになったということになり ますでこの2つの利益率を見るとIHIは 利益率約2008%で三菱銃口は約 174ということでどちらも非常に高い 利益率になっているんですねとはいえ今回 はたまたま思いつきで買った株の中に超 有料な株があっただけということになり ますから今後はこのようなリスクのある 買い方は絶対にやらないようにしようと 考えていますじゃあ今後はどうするのかと いうことですが今後については インデックスファンドだけに投資すると いうことを考えているんですねこの インデックスファンドというのは代表的な 商品で言えばこのような商品になるわけ ですがこのインデックスファンドというの はある指数に連動することを目指した投資 信託のことにになるんですねと言われても ピンとこない人もいるかもしれませんが あまり難しく考える必要はないと思います でこのインデックスファンドのいいところ は広く分散投資ができるので個別株の変動 によるリスクが少ないですしまた運用 コストがとても安くさらにプロ中のプロが 考え抜いて定期的に株の入れ替えをして いるので素人でも悩まずに安心して投資が できるという商品なんですねでこの インデックスファンドがおすめというのは 僕が考えたことではなくて実はこの人投資 の神様と言われるウォーレンバフェット氏 がインデックスファンドを強くお勧めして いますで彼はインデックスファンドは最も 懸命な株式式投資でインデックスファンド に定期的に投資することで投資の初心者で さえ投資のプロのほとんどを上回る成果を 上げることができると言っているんですね 初めてこの話を聞いた時はかなりの衝撃を 受けました特にこの部分投資の初心者で さえ投資のプロのほとんどを上回る成果を 上げることができると言ってるわけですが まあ言われてもまさか嘘でしょって思うか もしれませんでも実はプロ投資家の9割が 市場に勝てないという話がありましてこれ はすでにこれまでの実績から明らかになっ ているんですねこれはどういうことかと 言うと多くのプロは1年以上の成績を見る と約7割が市場平均を下回る結果になり 10年では約8割がが市場平均を下回り 15年では約9割が市場平均を下回ると いう結果が出ていますそしてこの市場平均 というのが全世界株式やS&P500の ような指標のことでプロはこの指標を 上回る成績を出すために最先端の コンピューターを使って365日24時間 私立な競争をしているわけですがそれでも 勝てるのは本の一握りでその本の一握りも 長期になればなるほど最終的に市場平均に 負けてしまうということなんですねまた 取引所の取引の999%は多くのプロの 売買によるものでつまりプロは市場その ものということになるんですねプロが売買 した結果がそのまま市場に反映されている ということになりますしかしプロはどうし ても高い手数料を取りますから売買価格へ の影響などを差し引けば最終的に市場平均 を下回るという結果になっているんですね だからプロ投資家の9割が市場に勝てない ということになりますプロの投資家と言え ば超スーパーエリートが世界中にさんいて あらゆる情報を瞬時に入手してリアル タイムで売買してるわけですがそれでも 結局市場平均に勝てないのですから素人が 思いつきで買っても絶対に勝てるはずが ないんですよねであれば最初っから市場 平均を反映させているインデックス ファンドに投資することで市場平均に連動 した結果を狙う方がいいということを 先ほどのバフェットさんは言ってるのだと 私は思いますそれにプロの場合顧客から 大金を預かって運用しているので短期間で 結果を出さなければなりませんでも我々 素人は時間という武器がありますから短期 で結果を出す必要はなく株価が下がっても 顧客から責任を問われることはないですよ ねつまり長期で使をすれば結果的にプロを 上回る利益を得ることができるということ なんですそしてインデックスファンドで あればこれまでの実績から長期的には右肩 上がりに成長していることが分かっている ので安心して投資できると思うんですね ちなみにこれは特に人気の高いS&P 500と全世界株式の過去の平均利回りに なりますが過去10年を見ると平均利回り は 16.3と 12.8で過去20年は12%と 10.3%そして過去30年は 11.9と99.3%ということで年数が 進むと平均利回りは下がるけどそれでも このように約10%近くももあるんですよ ねもちろんこの通りに必ずなると言ってる わけではないですよそこは勘違いしない ようにしてくださいね長期に運用すれば このような結果が出る可能性が極めて高い という話になります例えば仮にこの1番 低い99.3%で計算した場合元本が 1000万円あったとすると10年で 240033万円20年で 5921万円になりますからこの 99.3%という利回りでもものすごい パワーがあるんですねということで色々 喋ってきましたが最後に来年の新任差の 方針を話して終わりにしますねでこれは 先ほども言いましたようにインデックス ファンドだけに投資するということになり ますそして買い方については成長投資枠の 240万円は年初に一括購入し積立て投資 枠の120万円は毎月10万円の自動投資 をするというやり方であとは年末まで寝て 待だけというのが私の来年の方針になり ます本当は今年からこのように インデックスファンドだけに投資をして いれば良かったのですが素人である上に心 に迷いが生じてついつい思いつくままに 買ってしまいましたでも来年は同じ失敗を しないようにここで決めた初心は最後まで 貫いていこうと思いますはいということで これで全て終わりですもしよかったら皆 さんの来年の投資方針をコメント欄で教え てくださいねそれではまた次回の動画でお 会いしましょうさよならバイバイまたね