基金E課堂《基金小站》投教科普 P12 - 第13期：贖回基金，提申請填的數怎麼和賬戶市值金額數不一致？

大家好呀,歡迎來到基金小站,我是雪姐。 那有許多朋友呢,他在贖回基金的時候會面臨這樣的疑問, 明明基金賬戶當中顯示有1000多塊錢, 爲什麼想贖回的時候卻只能提交900多? 其實呢,大家在贖回的時候要仔細的去看一看, 這裏的1000元指的是基金的金額, 而你看到的900多卻指的是基金的份額。 基金的申購贖回需要遵循一個原則, 那就是金額申購,份額贖回, 也就是說我們買基金的時候填寫的是要買多少錢, 而在贖回的時候填寫的是要贖回多少份基金。 那雪姐呢給大家舉個蘋果的例子, 假如說你買蘋果的時候,買的時候每個蘋果是2塊錢, 如果我們花10塊錢可以買到5個蘋果, 那後來呢蘋果的價格是漲漲跌跌, 但是我們手中始終有這5個蘋果,數量是不變的, 在賣出的時候呢我們依然還是賣這5個蘋果, 那拿到手的錢就看賣出的時候這個蘋果是什麼價格了, 那把蘋果換成基金道理也是一樣的, 基金的金額等於基金的份額乘以基金的淨值, 那在買基金的時候呢, 這筆交易會按照申購基金當天的淨值成交, 去確認買入了多少份的基金, 在不考慮分紅的情況之下, 賬戶內持有的基金份額數量是保持不變的, 而賬戶的市值則會隨着基金的淨值的漲跌而變化, 那在贖回基金的時候呢, 我們提交的是申請贖回基金的份額數, 而根據這個份額數去乘以贖回當天的基金份額的淨值, 再扣除掉相應的贖回費就是最終的贖回金額啦。 我是雪姐,在投資路上與您一路相伴。